"موديز" تثبت تصنيف ودائع "بنك برقان" عند "A3"

أعلن سوق الكويت للاوراق المالية بانه ورد اليه كتاب من بنك برقان (برقان) نصه كالاتي:

عمـلا بالتعليمات الصادرة عن هيئـة أسواق المـال بتاريخ 5/6/2012 رقـم (هـ.أ.م/ق-ر/أ-م/2/2012) بشـان الإفصاح عن المعلومات الجوهرية وآلية الإعلان عنـها، وإلحاقاً لكتابنا المؤرخ 18/3/2015 بخصوص الإفصاح عما صرحت به وكالة موديز عن اتباع منهجيتها الجديدة في تقييم تصنيفات البنوك العالمية ووضعها تصنيفات وتقييمات بعض البنوك قيد المراجعة، نـود الإفادة بأن وكالة التصنيف العالمي 'موديز' قد قامت بنشر تصريحاً صحفيا بتاريخ 15/06/2015 فيما يخص إجراءات التقييم كما يلي:

اقتبــاس :

قامت وكالة موديز لخدمات المستثمرين (Moody’s Investors Services) اليوم بتثبيت تصنيف ودائع بنك برقان (ش.م.ك) عند A3 وفي نفس الوقت قامت موديز بتخفيض تقييم الائتمان الأساسي للبنك (BCA) إلى BA2 وثبتت تقييم الائتمان الأساسي المعدل للبنك عند ba1 والذي يتضمن الآن درجة واحدة من دعم الشركات التابعة.

وفي نفس الوقت، ثبتت موديز تصنيف شركة برقان للتمويل رقم 1 (جيرسي) المحدودة للدين المساند بالعملة الأجنبية عند Ba1.

يحمل تصنيف الودائع للبنك الآن توقعات مستقرة.

ان تصنيف اليوم ينهي المراجعة التي بدأت في 17 مارس 2015 (الرجاء النظر إلى البيان الصحفي في: https://www.moodys.com/research/Moodys-reviews-global-bank-ratings--PR_321005)، بعد نشر منهجية تصنيف البنوك المعدلة لموديز في 16 مارس.

قامت موديز بسحب التوقعات على تصنيف الدين المساند لأسباب خاصة بها.

الرجاء الرجوع إلى سياسة خدمة المستثمرين لموديز لسحب التصنيف الائتماني والمتوفر على موقعها: www.moodys.com .

ان التوقعات التي توفر آراء على التوجه المحتمل للتصنيف على المدى المتوسط هي الآن محددة فقط لتصنيف الودائع طويلة الامد.

وقامت موديز ايضاً بتحديد تقييم مخاطر الأطراف المقابلة (CR) لبنك برقان عند A2/(cr)/Prime-1(cr).

عوامل التصنيف :

الانتهاء من المراجعة:

ان انتهاء المراجعة يتبع نشر موديز للمنهجية المحدثة لتصنيف البنوك.

تحتوي المنهجية المعدلة – Banks – على نواحي جديدة قامت موديز بتطويرها من اجل المساعدة في التنبؤ بدقة عن فشل البنوك وتحديد الطريقة المحتملة للتعامل مع كل فئة من الدائنين عند فشل بنك ما ودخوله في التصفية.

هذه العوامل الجديدة توفر آراء اكتسبت من الازمة المالية والتحول الجذري في القطاع المصرفي ونظمه.

تخفيض تقييم الائتمان الأساسي (BCA):

يعكس تخفيض تقييم الائتمان الأساسي لبنك برقان إلى ba2 تقييم موديز أنه بالرغم من ان البنك معرض لبيئة تشغيلية ضعيفة مقارنة بالعديد من البنوك الكويتية والخليجية، فان رسملة بنك برقان كما هي محددة من قبل موديز بمعدل حقوق الملكية الملموسة إلى الاصول الموزونة بالمخاطر (TCE/RWA) تظل اقل من تقييم نظرائه المشابهين على المستوى المحلي والاقليمي.

وعلى الاخص، يمتلك بنك برقان عمليات نامية في عدد من الدول حيث الظروف التشغيلية أضعف من الكويت، بما فيها تركيا والاردن والجزائر وتونس والعراق.

ان حوالي 40 % من الأصول الاجمالية لبنك برقان هي في تلك الدول مما يؤدي إلى تقييم نظرة شاملة بدرجة متوسط+ (Moderate+) للبنك وهو اضعف من تصنيف البنوك التقليدية الأخرى في الكويت (تقييم النظرة الشاملة في الكويت Strong-).

ان النظرة الشاملة لموديز والتي تم تقديمها في المنهجية المصرفية الجديدة تعترف بأهمية أثر البيئة التشغيلية المختلفة والدور الذي تلعبه في تحديد مخاطر البنك.

وبالتالي فان البنوك التي تعمل في بيئة تشغيلية شاملة معاكسة تحتاج بشكل عام إلى مقاييس مالية اقوى لتحقيق نفس النتائج التي تحصل عليها البنوك التي تعمل في بيئة تشغيلية مؤاتيه.

في نفس الوقت، بالرغم من التحسن في رسملة بنك برقان مدفوعا بالتطبيق التدريجى لنظم بازل3 من قبل بنك الكويت المركزي ، تتوقع موديز ان يظل معدل حقوق الملكية الملموسة/الاصول الموزونة بالمخاطر (TCE/RWA) اقل من نظرائه مدفوعاً بتركيز البنك على إدارة رأس المال ونمو الأصول.

كان معدل حقوق الملكية الملموسة/الاصول الموزونة بالمخاطر للبنك عند 9% في نهاية عام 2014 مقارنة بمتوسط 15% للبنوك الكويتية المصنفة الأخرى ومتوسط 11 % للبنوك العالمية الأخرى ذات تصنيف ba1 للائتمان الأساسي والتي تعمل بنظرة شاملة بدرجة متوسط+.

صمم مقياس رسملة حقوق الملكية الملموسة/الاصول الموزونة بالمخاطر لموديز لتوفير مقياس عالمي متسق للرسملة وتسهيل مقارنة البنوك التي تعمل في ظل نظم تنظيمية مختلفة وهو يحصل على وزن 25 % في المنهجية الجديدة.

يعكس تصنيف البنك ايضاً السيولة الجيدة التي يتمتع بها والدخل المستقر قبل المخصصات والتطور الكبير في تقليل حجم القروض المتعثرة.

وفي نفس الوقت، تظل تكلفة مخصصات القروض مرتفعة نسبياً بينما التركز الائتماني والانكشافات العالية للأطراف ذات العلاقة يشير إلى مخاطر ائتمانية مرتفعة.

بالرغم من أن التوسع الاقليمي للبنك قد حسن الميزانية العمومية وتنويع الأرباح، فان هذه الفوائد يقابلها الطبيعة غير الناضجة للمحافظ الدولية الخاصة بالبنك.

نهاية الاقتباس.