اعلان شركة ولاء للتأمين التعاوني عن النتائج المالية الأولية للفترة المنتهية في 2025-03-31 ( ثلاثة أشهر )

بلغت إيرادات التأمين خلال الربع الحالي 788,219 ألف ريال سعودي، مقارنة بإيرادات التأمين في الربع المماثل من العام السابق البالغة 767,073 ألف ريال سعودي .يمثل ذلك زيادة قدرها 2.76%.

ويعود السبب الرئيسي لهذه الزيادة إلى ارتفاع إيرادات التأمين في قطاع الممتلكات والطاقة والتأمينات العامة الأخرى، بنسب 87٪ و5٪ و42٪ على التوالي.

وفي المقابل، حدّ من هذا النمو الإيجابي انخفاض إيرادات التأمين في قطاع التأمين الطبي والمركبات والهندسي و الحماية والادخار غير المرتبط استثماريًا، وذلك بنسب 29٪ و14٪ و14٪ و23٪ على التوالي.

بلغ صافي الخسارة قبل الزكاة وضريبة الدخل خلال الربع الحالي 62,950 ألف ريال سعودي، مقارنةً بصافي ربح قبل الزكاة وضريبة الدخل قدره 42,614 ألف ريال سعودي خلال الربع المماثل من العام السابق.

كما بلغ صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل للربع الحالي 67,950 ألف ريال سعودي، مقارنةً بصافي ربح بعد الزكاة وضريبة الدخل قدره 39,864 ألف ريال سعودي خلال الربع المماثل من العام السابق. وتعود الأسباب الرئيسية لصافي الخسارة بعد الزكاة والضريبة خلال الربع الحالي إلى ما يلي:

• الخسارة في نتيجة خدمات التأمين خلال الربع الحالي حيث بلغت 48,381 ألف ريال سعودي، مقارنةً بخسارة قدرها 14,349 ألف ريال سعودي في الربع المماثل من العام السابق، ما يمثل زيادة بنسبة 237.17%. وترجع هذه الخسارة بشكل رئيسي الى أداء قطاعي التأمين الطبي والمركبات.

• صافي خسائر الاستثمارات خلال الربع الحالي حيث بلغت 2,598 ألف ريال سعودي، مقارنةً بصافي أرباح استثمارية بلغت 44,362 ألف ريال سعودي خلال الربع المماثل من العام السابق. وتعود الخسائر الاستثمارية خلال الربع الحالي بشكل رئيسي إلى الخسائر المحققة وغير المحققة على الاستثمارات في الأسهم، مقارنةً بأرباح محققة وغير محققة على الأسهم خلال الربع المماثل من العام السابق.

• بلغت الإيرادات الأخرى خلال الربع الحالي 685 ألف ريال سعودي، مقارنةً بالإيرادات الأخرى البالغة 21,015 ألف ريال سعودي في الربع المماثل من العام السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 96.74%.وتعود الإيردات الأخرى في العام السابق بشكل رئيسي إلى استبعاد الأرضي والتي حققت مكاسب قدرها 20,308 ألف ريال سعودي.

• بلغت المصاريف التشغيلية الأخرى خلال الربع الحالي 9,091 ألف ريال سعودي، مقارنةً بـالمصاريف التشغيلية البالغة 6,006 آلاف ريال سعودي خلال الربع المماثل من العام السابق، مما يمثل زيادة بنسبة 51.37% .

بلغت إيرادات التأمين خلال الربع الحالي 788,219 ألف ريال سعودي، مقارنةً بـ 883,898 ألف ريال سعودي في الربع السابق، ما يمثل انخفاضًا بنسبة 10.82%.

ويعود سبب هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى تراجع إيرادات التأمين في قطاع التأمين الطبي، الممتلكات، الهندسي، الحماية والادخار غير المرتبط استثماريًا ، بالإضافة إلى التأمينات العامة الأخرى بنسب 14%، 9%، 19% ، 43% ، 16% على التوالي.

بلغت صافي الخسارة قبل الزكاة وضريبة الدخل للربع الحالي 62,950 ألف ريال سعودي، مقارنةً بصافي خسارة قدرها 10,349 ألف ريال سعودي للربع السابق، ما يمثل ارتفاعًا بنسبة 508.27%.

كما بلغت صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل للربع الحالي 67,950 ألف ريال سعودي، مقارنةً بصافي خسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل قدرها 20,099 ألف ريال سعودي للربع السابق، مما يعكس ارتفاعًا بنسبة 238.08%. وتتمثل الأسباب الرئيسية لارتفاع صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل للربع الحالي مقارنةً بالربع السابق فيما يلي:

• بلغت الخسائر في نتيجة خدمات التأمين للربع الحالي 48,381 ألف ريال سعودي، مقارنةً بخسارة قدرها 22,519 ألف ريال سعودي في الربع السابق، ما يمثل ارتفاعًا بنسبة 114.85%. ويعود السبب الرئيسي لهذا التغير السلبي إلى انخفاض أداء قطاع التأمين الطبي، والممتلكات، بالإضافة إلى التأمينات العامة الأخرى.

• بلغ صافي خسائر الاستثمارات للربع الحالي 2,598 ألف ريال سعودي، مقارنةً بصافي أرباح استثمارية قدرها 20,046 ألف ريال سعودي للربع السابق. ويعود السبب الرئيسي في هذا التراجع إلى زيادة الخسائر المحققة وغير المحققة على الاستثمارات بالأسهم مقارنةً بالربع السابق.

• بلغت المصاريف التشغيلية الأخرى خلال الربع الحالي9,091 ألف ريال سعودي مقارنةً بـ 7,792 ألف ريال سعودي في الربع السابق، ما يمثل ارتفاعاً بنسبة 16.67%.

تم احتساب الخسارة للسهم الواحد عن طريق قسمة صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل على المتوسط المرجح لعدد الأسهم العادية القائمة خلال الربع الحالي.

حيث بلغت خسارة السهم للربع الحالي 0.53 ريال سعودي للسهم مقابل ربحية السهم المعدلة التي بلغت 0.39 ريال سعودي للربع المماثل من العام السابق، والتي تم احتسابها بقسمة صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل بمبلغ 67,950 ألف ريال سعودي على المتوسط المرجح لعدد الأسهم العادية القائمة البالغ 127,558 ألف سهم للربع الحالي، وصافي الدخل بعد الزكاة وضريبة الدخل البالغ 39,864 ألف ريال سعودي على المتوسط المرجح المعدل لعدد الأسهم العادية القائمة البالغ 101,722 ألف سهم للربع المماثل من العام السابق.

خلال عام 2024، قامت الشركة بزيادة رأس المال من خلال إصدار حقوق أولوية، حيث تمت زيادة رأس المال من 850,583 ألف ريال سعودي إلى 1,275,583 ألف ريال سعودي وذلك من خلال طرح 42.5 مليون سهم عادي بقيمة اسمية قدرها 10 ريالات للسهم، وسعر إكتتاب 11 ريال سعودي للسهم.

حيث كان عدد الأسهم العادية الصادرة قبل الاكتتاب 85,058 ألف سهم، وتم تعديلها بزيادة 16,664 ألف سهم ليصل العدد إلى 101,722 ألف سهم لغرض احتساب ربحية السهم للربع المماثل من العام السابق.

بلغ إجمالي حقوق المساهمين (لاتوجد حقوق الأقلية) بنهاية الربع الحالي 1,768,647 ألف ريال سعودي، مقارنةً بـ 1,311,659 ألف ريال سعودي بنهاية الربع المماثل من العام السابق، مما يمثل زيادة بنسبة 34.84%.

كما بلغ إجمالي الخسارة الشاملة للفترة الحالية 62,934 ألف ريال سعودي مقارنةً بإجمالي الدخل الشامل البالغ 39,864 ألف ريال سعودي للربع المماثل من العام السابق.

وبالإضافة إلى ذلك، بلغ إجمالي الأقساط المكتتبة للفترة الحالية 522,470 ألف ريال سعودي مقارنةً بـ 648,024 ألف ريال سعودي للربع المماثل من السنه السابقة، مما يمثل انخفاضًا بنسبة 19.37%.