-
ترتيب البنوك
مؤشرات البنوك
إحصائيات الأسمنت
شركات الأسمنت
مؤشرات الأسمنت
إحصاءات النقد والإقتصاد
النفط والغاز والوقود
بيانات الاقتصاد الكلي
إنفاق المستهلكين
التضخم
الصادرات والواردات
السلع الغذائية
السلع غير الغذائية
السلع الانشائية
ترتيب البتروكيماويات
مؤشرات البتروكيماويات
ترتيب التجزئة
مؤشرات التجزئة
ترتيب المواد الغذائية
مؤشرات المواد الغذائية
الأعلى نمواً
التوزيعات النقدية التاريخية
تقرير "قطاع التأمين لعام 2013".. الأقساط المكتتبة ترتفع بـ 20 % والمطالبات بـ 46 % والخسائر 1378 مليون ريال
ملخص بالذكاء الاصطناعي
ملخص المحتوى: 
وكانت شركات التأمين قد عززت الاحتياطات الفنية لها (مخصصات المطالبات) خلال الربع الأخير من عام 2013، اعتمادا على تقارير الخبراء الاكتواريين، نتيجة لتعديل سياسات احتساب الاحتياطيات الفنية تماشياً مع اللوائح والتعليمات الواردة من مؤسسة النقد العربي السعودي "ساما"، الأمر الذي ساهم سلبياً على النتائج المالية لتلك الشركات.
وتصدرت كل من"التعاونية" و "ميدغلف" و"السعودية لإعادة التأمين" و "العربية التعاونية" و"سوليدرتي" و"المتحدة للتامين" شركات التامين الاكثر من حيث تسجيل الخسائر خلال عام 2013.
وبلغ عدد الشركات الرابحة خلال عام 2013، 12 شركة منها 3 شركات فقط حققت تراجعا في الأرباح خلال عام 2013، في المقابل سجلت 21 شركة من الشركات محل الدراسة خسائر، حققت جميعا ارتفاعا في الخسائر خلال عام 2013، كما يوضح الجدول التالي:
|
أرباح شركات التأمين(مليون ريال)* | |||
|
الفترة |
العام |
التغير | |
|
2012 |
2013 | ||
|
بوبا العربية |
113.9 |
132.9 |
+ 17 % |
|
الصقر للتأمين |
28.1 |
50.9 |
+ 81 % |
|
ولاء للتأمين |
16.0 |
21.7 |
+ 35 % |
|
أكسا للتأمين |
5.7 |
12.9 |
+ 128 % |
|
المجموعة المتحدة للتأمين التعاوني(اسيج) |
(23.5) |
11.9 |
+ 15 % |
|
ايس للتأمين التعاوني |
21.6 |
11.6 |
(%46) |
|
ساب تكافل |
8.5 |
10.2 |
+ 20 % |
|
اليانز السعودي الفرنسي للتامين التعاوني |
7.3 |
8.8 |
+ 21 % |
|
الأهلى للتكافل |
(1.2) |
5.3 |
+ 530 % |
|
بروج للتامين التعاوني |
(19.0) |
5.0 |
+ 127 % |
|
الخليجية العامة للتأمين |
10.7 |
3.8 |
(%64) |
|
الدرع العربي |
4.1 |
2.2 |
(%46) |
|
وفا للتأمين |
(16.0) |
(7.7) |
+ 52 % |
|
أمانة للتأمين |
(44.8) |
(8.2) |
+ 82 % |
|
الأهلية للتأمين |
11.8 |
(18.5) |
(%256) |
|
الراجحي للتأمين التعاوني |
(0.6) |
(22.3) |
(%3752) |
|
العالمية للتأمين |
0.7 |
(24.1) |
(%3594) |
|
العربية السعودية للتأمين التعاوني(سايكو) |
14.3 |
(27.0) |
(%288) |
|
اتحاد الخليج للتأمين |
7.1 |
(27.2) |
(%486) |
|
سند للتأمين |
(7.3) |
(30.6) |
(%318) |
|
الوطنية للتامين |
8.5 |
(31.7) |
(%472) |
|
الإنماء طوكيو مارينا |
(42.1) |
(33.2) |
+ 21 % |
|
ملاذ للتأمين |
30.5 |
(41.8) |
(%237) |
|
سلامة للتأمين |
(13.0) |
(42.1) |
(%225) |
|
الإتحاد التجاري للتأمين |
16.7 |
(42.8) |
(%357) |
|
عناية للتامين |
(36.9) |
(56.5) |
(%53) |
|
وقاية للتأمين |
12.2 |
(57.6) |
(%573) |
|
المتحدة للتأمين |
22.6 |
(84.1) |
(%473) |
|
سوليدرتي السعودية |
(35.3) |
(91.0) |
(%158) |
|
العربية التعاونية |
(6.4) |
(103.3) |
(%1520) |
|
السعودية لإعادة التأمين |
9.0 |
(117.2) |
(%1405) |
|
ميدغلف |
170.2 |
(197.3) |
(%216) |
|
التعاونية |
319.7 |
(590.9) |
(%285) |
|
الإجمالي |
593.0 |
( 1378.0 ) |
-- |
الأقساط المكتتبة ترتفع بنسبة 20 % عند 25.02 مليار ريال
وحققت 25 شركة من أصل 33 شركة محل الدراسة نمواً في إجمالي أقساط التأمين المكتتبة خلال عام 2013، وفى المقابل سجلت 8 شركات تراجعا في إجمالي تلك الأقساط خلال عام 2013، كما يوضح الجدول التالى:
|
إجمالي أقساط التأمين(مليون ريال) | |||
|
الفترة |
العام |
التغير | |
|
2012 |
2013 | ||
|
التعاونية |
5634.6 |
5605.0 |
( 1 % ) |
|
ميدغلف |
3318.0 |
4137.5 |
+ 25 % |
|
بوبا العربية |
2194.3 |
3177.5 |
+ 45 % |
|
المتحدة للتأمين |
1024.1 |
1293.0 |
+ 26 % |
|
الإتحاد التجاري للتأمين |
560.8 |
877.2 |
+ 56 % |
|
أكسا للتأمين |
460.5 |
775.6 |
+ 68 % |
|
ملاذ للتأمين |
558.1 |
770.9 |
+ 38 % |
|
اليانز السعودي الفرنسي للتامين التعاوني |
621.2 |
745.9 |
+ 20 % |
|
الراجحي للتأمين التعاوني |
600.9 |
689.7 |
+ 15 % |
|
العربية السعودية للتأمين التعاوني(سايكو) |
567.9 |
624.0 |
+ 10 % |
|
العربية التعاونية |
653.9 |
586.3 |
( 10 % ) |
|
الوطنية للتامين |
363.9 |
486.8 |
+ 34 % |
|
السعودية لإعادة التأمين |
245.0 |
420.1 |
+ 71 % |
|
اتحاد الخليج للتأمين |
417.5 |
387.5 |
( 7 % ) |
|
الخليجية العامة للتأمين |
370.6 |
370.1 |
( 0 % ) |
|
وقاية للتأمين |
286.6 |
351.0 |
+ 22 % |
|
ولاء للتأمين |
234.1 |
347.2 |
+ 48 % |
|
المجموعة المتحدة للتأمين التعاوني(اسيج) |
186.8 |
347.0 |
+ 86 % |
|
الدرع العربي |
331.5 |
333.3 |
+ 1 % |
|
العالمية للتأمين |
248.1 |
330.9 |
+ 33 % |
|
بروج للتامين التعاوني |
233.5 |
279.3 |
+ 20 % |
|
الصقر للتأمين |
327.2 |
263.1 |
( 20 % ) |
|
ايس للتأمين التعاوني |
208.6 |
249.1 |
+ 19 % |
|
سند للتأمين |
183.5 |
228.0 |
+ 24 % |
|
الأهلية للتأمين |
235.6 |
219.5 |
( 7 % ) |
|
سلامة للتأمين |
204.3 |
218.3 |
+ 7 % |
|
سوليدرتي السعودية |
24.7 |
204.6 |
+ 728 % |
|
وفا للتأمين |
162.5 |
196.9 |
+ 21 % |
|
ساب تكافل |
201.4 |
183.1 |
( 9 % ) |
|
الأهلى للتكافل |
153.5 |
140.2 |
( 9 % ) |
|
أمانة للتأمين |
54.1 |
83.4 |
+ 54 % |
|
الإنماء طوكيو مارينا |
*0.3 |
50.9 |
+ 15330 % |
|
عناية للتامين |
-- |
49.7 |
-- |
|
الإجمالي |
20867.8** |
25022.4 |
+ 20 % |
** لا يتضمن إجمالى أقساط شركة "عناية للتأمين" و"الإنماء طوكيومارينا" نظرا لحداثتهما .
متوسط نسب الاحتفاظ بأقساط التأمين للشركات السعودية 76 %
هذا وتلزم مؤسسة النقد السعودي شركات التأمين المرخص لها بحد أدنى من نسبة الاحتفاظ تبلغ 30 % طبقا للمادة رقم 40 من اللائحة التنفيذية لنظام مراقبة شركات التأمين التعاوني، كما تلزم المادة نفسها الشركات بإعادة تأمين ما نسبته 30 % من مجموع الاشتراكات على الأقل داخل المملكة عند إعادة التأمين.
وجاءت شركة "بوبا" و"سلامة"، في صدارة الشركات من خلال احتفاظها بجميع أقساط التأمين المكتتبة حيث احتفظت الأولى بنسبة 97 % والثانية بنسبة 93%، فيما جاءت شركة "الأهلي للتكافل" كأقل الشركات احتفاظا بأقساط التأمين والتي بلغت 22 % فقط، كما يبين الجدول التالي:
|
نسب الاحتفاظ لأقساط التأمين خلال عام 2013 | |||
|
الفترة |
العام 2013 |
نسبة الاحتفاظ | |
|
إجمالي اقساط التأمين |
صافي أقساط التأمين | ||
|
بوبا العربية |
3177.5 |
3097.9 |
% 97 |
|
سلامة للتأمين |
218.3 |
202.9 |
% 93 |
|
السعودية لإعادة التأمين |
420.1 |
385.8 |
% 92 |
|
وقاية للتأمين |
351.0 |
316.2 |
% 90 |
|
أكسا للتأمين |
775.6 |
671.1 |
% 87 |
|
ساب تكافل |
183.1 |
157.1 |
% 86 |
|
ملاذ للتأمين |
770.9 |
660.3 |
% 86 |
|
التعاونية |
5605.0 |
4641.5 |
% 83 |
|
الراجحي للتأمين التعاوني |
689.7 |
555.8 |
% 81 |
|
الأهلية للتأمين |
219.5 |
175.6 |
% 80 |
|
سند للتأمين |
228.0 |
179.3 |
% 79 |
|
الصقر للتأمين |
263.1 |
202.7 |
% 77 |
|
الإتحاد التجاري للتأمين |
877.2 |
651.1 |
% 74 |
|
بروج للتامين التعاوني |
279.3 |
198.7 |
% 71 |
|
سوليدرتي السعودية |
204.6 |
145.0 |
% 71 |
|
ميدغلف |
4137.5 |
2892.3 |
% 70 |
|
المجموعة المتحدة للتأمين التعاوني(اسيج) |
347.0 |
234.5 |
% 68 |
|
المتحدة للتأمين |
1293.0 |
873.3 |
% 68 |
|
أمانة للتأمين |
83.4 |
54.8 |
% 66 |
|
العربية التعاونية |
586.3 |
377.6 |
% 64 |
|
الدرع العربي |
333.3 |
211.3 |
% 63 |
|
وفا للتأمين |
196.9 |
121.9 |
% 62 |
|
العربية السعودية للتأمين التعاوني(سايكو) |
624.0 |
376.3 |
% 60 |
|
عناية للتامين |
49.7 |
27.9 |
% 56 |
|
ولاء للتأمين |
347.2 |
193.4 |
% 56 |
|
اليانز السعودي الفرنسي للتامين التعاوني |
745.9 |
403.0 |
% 54 |
|
اتحاد الخليج للتأمين |
387.5 |
208.1 |
% 54 |
|
الوطنية للتامين |
486.8 |
248.2 |
% 51 |
|
العالمية للتأمين |
330.9 |
159.7 |
% 48 |
|
الخليجية العامة للتأمين |
370.1 |
173.1 |
% 47 |
|
ايس للتأمين التعاوني |
249.1 |
114.7 |
% 46 |
|
الإنماء طوكيو مارينا |
50.9 |
21.2 |
% 42 |
|
الأهلى للتكافل |
140.2 |
31.0 |
% 22 |
|
الإجمالي |
25022.4 |
18963.3 |
76 % |
المطالبات المتكبدة تصل إلى16.08 مليار ريال
وتعرف المطالبات في نشاط التأمين بتلك المبالغ التي تدفعها شركات التأمين للمشتركين أو حاملي الوثائق كتعويض عن تعرضهم للأخطار أو الأضرار حسب الشروط في وثيقة التأمين.
وترتبط المطالبات عادة بحجم الأقساط المكتتبة، حيث شكل إجمالي المطالبات المتكبدة خلال عام 2013، 64 % من إجمالي الاقساط المكتتب بها.
|
المطالبات المتكبدة (مليون ريال) | |||
|
الفترة |
العام |
التغير | |
|
2012 |
2013 | ||
|
التعاونية |
3231.7 |
4882.8 |
+ 51 % |
|
ميدغلف |
1819.5 |
2632.2 |
+ 45 % |
|
بوبا العربية |
1701.1 |
2094.4 |
+ 23 % |
|
المتحدة للتأمين |
709.2 |
869.2 |
+ 23 % |
|
ملاذ للتأمين |
315.9 |
559.1 |
+ 77 % |
|
أكسا للتأمين |
267.7 |
538.4 |
+ 101 % |
|
العربية التعاونية |
315.5 |
461.9 |
+ 46 % |
|
الراجحي للتأمين التعاوني |
316.1 |
427.8 |
+ 35 % |
|
الإتحاد التجاري للتأمين |
239.3 |
391.5 |
+ 64 % |
|
وقاية للتأمين |
98.9 |
312.2 |
+ 216 % |
|
العربية السعودية للتأمين التعاوني(سايكو) |
206.3 |
311.7 |
+ 51 % |
|
السعودية لإعادة التأمين |
92.2 |
300.3 |
+ 226 % |
|
اليانز السعودي الفرنسي للتامين التعاوني |
203.5 |
233.0 |
+ 14 % |
|
الوطنية للتامين |
67.7 |
228.6 |
+ 238 % |
|
اتحاد الخليج للتأمين |
165.5 |
181.2 |
+ 9 % |
|
سلامة للتأمين |
154.3 |
180.4 |
+ 17 % |
|
الدرع العربي |
181.5 |
178.6 |
(%2) |
|
الصقر للتأمين |
126.4 |
151.3 |
+ 20 % |
|
المجموعة المتحدة للتأمين التعاوني(اسيج) |
100.5 |
136.0 |
+ 35 % |
|
العالمية للتأمين |
69.6 |
135.0 |
+ 94 % |
|
الخليجية العامة للتأمين |
117.7 |
129.8 |
+ 10 % |
|
سند للتأمين |
92.5 |
123.3 |
+ 33 % |
|
بروج للتامين التعاوني |
118.7 |
118.5 |
(%0) |
|
ولاء للتأمين |
101.4 |
110.4 |
+ 9 % |
|
الأهلية للتأمين |
80.6 |
93.2 |
+ 16 % |
|
سوليدرتي السعودية |
3.3 |
88.4 |
+ 2553 % |
|
وفا للتأمين |
56.4 |
84.7 |
+ 50 % |
|
ايس للتأمين التعاوني |
52.3 |
69.0 |
+ 32 % |
|
أمانة للتأمين |
32.0 |
31.4 |
(2 %) |
|
عناية للتامين |
-- |
10.6 |
-- |
|
الإنماء طوكيو مارينا |
**1.9 |
10.6 |
+ 460 % |
|
ساب تكافل |
7.3 |
8.6 |
+ 17 % |
|
الأهلى للتكافل |
0.8 |
0.6 |
(23 %) |
|
الإجمالي |
11047.5* |
16084.3 |
+ 46 % |
هذاوسجلت 23 شركة عجزا ًفي عملياتها التأمينية، بالمقابل حققت 10 شركات فائضا في عملياتها التأمينية، كما يوضح الجدول التالي:
|
فائض/ عجز عمليات التأمين بعد خصم عائد الاستثمار(مليون ريال) | |||
|
الفترة |
العام |
التغير | |
|
2012 |
2013 | ||
|
بوبا العربية |
131.2 |
129.7 |
(% 1 ) |
|
الراجحي للتأمين التعاوني |
71.7 |
64.1 |
(% 11 ) |
|
الصقر للتأمين |
26.6 |
59.0 |
+ 122 % |
|
ايس للتأمين التعاوني |
31.0 |
19.2 |
(% 38 ) |
|
ساب تكافل |
12.5 |
13.6 |
+ 9 % |
|
المجموعة المتحدة للتأمين التعاوني(اسيج) |
( 22.4 ) |
10.3 |
+ 146 % |
|
الأهلى للتكافل |
2.5 |
6.3 |
+ 155 % |
|
أكسا للتأمين |
4.0 |
6.2 |
+ 57 % |
|
الدرع العربي |
7.2 |
3.7 |
(% 48 ) |
|
الخليجية العامة للتأمين |
17.6 |
2.1 |
(% 88 ) |
|
ولاء للتأمين |
14.4 |
( 0.1 ) |
(%101) |
|
اليانز السعودي الفرنسي للتامين التعاوني |
( 1.3 ) |
( 5.6 ) |
(% 342 ) |
|
وفا للتأمين |
( 12.6 ) |
(11.6) |
+ 8 % |
|
الأهلية للتأمين |
14.4 |
(15.5) |
(% 207 ) |
|
بروج للتامين التعاوني |
( 13.5 ) |
(18.4) |
(% 37 ) |
|
العالمية للتأمين |
4.5 |
(21.2) |
(% 567 ) |
|
اتحاد الخليج للتأمين |
8.4 |
(24.8) |
(% 393 ) |
|
العربية السعودية للتأمين التعاوني(سايكو) |
18.6 |
( 26.7 ) |
(% 243 ) |
|
أمانة للتأمين |
( 35.8 ) |
( 26.8 ) |
+ 25 % |
|
الوطنية للتامين |
14.7 |
( 29.6 ) |
(% 301 ) |
|
سند للتأمين |
( 5.6 ) |
( 40.4 ) |
(% 621 ) |
|
الإنماء طوكيو مارينا |
-- |
( 40.8 ) |
-- |
|
ملاذ للتأمين |
22.1 |
( 40.8 ) |
(% 285 ) |
|
سلامة للتأمين |
( 17.3 ) |
( 50.0 ) |
(%189) |
|
عناية للتامين |
-- |
( 54.0 ) |
-- |
|
الإتحاد التجاري للتأمين |
5.2 |
( 58.9 ) |
(% 1229 ) |
|
وقاية للتأمين |
2.1 |
( 82.2 ) |
(% 4059 ) |
|
المتحدة للتأمين |
19.2 |
( 91.5 ) |
(% 576 ) |
|
العربية التعاونية |
( 11.4 ) |
( 124.5 ) |
(% 993 ) |
|
سوليدرتي السعودية |
( 50.5 ) |
( 124.8 ) |
(% 147 ) |
|
السعودية لإعادة التأمين |
8.6 |
( 140.3 ) |
(% 1725 ) |
|
ميدغلف |
202.9 |
( 204.2 ) |
(% 201 ) |
|
التعاونية |
218.0 |
( 812.5 ) |
(% 473 ) |
|
الإجمالي |
687.2* |
( 1730.9) |
( 352 %) |
تعليقات {{getCommentCount()}}
كن أول من يعلق على الخبر
رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}
{{comment.DisplayName}}
{{comment.ElapsedTime}}
تحليل التعليقات: