رئيس "التأمين العربية" لـ"أرقام": مستهدفات زيادة رأس المال لدعم نمو أعمال الشركة.. وستستمر في تحقيق نتائج إيجابية

"زياد بن محمد الربيش" الرئيس التنفيذي لشركة "التأمين العربية التعاونية"

قال الرئيس التنفيذي لشركة "التأمين العربية التعاونية"، إن مستهدفات زيادة رأسمال تتضمن دعم نمو أعمال الشركة، والحفاظ على متطلبات الملاءة المالية المقررة من البنك المركزي السعودي. وأن زيادة رأس المال تحظى بدعم كل كبار المساهمين وذلك من خلال تأكيد مساهمتهم في الاكتتاب بكامل حصصهم في حقوق الأولوية.

وأوضح زياد بن محمد الربيش، الرئيس التنفيذي في لقاء مع "أرقام"، استثمار مبالغ صافي متحصلات الطرح في ودائع مالية متوسطة وطويلة الأجل، إضافة للاستثمار بصناديق المرابحة والمتاجرة والدخل الثابت والأسهم والصكوك، متوقعاً أن تجني الشركة أرباحاً من الاستثمار بمعدل 3-4% بشكل سنوي.

وأضاف أن هذا المعدل حالياً يعتبر الحد الأدنى المتوقع لعوائد المحفظة الاستثمارية، نظراً لارتفاع العوائد على الودائع التي تشكل جزءاً كبيراً من المحفظة وذلك في ظل الارتفاعات الحالية لمعدلات الفائدة السائدة.

وإلى تفاصيل اللقاء:

*قمتم بزيادة رأسمال الشركة بنسبة 100% إلى 530 مليون ريال عبر طرح 26.5 مليون سهم حقوق أولولية، ما مستهدفات هذه الزيادة؟

- تتضمن مستهدفات زيادة رأس المال دعم نمو أعمال الشركة بالهدف الأول، حيث يساهم حجم رأس المال في قدرة الشركة على زيادة الإيرادات وتحقيق عوائد استثمارية من خلال استثمار رأس المال والفائض النقدي الذي يتوفر من عمليات الشركة بالإضافة الى المساهمة في الحصول على اتفاقيات إعادة تأمين بشروط تفضيلية مقارنة بالشركات ذات رأس المال الصغير.

أما الهدف الثاني الرئيسي فإنه يتمثل بالحفاظ على متطلبات الملاءة المالية التي يفرضها البنك المركزي السعودي. حيث تساهم صافي متحصلات الاكتتاب برفع هامش الملاءة المالية بشكل كبير.

*أشرتم إلى أن جزءا كبيرا من صافي متحصلات الاكتتاب ستستثمره الشركة، ما خطتكم لتوزيع تلك الاستثمارات؟ والعوائد المتوقعة لها؟

- ستقوم الشركة باستخدام مبالغ صافي متحصلات الطرح المخصصة للاستثمارات والودائع المالية متوسطة وطويلة الأجل، بالإضافة إلى زيادة وتنويع محفظة الشركة الاستثمارية والتي سيتم الاستثمار بها في صناديق كصناديق المرابحة والمتاجرة والدخل الثابت والأسهم والصكوك بالإضافة إلى الاستثمار المباشر في السندات والصكوك والأسهم، وذلك بما يتوافق مع اللائحة التنفيذية لمراقبة شركات التأمين التعاوني الصادرة عن البنك المركزي، ستتركز معظم الاستثمارات في أوعية استثمارية منخفضة ومتوسطة المخاطر في المملكة.

من المتوقع أن تجني الشركة أرباحاً من الاستثمار بمعدل 3-4% بشكل سنوي، ويعتبر هذا المعدل حالياً الحد الأدنى المتوقع لعوائد المحفظة الاستثمارية نظراً لارتفاع العوائد على الودائع التي تشكل جزءاً كبيراً من المحفظة وذلك في ظل الارتفاعات الحالية لمعدلات الفائدة السائدة.

*ما موقف كبار المساهمين من عملية زيادة رأس المال؟ وهل تحددت نسبة مشاركتهم في هذه العملية؟

- كما تمت الإشارة إليه في نشرة الإصدار، إن إحدى ميزات القوة والتنافسية للشركة هي دعم الشركاء المؤسسين للشركة، فقد تم تأكيد مساهمة كل كبار المساهمين بالاكتتاب بكامل حصصهم في حقوق الأولوية وهم: الشركة العربية ش م ل، شركة التأمين الأردنية والشركة العربية للتموين والتجارة. الأمر الذي يعكس ثقتهم بالشركة واستراتيجيتها.

*ما انعكاسات زيادة رأس المال على تحسن متطلبات الملاءة المالية للشركة؟

- يسهم صافي متحصلات الاكتتاب في رفع الملاءة المالية للشركة حيث إن زيادة صافي الأصول القابلة للتضمين في الملاءة المالية يشكل الأثر الأكبر في حساب الملاءة المالية للشركة.

علماً بأن الشركة قد امتثلت بالكامل لمتطلبات رأس المال المفروضة من قبل البنك المركزي السعودي كما في نهاية الأعوام الثلاثة الماضية كما تم عرضه للسادة المساهمين من خلال نشرة الإصدار المعلنة والخاصة بزيادة رأس المال.

*ارتفع إجمالي الأقساط المكتتبة بنهاية 9 أشهر الأولى 2022، بنسبة 71.5% بالمقارنة بنفس الفترة 2021، كذلك شهد صافي الدخل للشركة ارتفاعاً بنسبة 239%، ما تعليقكم على هذه النتائج؟

- نعتقد بأن الشركة قادرة على الاستمرار بتحقيق نتائج إيجابية حيث تسعى دائماً لتحسين نتائج الاكتتاب من خلال تطبيق أفضل ممارسات التسعير للمنتجات التأمينية مع المحافظة على هامش ربح معقول كهدف رئيسي ضمن استراتيجية مجلس الإدارة.

إن تحقيق النمو من جانب إجمالي الأقساط المكتتبة وصافي الدخل من جانب آخر يعتبر من أهم التحديات التي تعمل على تحقيقها الشركة، وذلك في ظل دعم البنك المركزي السعودي لتطبيق عدة أهداف من أهمها تنظيم وتطوير قطاع التأمين وتحقيق مستهدفات رؤية المملكة 2030م فيما يتعلق بالقطاع المالي.

*ما الرسالة التي توجهها للمستثمرين في ما يخص عملية زيادة رأس المال؟

- ننوّه على أهمية قراءة نشرة الإصدار بعناية وبشكل كامل قبل اتخاذ أي قرار استثماري يتعلق بالحقوق أو الأسهم الجديدة. ونحث المستثمرين الكرام من الذين لا يرغبون في الاكتتاب على بيع ما لديهم من حقوق أولوية أثناء فترة التداول المحددة لحقوق الأولوية والتي تنتهي يوم الأحد الموافق 4 ديسمبر 2022، حتى لا تتعرض قيمة محافظهم الاستثمارية للانخفاض نتيجة لعدم الاستفادة من حقوقهم بالبيع أو بالاكتتاب، مع العلم أن مرحلة الاكتتاب تستمر إلى يوم الأربعاء الموافق 7 ديسمبر 2022.