صفقة المالية لـ أرقام: تمويلاتنا تقترب من 5 مليارات ريال.. ونستهدف الطرح في السوق السعودي

قال عبدالله السبيعي، الرئيس التنفيذي لشركة صفقة المالية، إن حجم التمويلات التي نفذتها الشركة منذ انطلاقها قبل نحو عامين وصل إلى قرابة 5 مليارات ريال، لتمويل مشاريع تطوير عقاري متنوعة، أسهمت في ضخ نحو 5 آلاف وحدة سكنية في السوق، منوهاً إلى أن الشركة تستهدف الطرح بالسوق السعودي. 

وأضاف السبيعي، في لقاء مع أرقام على هامش مؤتمر "Money 20/20 الشرق الأوسط" في الرياض، أن قيمة الضمانات في المحفظة التمويلية تجاوزت ضعفي حجم التمويلات، فيما يبلغ متوسط العائد السنوي للمستثمرين عبر المنصة نحو 14.5%.

وأوضح أن صفقة المالية تقدم حلولاً لتمويل المطورين العقاريين باستخدام الصكوك وأدوات الدين، وتشمل منتجاتها تمويل الاستحواذ على الأراضي والتطوير والأراضي الخام والمشاريع متعددة الاستخدامات.

وذكر أن تكلفة التمويل تختلف بحسب طبيعة المنتج ومستوى المخاطر، حيث تكون أعلى عند تمويل الاستحواذ على الأراضي نظراً لارتفاع حجم التمويل المطلوب في بداية المشروع، مقارنة بتمويل التطوير الذي يتم صرفه على دفعات مرتبطة بمراحل الإنجاز واحتياجات المشروع.

وقال السبيعي إن السوق العقاري يتجه إلى مرحلة أكثر نضجاً بعد فترة شهدت ارتفاعات قوية في أسعار الأراضي وهوامش المشاريع، ما يتطلب من المطورين إعادة النظر في آليات تمويل مشاريعهم والتركيز بصورة أكبر على العائد على حقوق الملكية بدلاً من هامش الربح في مشروع منفرد.

وأضاف أن التغييرات التي شهدها القطاع، بما فيها رسوم الأراضي البيضاء وتنظيمات التأجير وتملك الأجانب، دفعت المطورين إلى تبني نماذج عمل أكثر مؤسسية.

وأشار إلى أن التأثير الأكبر ظهر في مرحلة بيع الوحدات، في ظل عدد من العوامل من بينها التغييرات التي شهدها القطاع العقاري وتحديات السيولة لدى القطاع البنكي، والتي انعكست على القدرة الشرائية للعملاء ومبيعات بعض المشاريع.

وفيما يتعلق بجودة المحفظة التمويلية، قال السبيعي إن نحو 93% من التمويلات تم سدادها في موعدها أو قبل موعد الاستحقاق، فيما شهدت النسبة المتبقية تأخراً تراوح بين 30 و60 يوماً، بينما بلغت نسبة التعثر نحو 0.07%.

وأوضح أن الشركة تعتمد على عدة مؤشرات لضبط المخاطر، من بينها نسبة التمويل إلى قيمة الرهن وتكلفة المشروع ومبيعاته، فيما لا تتجاوز نسبة التمويل إلى مبيعات المشروع عادة 35%، الأمر الذي يعني أن بيع نحو 35% من وحدات المشروع يمكن أن يكون كافياً لتغطية الدين.

وحول تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة، قال السبيعي إن تكلفة التمويل ترتبط بمستوى المخاطر مقارنة بالشركات الكبيرة، مشيراً إلى أن شركات التقنية المالية تتميز بسرعة الإجراءات، حيث يمكن إتمام التمويل لدى صفقة خلال أقل من أسبوع.

وفيما يتعلق بخطط الشركة، قال السبيعي إن صفقة المالية تستهدف طرح أسهمها في السوق السعودي خلال السنوات المقبلة، مؤكداً حرص الشركة على تنفيذ الطرح في أقرب وقت مناسب.

وأشار إلى أن الشركة أغلقت مطلع العام الجاري جولة تمويل تأسيسية بقيمة 57 مليون ريال بمشاركة أكثر من 12 جهة استثمارية، فيما انضمت الأهلي المالية لاحقاً كمستثمر استراتيجي، بما يدعم خطط الشركة للتوسع وزيادة حجم التمويلات.