خسائر ولاء للتأمين 127 مليون ريال بنهاية التسعة أشهر الأولى 2025.. وخسائر الربع الثالث 9.7 مليون ريال

سجلت شركة ولاء للتأمين التعاوني، خسائر قدرها 127 مليون ريال بنهاية التسعة أشهر الأولى 2025، مقارنة بأرباح 84.4 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2024.

قالت الشركة إن سبب تسجيل خسائر خلال الفترة الحالية مقارنة مع أرباح الفترة المماثلة من العام السابق يعود إلى:

- انخفاض إيرادات التأمين للفترة الحالية إلى 2349.23 مليون ريال، مقارنةً بإيرادات تأمينية قدرها 2460.68 مليون ريال خلال الفترة المماثلة من العام السابق بنسبة %4.53 ويُعزى هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى تراجع إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي، والمركبات، والطاقة، والهندسي، وتأمين الحماية والادخار غير المرتبط استثماريا، بنسبة انخفاض بلغت %38.94، و%9.47، و%2.24، و%23.01 ، و%26.78 على التوالي. وقد تم تعويض هذا الانخفاض جزئيًا بارتفاع في إيرادات التأمين في قطاعي الممتلكات والتأمينات العامة الأخرى بنسبة %55.81 و%17.88 على التوالي.

- ارتفاع نتيجة صافي خدمات التأمين (خسارة)، حيث بلغت خلال الفترة الحالية 127.8 مليون ريال، مقارنةً بخسارة قدرها 13,562 ألف ريال خلال الفترة المماثلة من العام السابق، مما يمثل زيادة بنسبة 842.64%. ويعود هذا الارتفاع في الخسارة بشكل رئيسي إلى قطاعات المركبات والهندسي والحماية والادخار غير المرتبط استثماريًا مما يعكس انخفاضا بنسبة 817.93%, 60.61% و211.12% على التوالي.

- انخفاض صافي دخل الاستثمارات، حيث بلغ خلال الفترة الحالية 47.2 مليون ريال، مقارنةً بصافي دخل استثماري بقيمة 119.7 مليون ريال خلال الفترة المماثلة من العام السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة %60.53. ويعود هذا الانخفاض في الدخل الاستثماري بشكل أساسي إلى الخسائر المحققة وغير المحققة في الأسهم للفترة الحالية، مقارنةً بأرباح محققة وغير محققة في نفس الفترة من العام السابق.

- انخفاض الإيرادات الاخرى، حيث بلغت خلال الفترة الحالية 2.1 مليون ريال، مقارنةً بالإيرادات الأخرى البالغة 22.5 مليون ريال في الفترة المماثلة من العام السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 90.46%. ويعود ارتفاع الإيرادات الأخرى في العام السابق بشكل رئيسي إلى استبعاد الأراضي والتي حققت مكاسب قدرها 20.3 مليون ريال.

- ارتفاع المصاريف التشغيلية الأخرى، حيث بلغت خلال الفترة الحالية 31.3 مليون ريال، مقارنةً بمصاريف تشغيلية قدرها 27.5 مليون ريال خلال الفترة المماثلة من العام السابق، مما يمثل زيادة بنسبة %13.91.

قالت الشركة إن سبب تسجيل خسائر خلال الربع الحالي مقارنة مع أرباح الربع المماثل من العام السابق يعود إلى:

- انخفاض إيرادات التأمين للربع الحالي 874.2 مليون ريال، مقارنةً بإيرادات تأمينية بقيمة 897.4 مليون ريال خلال الربع المماثل من العام السابق، مما يعكس انخفاضًا قدره 2.59 % ويعود هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى تراجع إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي والمركبات والهندسي والحماية والادخار غير المرتبط إستثماريا ، والممتلكات بنسبة 43.17%، و8.26%، و23.45%، و33.59%، و3.41% على التوالي وقد تم تعويض هذا الانخفاض جزئيًا من خلال ارتفاع إيرادات التأمين في قطاع الطاقة بنسبة 63.65%.

- ارتفاع نتيجة صافي خدمات التأمين (خسارة)، خلال الربع الحالي بمبلغ 27.3 مليون ريال، مقارنةً بخسارة بمبلغ 5 ملايين ريال خلال الربع المقابل. وقد نتجت هذه الخسارة بشكل رئيسي من قطاعي تأمين المركبات والحماية والادخار غير المرتبط استثمارياً.

-انخفاض صافي دخل الاستثمارات، حيث بلغ صافي دخل الاستثمارات خلال الربع الحالي 31.1 مليون ريال، مقارنةً بصافي دخل استثمارات بقيمة 38.3 مليون ريال خلال الربع المماثل من العام السابق، ويُعزى هذا الانخفاض في دخل الاستثمارات إلى الخسائر المحققة وغير المحققة في الأسهم خلال الربع الحالي، مقارنةً بأرباح محققة وغير محققة في الأسهم خلال نفس الربع من العام السابق.

- ارتفاع المصروفات التشغيلية الأخرى، حيث بلغت المصروفات التشغيلية الأخرى 10.3 مليون ريال للربع الحالي مقارنةً بـمصاريف تشغيلية قدرها 8.3 مليون ريال خلال الربع المماثل من العام السابق، مما يمثل ارتفاعا بنسبة 23.69%.

وعزت الشركة سبب انخفاض الخسائر خلال الربع الحالي مقارنة مع خسائر الربع السابق إلى:

- ارتفاع  إيرادات التأمين خلال الربع الحالي 874.2 مليون ريال ، مقارنةً بإيرادات تأمينية بقيمة 686.8 مليون ريال خلال الربع السابق، مما يمثل زيادة قدرها 27.28% تعود هذه الزيادة بشكل رئيسي إلى زيادة إيرادات التأمين في قطاعي التأمين الطاقة والهندسي، حيث ارتفعت بنسب بلغت 804.54% و10.84% على التوالي. ويقابل هذا الارتفاع انخفاض في إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي والمركبات والممتلكات والحماية والادخار غير المرتبط إستثماريا، بنسب بلغت 11.82%، و3.55%، و9.68%، و17.62% على التوالي.

- انخفاض نتيجة صافي خدمات التأمين (خسارة)، حيث بلغت خلال الربع الحالي 27.3 مليون ريال، مقارنةً بخسارة قدرها 52.1 مليون ريال خلال الربع السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 47.56% وينسب هذا الانخفاض في الخسائر بشكل رئيسي إلى تحسن أداء قطاعات التأمين الطبي, والممتلكات، والطاقة.

- ارتفاع صافي دخل الاستثمارات، حيث بلغ خلال الربع الحالي 31.1 مليون ريال، مقارنةً بدخل استثمار صافي قدره 18.7 مليون ريال خلال الربع السابق مما يمثل ارتفاعاً بنسبة 66.65%. ويعود التحسّن بشكل رئيسي إلى الأرباح المحققة وغير المحققة في الأسهم خلال الربع الحالي مقارنةً بالخسائر المحققة وغير محققة للربع السابق.

- انخفاض المصاريف التشغيلية الأخرى، حيث بلغت خلال الربع الحالي 10.3 مليون ريال مقارنةً بـ 11.9 مليون ريال خلال الربع السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 13.47%.

معلومات إضافية:

كما قالت الشركة إن حقوق المساهمين (لا توجد حقوق أقلية) بنهاية الفترة قد بلغت 1709.572 مليون ريال، مقابل 1356.197 مليون ريال كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق.

كما قالت الشركة إن الخسائر المتراكمة بنهاية الفترة الحالية قد بلغت 9.231 مليون ريال بنسبة 0.72 % من رأس المال.

وأشارت الشركة إلى أنه خلال الفترة الحالية، استحوذت الشركة على نسبة %88 من ملكية شركة Aspire Underwriting Agency Ltd وهي شركة وكيل عام إداري (Managing General Agent - MGA) مرخّصة، ويقع مقرها في مركز دبي المالي العالمي (DIFC) في دولة الإمارات العربية المتحدة. ويأتي هذا الاستحواذ ضمن استراتيجية شركة ولاء للتوسع وتنويع أنشطتها في أعمال إعادة التأمين الواردة. وقد بلغت قيمة الاستثمار نحو 68 مليون ريال سعودي، ومن المتوقع أن يكون لهذه الصفقة أثر إيجابي على نتائج ولاء المالية. بعد الاستحواذ، بلغت إيرادات أسباير 5,188 ألف ريال سعودي.

كما أشارت الشركة إلى أنها خلال عام 2024، قامت بزيادة رأس مالها من 850,583 ألف ريال سعودي إلى 1,275,583 ألف ريال سعودي من خلال إصدار حقوق أولوية، حيث تم طرح ما مجموعه 42.5 مليون سهم عادي بقيمة اسمية قدرها 10 ريالات سعودية للسهم الواحد، بسعر طرح قدره 11 ريالا سعوديا للسهم. وقد بلغ عدد الأسهم العادية القائمة قبل عملية الطرح 85,058 ألف سهم، والتي تمت إعادة احتسابها بإضافة 16,664 ألف سهم لتصبح 101,722 ألف سهم عادي، وذلك لأغراض احتساب ربحية السهم للفترة المماثلة من العام السابق.

بيان نوع تقرير مراجع الحسابات: الرأي غير المعدل

إعادة تبويب بعض أرقام المقارنة: تم إعادة تصنيف بعض أرقام المقارنة لتتوافق مع التغيير في منهجية العرض التي تتبناها الشركة في الفترة الحالية، وتؤكد الشركة أنه لا يوجد تأثير مالي لإعادة التصنيف على صافي الدخل المنسوب إلى المساهمين وحقوق الملكية.

للاطلاع على المزيد من النتائج المالية المعلنة