دراسة: ثلثا الأمريكيين يعتقدون أن تخطيطهم المالي يحتاج إلى تحسين

كشفت دراسة بحثية جديدة أن الأمريكيين الذين لديهم مستشار أكثر ثقة بشأن مستقبلهم المالي، ومع ذلك فإن 37% منهم فقط يستعينون بأحد المستشارين، وترى الأغلبية أنهم يحتاجون لتخطيط أفضل.

وكشفت دراسة التخطيط والتقدم الصادرة عن شركة "نورث وسترن ميوتشوال" للخدمات المالية، أن ثلثي الأمريكيين (66%) يعتقدون أن تخطيطهم المالي يحتاج إلى تحسين، بزيادة قدرها 4 نقاط مئوية عن العام السابق.

وعكست الدراسة أن واحدًا من كل خمسة أشخاص تقريبًا (18%) قال إن حالة عدم اليقين الاقتصادي الأخيرة قد دفعتهم إما إلى البدء في العمل مع مستشار مالي أو التخطيط للاستعانة بواحد في وقت لاحق.

وأظهر البحث أن الأشخاص الذين يستعينون بمستشار مالي، يتمتعون بمستويات أعلى من الثقة عبر مجموعة من المجالات، بما في ذلك الاستعداد للنفقات غير المخطط لها (31 نقطة مئوية أعلى)، والقدرة على التقاعد عندما يحين الوقت (29 نقطة مئوية أعلى) وتحقيق الأمن المالي على المدى الطويل (28 نقطة مئوية أعلى).

وبحسب المسح، يقول الأمريكيون إن المستشارين الماليين هم المصدر الأكثر موثوقية للاستشارات المالية، حيث يتفوقون على الأزواج وأفراد الأسرة وأخبار الأعمال والأصدقاء ووسائل التواصل الاجتماعي.

وبينما يريد كبار السن من الأمريكيين مستشارًا يتمتع بخبرة متطورة، فإن الأجيال الشابة تعطي الأولوية للمستشارين الذين يفهمونهم، ويوفرون لهم الوقت، ويخطرونهم دائمًا بالابتكارات الجديدة.

وتجرى هذه الدراسة بشكل سنوي، حيث تستكشف مواقف وسلوكيات البالغين في الولايات المتحدة تجاه المال واتخاذ القرارات المالية والقضايا الأوسع نطاقًا التي تؤثر على الأمن المالي للأفراد على المدى الطويل، وتم إجراء استطلاع هذا العام عبر الإنترنت خلال الفترة بين الثالث عشر من فبراير والثاني من مارس.