اعلان شركة ولاء للتأمين التعاوني عن النتائج المالية السنوية المنتهية في 2025-12-31

بلغت إيرادات التأمين للعام الحالي 3,104,295الف ريال سعودي، مقارنةً بإيرادات تأمينية بقيمة 3,344,580 الف ريال سعودي خلال العام السابق، مما يعكس انخفاضًا قدره 7.18% .

ويعود هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى تراجع إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي والمركبات والطاقة والهندسي والحماية والادخار غير المرتبط إستثماريا بنسب 36.87% 12.96%، و1.15%، و14.33%، و 27.42%على التوالي.

وقد تم تعويض هذا الانخفاض جزئيًا من خلال ارتفاع إيرادات التأمين في قطاعي تأمين الممتلكات والتأمينات العامة الأخرى بنسبة 33.86% و5.28%.

بلغت صافي الخسارة قبل الزكاة وضريبة الدخل للعام الحالي 155,084 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي ربح قبل الزكاة وضريبة الدخل بقيمة83,053 الف ريال سعودي في العام السابق.

كما بلغت صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) للعام الحالي 175,816 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي ربح بعد الزكاة وضريبة الدخل (لايوجد حقوق أقلية) بقيمة64,303 الف ريال سعودي في العام السابق.

وتعود الأسباب الرئيسية لصافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) خلال العام الحالي إلى ما يلي:

نتيجة صافي خدمات التأمين (خسارة)، خلال العام الحالي بمبلغ 160,366 الف ريال سعودي، مقارنةً بخسارة بمبلغ 36,081 الف ريال سعودي خلال العام السابق. معظم هذه الخسائر مرتبطة بتأمين المركبات حيت ارتفعت خسائر هذا القطاع بنسبة 317.89% من 38,089الف ريال سعودي خلال العام السابق لتصل الى 159,170الف ريال سعودي للعام الحالي

• صافي دخل الاستثمارات ، حيث بلغ خلال العام الحالي 47,642 الف ريال سعودي، مقارنةً بصافي دخل استثمارات بقيمة 139,725 الف ريال سعودي خلال العام السابق، مما يعكس إنخفاضا بنسبة 65.90% و يُعزى هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى إنخفاض الأرباح المحققة على الاستثمارات المقاسة بالقيمة العادلة مقارنة بالعام السابق. و الخسائر غير المحققة على الاستثمارات المقاسة بالقيمة العادلة مقارنة بالأرباح غير المحققة للعام السابق في نفس الفئة نتيجةً لأداء سوق الأسهم خلال العام.

• الإيرادات الاخرى, حيث بلغت للعام الحالي 2,827 ألف ريال سعودي, مقارنةً ب23,260 ألف ريال سعودي خلال العام السابق. مما يمثل أنخفاضًا بنسبة 87.85% . وقد نتجت الإيرادات الأخرى للسنة الماضية بشكل رئيسي من بيع الأراضي, والذي حقق ربحًا قدره 20,308 ألف ريال سعودي

• المصروفات التشغيلية الأخرى, حيث بلغت 50,262 ألف ريال سعودي للعام الحالي مقارنةً ب35,278 ألف ريال سعودي خلال العام السابق, مما يمثل زيادة بنسبة 42.47% . ويشمل ذلك نفقات من شركة أسباير التي تم الاستحواذ عليها حديثاً والتي تبلغ 8,322 ألف ريال سعودي.

وقد تم إنعكاس هذا الإرتفاع جزئيًا كما يلي:

الإيرادات التشغيلية الاخرى, حيث بلغت 13,689 ألف ريال سعودي للعام الحالي مقارنة بصفر ريال سعودي خلال العام السابق. وقد تحققت هذه الإيرادات التشغيلية الأخرى نتيجة الاستحواذ على شركة أسباير خلال السنة.

يتم احتساب خسارة السهم على أساس قسمة صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية ) للعام الحالي على المتوسط المرجّح لعدد الأسهم العادية القائمة خلال العام الحالي.

بلغت خسارة السهم للعام الحالي 1.38 ريال سعودي للسهم الواحد، مقارنةً بربح معدل للسهم قدره 0.62 ريال سعودي للعام السابق والذي تم احتسابه من خلال قسمة صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) البالغة 175,816الف ريال سعودي على المتوسط المرجّح لعدد الأسهم العادية القائمة والبالغ 127,558 الف سهم للعام الحالي، وقسمة صافي الربح بعد الزكاة وضريبة الدخل ( لاتوجد حقوق أقلية) البالغ 64,303 الف ريال سعودي على المتوسط المرجّح المعدل لعدد الأسهم العادية القائمة والبالغ 103,064 ألف سهم للعام السابق.

بلغ إجمالي حقوق المساهمين (باستثناء حقوق الأقلية) في نهاية العام الحالي 1,678,961 الف ريال سعودي، مقابل 1,831,581 الف ريال سعودي كما في نهاية العام السابق ، مما يمثل إنخفاضًا بنسبة %8.33.

وبلغت حقوق الأقلية في نهاية العام الحالي 2,900 ألف ريال سعودي ( لم تكن هناك حقوق أقلية في العام السابق )

وقد بلغت إجمالي الخسارة الشاملة للفترة الحالية (باستثناء حقوق الأقلية) 154,284 الف ريال سعودي، مقارنةً بإجمالي دخل شامل (لا توجد حقوق أقلية) قدره 95,402 الف ريال سعودي في العام السابق.

علاوةً على ذلك، بلغت الأقساط المكتتبة الإجمالية للفترة الحالية 2,967,670 الف ريال سعودي، مقارنةً بـأقساط مكتتبة قدرها 3,504,512 الف ريال سعودي في العام السابق ، مما يعكس انخفاضًا بنسبة %15.32 .

وخلال العام الحالي، استحوذت الشركة على نسبة %88 من ملكية شركة Aspire Underwriting Agency Ltd وهي شركة وكيل عام إداري(Managing General Agent - MGA) مرخّصة، ويقع مقرها في مركز دبي المالي العالمي (DIFC) في دولة الإمارات العربية المتحدة.

ويأتي هذا الاستحواذ ضمن استراتيجية شركة ولاء للتوسع وتنويع أنشطتها في أعمال إعادة التأمين الواردة.

بلغت قيمة الاستثمار نحو 68 مليون ريال سعودي، ومن المتوقع أن يكون لهذه الصفقة أثر إيجابي على نتائج ولاء المالية.

بعد الاستحواذ، بلغ صافي دخل شركة أسباير 5,367 ألف ريال سعودي.