اعلان شركة ولاء للتأمين التعاوني عن النتائج المالية الأولية للفترة المنتهية في 2025-09-30 ( تسعة أشهر )

بلغت إيرادات التأمين للربع الحالي 874,200الف ريال سعودي، مقارنةً بإيرادات تأمينية بقيمة 897,433 الف ريال سعودي خلال الربع المماثل من العام السابق، مما يعكس انخفاضًا قدره 2.59 % .

ويعود هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى تراجع إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي والمركبات والهندسي والحماية والادخار غير المرتبط إستثماريا ، والممتلكات بنسبة 43.17%، و8.26%، و23.45%، و33.59%، و3.41% على التوالي.

وقد تم تعويض هذا الانخفاض جزئيًا من خلال ارتفاع إيرادات التأمين في قطاع الطاقة بنسبة 63.65%.

بلغت صافي الخسارة قبل الزكاة وضريبة الدخل للربع الحالي 4,570 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي ربح قبل الزكاة وضريبة الدخل بقيمة23,851 الف ريال سعودي للربع المماثل من العام السابق.

كما بلغت صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) للربع الحالي 9,721 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي ربح بعد الزكاة وضريبة الدخل (لايوجد حقوق أقلية) بقيمة20,101 الف ريال سعودي للربع المماثل من العام السابق.

وتعود الأسباب الرئيسية لصافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) خلال الربع الحالي إلى ما يلي:

• نتيجة صافي خدمات التأمين (خسارة)، خلال الربع الحالي بمبلغ 27,334 الف ريال سعودي، مقارنةً بخسارة بمبلغ 4,998 الف ريال سعودي خلال الربع المقابل. وقد نتجت هذه الخسارة بشكل رئيسي من قطاعي تأمين المركبات والحماية والادخار غير المرتبط استثمارياً.

• صافي دخل الاستثمارات ، حيث بلغ صافي دخل الاستثمارات خلال الربع الحالي 31,144 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي دخل استثمارات بقيمة 38,332 الف ريال سعودي خلال الربع المماثل من العام السابق، ويُعزى هذا الانخفاض في دخل الاستثمارات إلى الخسائر المحققة وغير المحققة في الأسهم خلال الربع الحالي، مقارنةً بأرباح محققة وغير محققة في الأسهم خلال نفس الربع من العام السابق.

• المصروفات التشغيلية الأخرى ، حيث بلغت المصروفات التشغيلية الأخرى 10,306 الف ريال سعودي للربع الحالي مقارنةً بـمصاريف تشغيلية قدرها 8,332 الف ريال سعودي خلال الربع المماثل من العام السابق، مما يمثل إرتفاعا بنسبة 23.69%.

بلغت إيرادات التأمين خلال الربع الحالي 874,200 الف ريال سعودي، مقارنةً بإيرادات تأمينية بقيمة 686,813 الف ريال سعودي خلال الربع السابق، مما يمثل زيادة قدرها 27.28 %.

تعود هذه الزيادة بشكل رئيسي إلى زيادة إيرادات التأمين في قطاعي التأمين الطاقة والهندسي، حيث ارتفعت بنسب بلغت 804.54% و 10.84% على التوالي.

ويقابل هذا الإرتفاع إنخفاض في إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي و المركبات والممتلكات والحماية والادخار غير المرتبط إستثماريا، بنسب بلغت 11.82%، و3.55%، و9.68%، و17.62% على التوالي.

بلغت صافي الخسارة قبل الزكاة وضريبة الدخل للربع الحالي 4,570 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي خسارة قبل الزكاة وضريبة الدخل قدرها 44,177 الف ريال سعودي خلال الربع السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 89.66%.

كما بلغت صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) للربع الحالي 9,721 ألف ريال سعودي، مقارنةً بصافي خسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (لاتوجد حقوق أقلية) بقيمة 49,354 الف ريال سعودي خلال الربع السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 80.30%.

وتعود الأسباب الرئيسية لانخفاض صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) خلال الربع الحالي مقارنةً بالربع السابق إلى ما يلي:

• نتيجة صافي خدمات التأمين (خسارة)، حيث بلغت خلال الربع الحالي 27,334 الف ريال سعودي، مقارنةً بخسارة قدرها 52,126 الف ريال سعودي خلال الربع السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 47.56% وينسب هذا الانخفاض في الخسائر بشكل رئيسي إلى تحسن أداء قطاعات التأمين الطبي, والممتلكات, والطاقة.

• صافي دخل الاستثمارات، حيث بلغ خلال الربع الحالي 31,144 الف ريال سعودي، مقارنةً بدخل استثمار صافي قدره 18,688 الف ريال سعودي خلال الربع السابق مما يمثل ارتفاعاً بنسبة 66.65% . ويعود التحسّن بشكل رئيسي الى الأرباح المحققة وغير المحققة في الأسهم خلال الربع الحالي مقارنةً بالخسائر المحققة وغير محققة للربع السابق.

• المصاريف التشغيلية الأخرى، حيث بلغت خلال الربع الحالي 10,306 الف ريال سعودي مقارنةً بـ 11,911 الف ريال سعودي خلال الربع السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 13.47%.

بلغت إيرادات التأمين للفترة الحالية مبلغ 2,349,232 الف ريال سعودي، مقارنةً بإيرادات تأمينية قدرها 2,460,682 الف ريال سعودي خلال الفترة المماثلة من العام السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة %4.53.

ويُعزى هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى تراجع إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي، والمركبات، والطاقة، والهندسي، وتأمين الحماية والادخار غير المرتبط إستثماريا، بنسبة انخفاض بلغت %38.94، و %9.47، و %2.24، و %23.01 ، و %26.78 على التوالي. وقد تم تعويض هذا الانخفاض جزئيًا بارتفاع في إيرادات التأمين في قطاعي الممتلكات والتأمينات العامة الاخرى بنسبة %55.81 و %17.88 على التوالي.

بلغت صافي الخسارة قبل الزكاة وضريبة الدخل للفترة الحالية مبلغ 111,697 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي ربح قبل الزكاة وضريبة الدخل بقيمة 93,402 الف ريال سعودي خلال الفترة المماثلة من العام السابق.

كما بلغت صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) للفترة الحالية مبلغ 127,025 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي الربح بعد الزكاة وضريبة الدخل (لا توجد حقوق أقلية) البالغ 84,402 الف ريال سعودي خلال الفترة المماثلة من العام السابق.

وترجع الأسباب الرئيسية لصافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) خلال الفترة الحالية مقارنةً بالفترة المماثلة من العام السابق إلى ما يلي:

• نتيجة صافي خدمات التأمين (خسارة)، حيث بلغت خلال الفترة الحالية 127,841 الف ريال سعودي، مقارنةً بخسارة قدرها 13,562 الف ريال سعودي خلال الفترة المماثلة من العام السابق، مما يمثل زيادة بنسبة %842.64%. ويعود هذا الارتفاع في الخسارة بشكل رئيسي إلى قطاعات المركبات والهندسي و الحماية والإدخار غير المرتبط استثماريًا مما يعكس إنخفاضا بنسبة 817.93%, 60.61% و 211.12% على التوالي.

• صافي دخل الاستثمارات ، حيث بلغ خلال الفترة الحالية 47,234 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي دخل استثماري بقيمة 119,679 الف ريال سعودي خلال الفترة المماثلة من العام السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة %60.53. ويعود هذا الانخفاض في الدخل الاستثماري بشكل أساسي إلى الخسائر المحققة وغير المحققة في الأسهم للفترة الحالية، مقارنةً بأرباح محققة وغير محققة في نفس الفترة من العام السابق.

• الإيرادات الاخرى ، حيث بلغت خلال الفترة الحالية 2,144 ألف ريال سعودي، مقارنةً بالإيرادات الأخرى البالغة 22,474 ألف ريال سعودي في الفترة المماثلة من العام السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 90.46%. ويعود ارتفاع الإيرادات الأخرى في العام السابق بشكل رئيسي إلى استبعاد الأراضي والتي حققت مكاسب قدرها 20,308 ألف ريال سعودي.

• المصاريف التشغيلية الأخرى ، حيث بلغت خلال الفترة الحالية 31,308 الف ريال سعودي، مقارنةً بمصاريف تشغيلية قدرها 27,486 الف ريال سعودي خلال الفترة المماثلة من العام السابق، مما يمثل زيادة بنسبة %13.91.

يتم احتساب خسارة السهم على أساس قسمة صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) للفترة الحالية على المتوسط المرجّح لعدد الأسهم العادية القائمة خلال الفترة الحالية.

وقد بلغت خسارة السهم للفترة الحالية 1.00 ريال سعودي للسهم الواحد، مقارنةً بربح معدل للسهم قدره 0.83 ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق والذي تم احتسابه من خلال قسمة صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) البالغة 127,025 الف ريال سعودي على المتوسط المرجّح لعدد الأسهم العادية القائمة والبالغ 127,558 الف سهم للفترة الحالية، وقسمة صافي الربح بعد الزكاة وضريبة الدخل (لاتوجد حقوق أقلية) البالغ 84,402 الف ريال سعودي على المتوسط المرجّح المعدل لعدد الأسهم العادية القائمة والبالغ 101,722 ألف سهم للفترة المماثلة من العام السابق.

وخلال عام 2024، قامت الشركة بزيادة رأس مالها من 850,583 الف ريال سعودي إلى 1,275,583 الف ريال سعودي من خلال إصدار حقوق أولوية، حيث تم طرح ما مجموعه 42.5 مليون سهم عادي بقيمة اسمية قدرها 10 ريالات سعودية للسهم الواحد، بسعر طرح قدره 11 ريال سعودي للسهم. وقد بلغ عدد الأسهم العادية القائمة قبل عملية الطرح 85,058 ألف سهم، والتي تمت إعادة احتسابها بإضافة 16,664 ألف سهم لتصبح 101,722 ألف سهم عادي، وذلك لأغراض احتساب ربحية السهم للفترة المماثلة من العام السابق.

وبلغ إجمالي حقوق المساهمين (باستثناء حقوق الأقلية) في نهاية الفترة الحالية 1,709,572 الف ريال سعودي، مقابل 1,356,197 الف ريال سعودي كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق ، مما يمثل يمثل ارتفاعًا بنسبة %26.06.

بينما بلغت حقوق الأقلية في نهاية الفترة الحالية 2,496 الف ريال سعودي. ، و(لا توجد حقوق أقلية) في الفترة المماثلة من العام السابق. (لا توجد حصة أقلية في الفترة السابقة).

وقد بلغت إجمالي الخسارة الشاملة للفترة الحالية (باستثناء حقوق الأقلية) 122,009 الف ريال سعودي، مقارنةً بإجمالي دخل شامل (لا توجد حقوق أقلية) قدره 84,402 الف ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق.

علاوةً على ذلك، بلغت الأقساط المكتتبة الإجمالية للفترة الحالية 2,393,088 الف ريال سعودي، مقارنةً بـأقساط مكتتبة قدرها 2,779,960 الف ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق ، مما يعكس انخفاضًا بنسبة %13.92.

وخلال الفترة الحالية، استحوذت الشركة على نسبة %88 من ملكية شركة Aspire Underwriting Agency Ltd وهي شركة وكيل عام إداري (Managing General Agent - MGA) مرخّصة، ويقع مقرها في مركز دبي المالي العالمي (DIFC) في دولة الإمارات العربية المتحدة.

ويأتي هذا الاستحواذ ضمن استراتيجية شركة ولاء للتوسع وتنويع أنشطتها في أعمال إعادة التأمين الواردة.

وقد بلغت قيمة الاستثمار نحو 68 مليون ريال سعودي، ومن المتوقع أن يكون لهذه الصفقة أثر إيجابي على نتائج ولاء المالية.

بعد الاستحواذ، بلغت إيرادات أسباير 5,188 ألف ريال سعودي.