رئيس ليفا للتأمين لـ أرقام: تحسن مستويات التسعير مكّننا من التوسع ما دعم النمو وجودة الاكتتاب

محمد التوبلاني الرئيس التنفيذي المكلف لشركة ليفا للتأمين

قال محمد التوبلاني الرئيس التنفيذي المكلف لشركة ليفا للتأمين، إن تحسن مستويات التسعير في أواخر عام 2025 ومطلع 2026 مكّن الشركة من التوسع بأسعار أفضل، ما دعم النمو وجودة الاكتتاب.

وأضاف التوبلاني، في لقاء مع أرقام، أن الشركة واصلت تنويع محفظتها عبر قطاعي الحماية والادخار والممتلكات والحوادث، بما قلل الاعتماد على قطاع واحد.

وبين أن أداء الربع الأول من عام 2026 يعكس تنفيذ استراتيجية ليفا التي تركز على النمو المربح والمستدام، حيث جاء هذا النمو نتيجة تحسين الاكتتاب، وتطوير التسعير، وتحسين توزيع المحفظة، ما أدى إلى ارتفاع نتائج التأمين.

وأوضح أن مبادرات حوكمة تحسين التكاليف ساهمت في خفض نسبة المصاريف بمقدار 6 نقاط مئوية، فيما تحقق النمو من خلال اختيار المخاطر بعناية، وتحسين إدارة المطالبات، ورفع كفاءة العمليات، مع الاستمرار في أعمال التطوير والتحول الرقمي.

ولفت إلى أن نمو الإيرادات بنسبة 46% لا يعكس فقط مساهمة قطاع المركبات، بل يعكس أيضاً تحسناً أوسع في مختلف أعمال الشركة، نتيجة تحسين الاكتتاب، ورفع جودة التسعير، وتحسين توزيع المحفظة عبر عدة قطاعات، إلى جانب التوسع في قطاعي الممتلكات والحوادث والحماية والادخار، ما ساهم في تقليل الاعتماد على قطاع واحد.

وأضاف أن ليفا عززت مكانتها في عدد من قطاعات التأمين الرئيسية، خصوصاً في تأمين المركبات، نتيجة تحسين تسعير الاكتتاب والتوسع الانتقائي في المحفظة.

وأشار إلى أن الشركة سجلت نمواً في إيرادات التأمين بنسبة 46.3% خلال الربع الأول ، مبيناً أن هذا النمو يعود بشكل رئيسي إلى النمو في قطاع المركبات، ورغم استمرار المنافسة في سوق تأمين المركبات، ركزت ليفا على تحقيق نمو مستدام قائم على الربحية وليس على زيادة الحجم فقط.

وأشار إلى أن قطاع المركبات ظل أكبر مساهم في الإيرادات، نتيجة ارتفاع حجم الأعمال وتحسن التسعير في السوق، ما انعكس إجمالاً على نمو محفظة تأمين المركبات.

وفي المقابل، أوضح أن قطاعات الحماية والادخار، والتأمين الطبي لتأشيرات الزيارة، وبعض محافظ الممتلكات والحوادث، حققت أعلى الهوامش الاكتتابية، نتيجة جودة اختيار المخاطر واستقرار المطالبات، مؤكداً أن تنوع المحفظة يواصل دعم أداء قوي ومستقر.

وقال إنه رغم الضغوط السابقة في السوق وارتفاع النسبة المجمعة خلال عام 2025، حافظت ليفا على تسعير مناسب ونمو انتقائي، ومع تحسن مستويات التسعير في أواخر 2025 توسعت الشركة في محفظة المركبات بهوامش أكثر استدامة.

وأضاف أن تنوع الأعمال في قطاعي الحماية والادخار والممتلكات والحوادث يقلل من الضغوط الجوهرية المتوقعة على الربح الإجمالي.

وأكد أن التحول من الخسائر إلى الأرباح يعكس تحسناً واضحاً في جودة الاكتتاب، وتسعيراً أفضل، وتحسين إدارة المحفظة التأمينية، مشيراً إلى أن النمو الأخير قائم على أسس أقوى وأعمال ذات جودة أعلى، ما يضع ليفا في موقع أفضل لتحقيق ربحية مستدامة رغم المنافسة في السوق.

وحول تأثير المتغيرات السياسية، قال إنها أثرت بطبيعة الحال على تسعير التأمين البحري، باعتبارها أحد عوامل تقييم المخاطر في القطاع، إلا أن ذلك لا يؤثر على التزام الشركة بتقديم تغطيات تأمينية مستقرة وموثوقة تدعم العملاء والشركاء في القطاع البحري.

وأضاف أنه باستثناء التأمين البحري، لم تشهد الشركة أي تراجع ملحوظ في نمو بقية القطاعات، في ظل استمرار نمو السوق بشكل إجمالي.

ولفت إلى بدء ظهور ضغوط على الأسعار في قطاع تأمينات الممتلكات والحوادث، نتيجة ليونة سوق إعادة التأمين العالمي وارتفاع مستوى المنافسة في السوق المحلي.

وأوضح أن هذا التنافس المتزايد يعود جزئياً إلى إعادة هيكلة المشاريع الحكومية وتباطؤ وتيرة مشاريع الإنشاء الجديدة، ما دفع اللاعبين الكبار إلى التنافس بشكل أكبر على فرص أعمال محدودة.

وتوقع التوبلاني أن يحقق قطاع الحماية والادخار نمواً مستقراً خلال الفترة المقبلة، مدعوماً بزيادة وعي المستهلكين والتركيز المتنامي على الادخار طويل الأجل وحماية الحياة.

وتوقعت الشركة استمرار التحسن في الأداء خلال الربع الثاني 2026، مدعوماً بنمو مستمر في الأقساط وتحسن تسعير قطاع المركبات، مشيراً إلى أن تنوع أعمال الشركة بين المركبات والحماية والادخار والممتلكات والحوادث سيواصل دعم النتائج والنمو.

وأضاف أن الشركة ستواصل التركيز على تحسين الكفاءة التشغيلية ورفع جودة المحفظة، مع توقعات باستمرار تحقيق نمو مستقر في الأرباح. 

وحسب بيانات أرقام، ارتفعت أرباح شركة ليفا للتأمين إلى 7.2 مليون ريال بنهاية الربع الأول 2026، مقارنة بأرباح قدرها 1.8 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2025.