كيف يمكن للشركات الناشئة استقطاب التمويل الخارجي اللازم لدفع عمليات التوسع؟

عندما انتقل الشاب التشيلي "أرتورو سيمز" إلى هونغ كونغ، كان يضع هدفًا رئيسيًا ألزم نفسه بتحقيقه في غضون خمس سنوات، وهو بدء نشاطه التجاري الخاص بخدمات الضيافة والذي اعتمد كثيرًا في إرساء قواعده على خبرته الدولية كطاه في المطاعم التي تحمل نجمة "ميشلان"، بحسب تقرير لـ"ساوث تشاينا مورنينغ بوست".

الآن، يشغل "سيمز" منصب المدير العام لشركة "فانتاج هوسبيتاليتي كونسالتنتس" التي من بين عملائها فنادق "ماريوت"، وتقدم خدمات التدريب والتشغيل والضيافة للفنادق والمطاعم الفاخرة، وهو نشاط بناه الشاب بعناية عبر مجموعة من التوصيات الشفاهية والتعاون مع شركاء النجاح، والاعتماد على التمويل الذاتي.

يقول "سيمز": في البداية كنت أرى أنني بحاجة إلى القدرة على التعامل مع النشاط وإدارته بطريقة لا تتضمن نفقات عامة كبيرة لأنني لم أستطيع دفع الرواتب آنذاك، يجب تعزيز تدفقات الإيرادات بشكل كبير، لذا لم أحبذ المخاطرة وتوليد الضغوط، ولجأت إلى توظيف الأشخاص الذين عملت معهم من قبل.

كيفية تأمين التمويل

- وفقًا لتقرير منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ورواد الأعمال لعام 2019، فمنذ الأزمة المالية العالمية في 2008، اعتمد عدد أقل من هذه الكيانات على القرض المصرفي لتلبية احتياجاتهم الاستثمارية وتعزيز التدفق النقدي.

- بدلًا من ذلك، تحولت الشركات بشكل متزايد إلى مصادر تمويل بديلة مثل التأجير والتخصيم والتمويل الجماعي، وهذا يعني أن الأرباب الذين لديهم سجل حافل في ريادة الأعمال مثل "داني يونغ" كان لهم ميزة على الآخرين عند بدء رحلتهم.

- أسس "يونغ" شركة "برنتيكس" للتكنولوجيا الحيوية عام 2014، بعد سنوات من الخبرة في تأسيس وتطوير الأنشطة التجارية مثل موقع التجارة الإلكترونية "يو باي آي باي" و"جوتوب جلوبال" للأثاث، فأصبح موثوقًا به في نظر المستثمرين.

- يقول "يونغ": كنا محظوظين لإبداء الكثير من المستثمرين الاهتمام بشركتنا، وذلك بفضل خبرتي السابقة في إدارة الشركات الأخرى، لقد جمعت "برنتيكس" حتى الآن 60 مليون دولار أمريكي من التمويل الاستراتيجي، ما سمح لنا بالاستثمار في الأبحاث الطبية.

- بالنسبة لآخرين، مثل "شيلا بارترات" المؤسسة المشاركة والمديرة العامة لبائعة بروتين مصل اللبن المجفف "بروتلشيوس"، كان الحصول على التمويل هو اللحظة الفارقة التي سمحت لشركتها بالبقاء على قيد الحياة وتوسيع الأعمال.

- تقول "شيلا": ما كنا لنكون هنا الآن بالقرب من عملية توسع دولية إذا لم نكسب ثقة المستثمرين ، لقد ساعدنا التمويل الذي حصلنا عليه حقًا في مواصلة شراء اللبن بعدما أصبحت أسعاره باهظة، وفي النهاية تمكننا من تحقيق الاكتفاء الذاتي.

الاستثمار في الأعمال السحابية

- السبب الرئيسي وراء صعوبة حصول العديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة على التمويل من البنوك، هو أنها عادة ما تكون غير قادرة على إبراز امتلاكها لأصول كبيرة ومهمة عند سعيها لتأمين القروض.

- يقول الشريك الإداري لشركة "فاست لين" للمحاسبة والاستشارات، "أليكس سو"، إن عملية الإقراض البنكي تستند إلى ضمانات وتتطلب دعما من الأصول الثابتة الرئيسية، وهي أمور تدقق فيها المصارف بشدة، لتضمن أنها ستجد ما يعوضها ما لم تستطع الشركات السداد.

- في حين أن الشركات الناشئة ذات رأس المال الصغير قد تكون غير قادرة على المنافسة في بيئة عادلة مع حرمانها من القروض البنكية، فإن الأدوات المحاسبية السحابية تمنحها فرصة للمنافسة على هذا التمويل.

- تقول "شيلا": الموارد السحابية جعلت الأمور من الناحية التشغيلية أسهل بكثير بالنسبة لنا، لقد استخدمناها للتكامل مع فريق المحاسبة الخاص بنا وتقليل التواصل وتحسين الكفاءة والرؤية، وقد يكون ذلك مرجعًا مهمًا للمستثمرين الجدد، لأنه يمكنهم من إظهار تدفق المعلومات بشكل منظم للغاية.

- من جانبه يرى "سو" أن التقنيات السحابية تسمح لأصحاب الأعمال الصغيرة بإطلاع البنوك على التقارير المالية الحديثة بيسر، ويقول: أصبح الأمر أسهل بكثير مما كان عليه في الأيام الخوالي عندما كان يمر الكثير من الوقت قبل تقديم التقارير المالية للبنوك فتصبح قديمة بلا فائدة.

محاولة فهم التمويل الأنسب

- للتغلب على التحديات التي تواجه الشركات الصغيرة والمتوسطة من أجل الحصول على تمويل البنوك، من الضروري وجود أنظمة تمويل حكومية (كما فعلت حكومة هونغ كونغ) لهذه الكيانات، والتي تمنح الضمانات للمقرضين وتروج للعلامات التجارية.

- تقول "شيلا": محدودية القوى العاملة، تضع الشركات في كثير من الحالات أمام صعوبات للاستفادة من أنظمة التمويل المتاحة، ويتطلب الأمر الكثير من الموارد البشرية قبل التمكن من تحديد مصادر التمويل الممكنة.

- ينصح "يونغ" بأن يبذل رواد الأعمال الطموحون جهدًا مضاعفًا لمعرفة المزيد عن جمع الأموال وإدارة التدفقات النقدية، ويقول: في المراحل المبكرة للنشاط التجاري، عليك أن تتدرب على التمويل، لن تكون قادرًا على تعيين محاسبك في اليوم الأول، ينبغي أن تراقب إنفاقك، سيكون عليك فعل كل شيء بنفسك.

- الاستراتيجية الأهم هي إعادة الاستثمار في النشاط التجاري، ويقول رئيس شركة "أثينيجا" للاستشارات "لوران تيمرمانس"، إن رواد الأعمال الذين ينجحون في النهاية هم أولئك الذين يستثمرون جزءًا كبيرًا من العائدات في شركاتهم.