صندوق احتياطي الأجيال يحقق أعلى مساهمة نفطية منذ تأسيسه

كشف‭ ‬التقرير‭ ‬السنوي‭ ‬لاحتياطي‭ ‬الأجيال‭ ‬القادمة‭ ‬للسنة‭ ‬المالية‭ ‬المنتهية‭ ‬في‭   ‬31‭ ‬ديسمبر‭ ‬2023،‭ ‬عن‭ ‬تحقيق‭ ‬أعلى‭ ‬مبلغ‭ ‬مساهمات‭ ‬نفطية‭ ‬منذ‭ ‬تأسيس‭ ‬الصندوق‭ ‬في‭ ‬سنة‭ ‬2006م،‭ ‬حيث‭ ‬بلغ‭ ‬صافي‭ ‬مساهمات‭ ‬النفط‭ ‬الخام‭ ‬المحولة‭ ‬إلى‭ ‬الحساب‭ ‬92‭.‬3‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭ ‬أمريكي‭ ‬في‭ ‬سنة‭ ‬2023م‭ ‬بزيادة‭ ‬تزيد‭ ‬على‭ ‬40%‭ ‬عن‭ ‬سنة‭ ‬2022‭ ‬والتي‭ ‬شهدت‭ ‬مساهمة‭ ‬نفطية‭ ‬بمبلغ‭ ‬54‭.‬5‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭.‬

وتعود‭ ‬تلك‭ ‬الزيادة‭ ‬بسبب‭ ‬دخول‭ ‬التعديل‭ ‬الجديد‭ ‬لقانون‭ ‬احتياطي‭ ‬الأجيال‭ ‬حيز‭ ‬التنفيذ‭ ‬والذي‭ ‬ينص‭ ‬على‭ ‬اقتطاع‭ ‬دولار‭ ‬واحد‭ ‬من‭ ‬سعر‭ ‬البرميل‭ ‬الذي‭ ‬قدر‭ ‬بـ40‭ ‬دولارا‭ ‬ولا‭ ‬يجاوز‭ ‬80‭ ‬دولارا،‭ ‬واستقطاع‭ ‬دولارين‭ ‬من‭ ‬البرميل‭ ‬المقدر‭ ‬بـ‭ ‬80‭ ‬دولارا‭ ‬ولا‭ ‬يجاوز‭ ‬120‭ ‬دولارا،‭ ‬واستقطاع‭ ‬3‭ ‬دولارات‭ ‬لصالح‭ ‬الصندوق‭ ‬من‭ ‬قيمة‭ ‬البرميل‭ ‬الذي‭ ‬يقدر‭ ‬بـ‭ ‬120‭ ‬دولارا‭ ‬وأكثر‭.‬

وأشارت‭ ‬البيانات‭ ‬عن‭ ‬تسجيل‭ ‬احتياطي‭ ‬الأجيال‭ ‬64‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭ ‬أرباحا‭ ‬لسنة‭ ‬2023،‭ ‬وذلك‭ ‬بعد‭ ‬أن‭ ‬سجل‭ ‬خسائر‭ ‬في‭ ‬سنة‭ ‬2022‭ ‬بواقع‭ ‬71‭ ‬مليون‭ ‬دولار،‭ ‬كما‭ ‬أفاد‭ ‬التقرير‭ ‬بأن‭ ‬استراتيجية‭ ‬الاستثمار‭ ‬في‭ ‬أموال‭ ‬حساب‭ ‬احتياطي‭ ‬الأجيال‭ ‬القادمة‭ ‬تهدف‭ ‬إلى‭ ‬بناء‭ ‬محفظة‭ ‬استثمارية‭ ‬مرنة‭ ‬قادرة‭ ‬على‭ ‬تحقيق‭ ‬أداء‭ ‬استثنائي‭ ‬محدود‭ ‬المخاطر‭ ‬في‭ ‬ظل‭ ‬تقلبات‭ ‬الأسواق‭ ‬العالمية،‭ ‬مما‭ ‬يسهم‭ ‬بشكل‭ ‬كبير‭ ‬في‭ ‬الحفاظ‭ ‬على‭ ‬استدامة‭ ‬الصندوق‭ ‬على‭ ‬المدى‭ ‬البعيد‭.‬

ويعمل‭ ‬الاحتياطي‭ ‬على‭ ‬تحقيق‭ ‬أهدافه‭ ‬الربحية‭ ‬طويلة‭ ‬الأمد‭ ‬عبر‭ ‬إدارة‭ ‬مزيج‭ ‬من‭ ‬المحافظ‭ ‬الاستثمارية‭ ‬التي‭ ‬تضم‭ ‬أصولا‭ ‬تجمع‭ ‬بين‭ ‬الحجم‭ ‬الملائم‭ ‬والتنوع‭.‬

وتنقسم‭ ‬الاستثمارات‭ ‬الخاصة‭ ‬بحساب‭ ‬احتياطي‭ ‬الأجيال‭ ‬القادمة‭ ‬في‭ ‬الودائع‭ ‬الثابتة‭ ‬والدخل‭ ‬الثابت‭ ‬كصناديق‭ ‬الاستثمار‭ ‬في‭ ‬السندات‭ ‬بقيمة‭ ‬350‭.‬9‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭ ‬،بنسبة‭ ‬45%،‭ ‬وصناديق‭ ‬الأسهم‭ ‬العالمية‭ ‬والإقليمية‭ ‬في‭ ‬مختلف‭ ‬الأسواق‭ ‬المتقدمة‭ ‬والناشئة‭ ‬بمبلغ‭  ‬187‭.‬7‭ ‬مليون‭ ‬دولار،‭ ‬بنسبة‭ ‬24%،‭ ‬وصناديق‭ ‬الاستثمار‭ ‬في‭ ‬العقارات‭ ‬وأسواق‭ ‬السلع‭ ‬والعملات‭ ‬بمبلغ‭ ‬118‭.‬1‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭ ‬بنسبة‭ ‬15‭.‬4%،‭ ‬وصناديق‭ ‬الأصول‭ ‬المتعددة‭ ‬بنسبة‭ ‬41‭.‬3‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭ ‬بنسبة‭ ‬5‭.‬4%،‭ ‬وأخيرا‭ ‬الاستثمارات‭ ‬الوطنية‭ ‬كالاستثمار‭ ‬في‭ ‬شركة‭ ‬جلف‭ ‬بايوتك‭ ‬ومشروع‭ ‬برج‭ ‬احتياطي‭ ‬الأجيال‭ ‬بواقع‭ ‬70‭.‬6‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭ ‬بنسبة ‭ ‬9‭.‬2%‭‬.

الاستثمار‭ ‬في‭ ‬مصنع‭ ‬أدوية‭ ‬بالبحرين

واستعرض‭ ‬التقرير‭ ‬الاستثمار‭ ‬في‭ ‬مصنع‭ ‬الأدوية،‭ ‬حيث‭ ‬سيتم‭ ‬إنتاج‭ ‬العديد‭ ‬من‭ ‬الأدوية‭ ‬الطبية‭ ‬المتقدمة‭ ‬التي‭ ‬تعطى‭ ‬عن‭ ‬طريق‭ ‬الحقن،‭ ‬والتي‭ ‬سيتم‭ ‬إنتاجها‭ ‬وفقًا‭ ‬لأعلى‭ ‬المعايير‭ ‬الدولية‭ ‬عن‭ ‬طريق‭ ‬شركة‭ ‬جلف‭ ‬بايوتك،‭ ‬وسيشمل‭ ‬الإنتاج‭ ‬الأدوية‭ ‬الضرورية‭ ‬المستخدمة‭ ‬لحالات‭ ‬الطوارئ،‭ ‬والتي‭ ‬تم‭ ‬اعتمادها‭ ‬من‭ ‬قبل‭ ‬الهيئة‭ ‬الوطنية‭ ‬لتنظيم‭ ‬المهن‭ ‬والخدمات‭ ‬الصحية‭ ‬بمملكة‭ ‬البحرين‭ ‬خلال‭ ‬عام ‭ ‬.2024‬

وأفاد‭ ‬بأن‭ ‬القدرة‭ ‬التشغيلية‭ ‬لعمليات‭ ‬إنتاج‭ ‬الشركة‭ ‬قادرة‭ ‬على‭ ‬تغطية‭ ‬نسبة‭ ‬مساهمة‭ ‬تصل‭ ‬حتى‭ ‬100%‭ ‬من‭ ‬الطلب‭ ‬المحلي‭ ‬في‭ ‬مملكة‭ ‬البحرين،‭ ‬مضيفا‭ ‬أن‭ ‬هذا‭ ‬النوع‭ ‬من‭ ‬المشاريع‭ ‬يسهم‭ ‬في‭ ‬امتداد‭ ‬الصناعات‭ ‬في‭ ‬مملكة‭ ‬البحرين،‭ ‬باعتبار‭ ‬أن‭ ‬المنتجات‭ ‬تطابق‭ ‬المواصفات‭ ‬العالمية،‭ ‬إضافة‭ ‬إلى‭ ‬توفير‭ ‬فرص‭ ‬العمل‭ ‬لنخبة‭ ‬من‭ ‬الكوادر‭ ‬المختصة‭.‬

وتم‭ ‬اعتماد‭ ‬شركة‭ ‬جلف‭ ‬بايوتك‭ ‬من‭ ‬قبل‭ ‬الهيئة‭ ‬الوطنية‭ ‬لتنظيم‭ ‬المهن‭ ‬والخدمات‭ ‬الصحية،‭ ‬وتضم‭ (‬36‭) ‬موظفًا‭ ‬منهم‭ ‬الدكاترة‭ ‬والمهندسون‭ ‬ممن‭ ‬يمتلكون‭ ‬الخبرات‭ ‬والكفاءات‭ ‬في‭ ‬مجال‭ ‬تصنيع‭ ‬الأدوية،‭ ‬كما‭ ‬قامت‭ ‬الشركة‭ ‬مع‭ ‬انطلاق‭ ‬عمليات‭ ‬التشغيل‭ ‬باتخاذ‭ ‬الإجراءات‭ ‬اللازمة‭ ‬لتوسعة‭ ‬فريق‭ ‬العمل‭ ‬الحالي‭ ‬وفق‭ ‬الاحتياجات‭ ‬التي‭ ‬تتطلبها‭ ‬الشركة‭ ‬في‭ ‬الفترة‭ ‬القادمة‭.‬

في‭ ‬ذات‭ ‬السياق‭ ‬أكد‭ ‬وفد‭ ‬وزارة‭ ‬المالية‭ ‬والاقتصاد‭ ‬الوطني‭ (‬مجلس‭ ‬احتياطي‭ ‬الأجيال‭ ‬القادمة‭) ‬خلال‭ ‬لقاء‭ ‬اللجنة‭ ‬المالية‭ ‬أن‭ ‬فكرة‭ ‬مصنع‭ ‬الأدوية‭ ‬جاءت‭ ‬بهدف‭ ‬الدخول‭ ‬في‭ ‬استثمار‭ ‬استراتيجي‭ ‬وقطاع‭ ‬جديد‭ ‬في‭ ‬مملكة‭ ‬البحرين،‭ ‬والمصنع‭ ‬والآليات‭ ‬والأجهزة‭ ‬الموجودة‭ ‬فيه‭ ‬على‭ ‬أعلى‭ ‬مستوى‭ ‬ولكن‭ ‬عملية‭ ‬التراخيص‭ ‬للأدوية‭ ‬استغرقت‭ ‬وقتاً‭ ‬طويلاً،‭ ‬وتم‭ ‬الحصول‭ ‬على‭ ‬الجزء‭ ‬الأساسي‭ ‬من‭ ‬التراخيص،‭ ‬وتمكن‭ ‬المجلس‭ ‬حتى‭ ‬الآن‭ ‬من‭ ‬الحصول‭ ‬على‭ ‬التراخيص‭ ‬لسبعة‭ ‬عشر‭ ‬دواءً،‭ ‬وقد‭ ‬بدأ‭ ‬المصنع‭ ‬بالفعل‭ ‬ينتج‭ ‬الأدوية‭.‬

وأشار‭ ‬إلى‭ ‬أن‭ ‬الأدوية‭ ‬السبعة‭ ‬عشر‭ ‬التي‭ ‬سيتم‭ ‬إنتاجها‭ ‬تشمل‭ ‬أنواعاً‭ ‬من‭ ‬الإبر،‭ ‬وهي‭ ‬من‭ ‬بين‭ ‬الأدوية‭ ‬الأكثر‭ ‬طلباً‭ ‬في‭ ‬مستشفيات‭ ‬البحرين،‭ ‬والهدف‭ ‬من‭ ‬توفير‭ ‬هذه‭ ‬الأدوية‭ ‬هو‭ ‬تحقيق‭ ‬أسعار‭ ‬تنافسية‭ ‬وتقليل‭ ‬المصروفات‭ ‬للمستشفيات‭ ‬الحكومية،‭ ‬ولقد‭ ‬تم‭ ‬اعتماد‭ ‬هذه‭ ‬الأدوية،‭ ‬وحاليًا‭ ‬يتم‭ ‬العمل‭ ‬على‭ ‬الإجراءات‭ ‬والتنسيق‭ ‬مع‭ ‬دول‭ ‬الخليج‭ ‬العربية‭ ‬للحصول‭ ‬على‭ ‬الاعتمادات‭ ‬اللازمة‭ ‬لبيع‭ ‬وتصدير‭ ‬هذه‭ ‬الأدوية‭.‬

وأكد‭ ‬الوفد‭ ‬أنه‭ ‬منذ‭ ‬تأسيس‭ ‬الصندوق‭ ‬وحتى‭ ‬اليوم،‭ ‬لا‭ ‬توجد‭ ‬خسارة‭ ‬فادحة‭ ‬في‭ ‬ميزانيته،‭ ‬وأن‭ ‬عوائد‭ ‬الصندوق‭ ‬في‭ ‬نمو،‭ ‬مبينا‭ ‬أن‭ ‬عوائد‭ ‬الصندوق‭ ‬لعام‭ ‬2023،‭ ‬بلغت‭ ‬9‭.‬6%‭ ‬بعوائد‭ ‬مالية‭ ‬تقدر‭ ‬بأربعة‭ ‬وستين‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭ ‬أمريكي،‭ ‬مع‭ ‬ارتفاع‭ ‬في‭ ‬الأصول‭ ‬بنسبة‭ ‬25%،‭ ‬حيث‭ ‬وصلت‭ ‬الأصول‭ ‬إلى‭ ‬768‭.‬9‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭.‬

وذكر‭ ‬أن‭ ‬الأصول‭ ‬موزعة‭ ‬في‭ ‬مجموعة‭ ‬من‭ ‬الاستثمارات،‭ ‬حيث‭ ‬بلغت‭ ‬نسبة‭ ‬الأسهم‭ ‬24%‭ ‬في‭ ‬عام‭ ‬2023م،‭ ‬وهناك‭ ‬أيضًا‭ ‬استثمارات‭ ‬بديلة‭ ‬مثل‭ ‬صناديق‭ ‬التحوط‭ ‬والسلع‭ ‬والأملاك‭ ‬التي‭ ‬تشكل‭ ‬حوالي‭ ‬15%،‭ ‬وصندوق‭ ‬الأصول‭ ‬المتعددة‭ ‬بنسبة‭ ‬5‭.‬4%‭. ‬بالإضافة‭ ‬إلى‭ ‬الاستثمارات‭ ‬الإستراتيجية‭ ‬مثل‭ ‬مصنع‭ ‬الأدوية‭ ‬والبرج،‭ ‬وهما‭ ‬استثمارات‭ ‬مباشرة‭ ‬بخلاف‭ ‬الاستثمارات‭ ‬التي‭ ‬تدار‭ ‬من‭ ‬خلال‭ ‬محافظ‭ ‬متعددة‭.‬

ولفت‭ ‬إلى‭ ‬أن‭ (‬مجلس‭ ‬احتياطي‭ ‬الأجيال‭ ‬القادمة‭) ‬يفتخر‭ ‬بأن‭ ‬الفريق‭ ‬بحريني‭ ‬100%‭ ‬وهو‭ ‬يعمل‭ ‬بأقل‭ ‬عدد‭ ‬ممكن،‭ ‬وقد‭ ‬يتم‭ ‬زيادة‭ ‬عدد‭ ‬الموظفين‭ ‬إذا‭ ‬دعت‭ ‬الحاجة‭ ‬وحسب‭ ‬النمو‭ ‬الذي‭ ‬يشهده‭ ‬المجلس،‭ ‬وهذه‭ ‬الوظائف‭ ‬تتطلب‭ ‬متخصصين،‭ ‬والرواتب‭ ‬التي‭ ‬تصرف‭ ‬لهم‭ ‬تعتبر‭ ‬أقل‭ ‬من‭ ‬السوق‭.‬

بدورها‭ ‬أوصت‭ ‬لجنة‭ ‬الشؤون‭ ‬المالية‭ ‬والاقتصادية‭ ‬بمجلس‭ ‬النواب‭ ‬بعدم‭ ‬اعتماد‭ ‬التقرير‭ ‬السنوي‭ ‬والبيانات‭ ‬المالية‭ ‬المدققة‭ ‬لحساب‭ ‬احتياطي‭ ‬الأجيال‭ ‬القادمة‭ ‬عن‭ ‬السنة‭ ‬المالية‭ ‬المنتهية‭ ‬في‭ ‬31‭ ‬ديسمبر‭ ‬2023‭ ‬بعد‭ ‬تدقيقه‭ ‬من‭ ‬قبل‭ ‬ديوان‭ ‬الرقابة‭ ‬المالية‭ ‬والإدارية‭ ‬بإجماع‭ ‬الأعضاء‭ ‬الحاضرين‭.‬

وكشفت‭ ‬البيانات‭ ‬المالية‭ ‬الواردة‭ ‬في‭ ‬التقرير‭ ‬السنوي‭ ‬للحساب‭ ‬الختامي‭ ‬لحساب‭ ‬احتياطي‭ ‬الأجيال‭ ‬القادمة‭ ‬لسنة‭ ‬2023‭ ‬أن‭ ‬إجمالي‭ ‬الاحتياطي‭ ‬المالي‭ ‬المتراكم‭ ‬بلغ‭ ‬542,706,181‭ ‬دولار‭ ‬أمريكي،‭ ‬مقارنة‭ ‬بـ‭ ‬450,328,168‭ ‬دولار‭ ‬أمريكي‭ ‬في‭ ‬سنة‭ ‬2022‭ ‬بنسبة‭ ‬ارتفاع‭ ‬بلغت ‭ ‬20‭.‬5% ‬.

كما‭ ‬أن‭ ‬رصيد‭ ‬إجمالي‭ ‬الاحتياطي‭ ‬في‭ ‬31‭ ‬ديسمبر‭ ‬2023‭ ‬بلغ‭ ‬ما‭ ‬يعادل‭ ‬765,373,286‭ ‬دولار‭ ‬أمريكي‭ ‬مقارنة‭ ‬برصيد‭ ‬إجمالي‭ ‬الاحتياطي‭ ‬في‭ ‬31‭ ‬ديسمبر‭ ‬2022‭ ‬ومقداره‭ ‬608,993,439‭ ‬وبارتفاع‭ ‬يقدر‭ ‬بـ ‭ ‬25‭.‬7%‭‬.

وأوضحت‭ ‬اللجنة‭ ‬المالية‭ ‬في‭ ‬ملاحظاتها‭ ‬قيمة‭ ‬إجمالي‭ ‬الموجودات‭ ‬لسنة‭ ‬2023،‭ ‬بلغت‭ ‬ما‭ ‬يعادل‭ ‬768‭.‬9‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭ ‬أمريكي‭ ‬مقارنة‭ ‬بـ‭ ‬614‭.‬3‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭ ‬أمريكي‭ ‬في‭ ‬سنة‭ ‬2022‭ ‬بارتفاع‭ ‬يُقدر‭ ‬بـ‭ ‬25‭.‬2%،‭ ‬في‭ ‬المقابل‭ ‬لوحظ‭ ‬انخفاض‭ ‬قيمة‭ ‬الاستثمارات‭ ‬المالية‭ ‬بالقيمة‭ ‬العادلة‭ ‬ضمن‭ ‬الموجودات‭ ‬غير‭ ‬المتداولة‭ ‬من‭ ‬11‭.‬5‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭ ‬أمريكي‭ ‬في‭ ‬السنة‭ ‬المالية‭ ‬2022‭ ‬إلى‭ ‬11‭.‬3‭ ‬مليون‭ ‬دولار‭ ‬أمريكي‭ ‬في‭ ‬السنة‭ ‬المالية‭ ‬2023‭ ‬بمقدار‭ ‬2‭.‬4%‭ ‬،‭ ‬كما‭ ‬شهدت‭ ‬السنة‭ ‬المالية‭ ‬2023‭ ‬تسجيل‭ ‬أرباح‭ ‬السنة‭ ‬المحولة‭ ‬إلى‭ ‬الاحتياطي‭ ‬حيث‭ ‬قُدرت‭ ‬بـ‭ ‬64,276,311‭ ‬دولارًا‭ ‬أمريكيًا‭ ‬مقارنة‭ ‬بخسارة‭ ‬ملحوظة‭ ‬بـ‭ ‬70,752,986-‭ ‬دولارًا‭ ‬أمريكيًا‭ ‬للسنة‭ ‬المالية ‭ ‬2022‬.

وأشارت‭ ‬إلى‭ ‬أنه‭ ‬لوحظ‭ ‬أن‭ ‬التزامات‭ ‬الاستثمارات‭ ‬العقارية‭ ‬بلغت‭ ‬33,079,613‭ ‬دولارًا‭ ‬أمريكيًا‭ ‬في‭ ‬السنة‭ ‬المالية‭ ‬2023‭ ‬وكانت‭ ‬38,902,215‭ ‬دولارًا‭ ‬أمريكيًا‭ ‬في‭ ‬السنة‭ ‬المالية‭ ‬2022،‭ ‬ويجدر‭ ‬بالذكر‭ ‬أن‭ ‬الجزء‭ ‬الأكبر‭ ‬من‭ ‬التزامات‭ ‬الاستثمارات‭ ‬العقارية‭ ‬تمثل‭ ‬التكلفة‭ ‬الأساسية‭ ‬للأعمال‭ ‬الإنشائية‭ ‬لمشروع‭ ‬برج‭ ‬الاحتياطي‭. ‬

علماً‭ ‬بأنه‭ ‬تم‭ ‬التوافق‭ ‬مع‭ ‬المقاول‭ ‬السابق‭ ‬على‭ ‬استكمال‭ ‬الإجراءات‭ ‬اللازمة‭ ‬لتنفيذ‭ ‬المشروع‭ ‬مع‭ ‬مقاول‭ ‬آخر‭. ‬ولا‭ ‬يزال‭ ‬العمل‭ ‬جاريًا‭ ‬على‭ ‬الاتفاق‭ ‬مع‭ ‬المقاول‭ ‬الجديد‭ ‬على‭ ‬التكلفة‭ ‬الإجمالية‭ ‬المتوقعة‭ ‬لاستكمال‭ ‬المشروع‭.‬

بلغت‭ ‬المصروفات‭ ‬التشغيلية‭ ‬للاحتياطي‭ ‬في‭ ‬سنة‭ ‬2023‭ ‬ما‭ ‬يعادل‭ ‬6‭.‬1‭ ‬ملايين‭ ‬دولار‭ ‬أمريكي‭ ‬مقارنة‭ ‬بـ‭ ‬5‭.‬5‭ ‬ملايين‭ ‬دولار‭ ‬أمريكي‭ ‬في‭ ‬سنة‭ ‬2022‭ ‬بارتفاع‭ ‬بلغ‭ ‬9‭.‬5%‭. ‬ويرجع‭ ‬ذلك‭ ‬الارتفاع‭ ‬بالأساس‭ ‬إلى‭ ‬ارتفاع‭ ‬بند‭ ‬رواتب‭ ‬القائمين‭ ‬على‭ ‬حساب‭ ‬الاحتياطي‭ ‬حيث‭ ‬سجل‭ ‬معدل‭ ‬نمو‭ ‬31‭.‬3%‭ ‬مقارنة‭ ‬بالسنة‭ ‬السابقة‭ ‬2022،‭ ‬ومصروفات‭ ‬أخرى‭ ‬بـ‭ ‬27‭.‬8%،‭ ‬ومكافآت‭ ‬أعضاء‭ ‬مجلس‭ ‬الاحتياطي ‭ ‬24‭.‬0%‭‬.