أرباح دراية 303.16 مليون ريال (‎%3-‎) بنهاية التسعة أشهر الأولى 2026 .. وأرباح الربع الثالث 105.37 مليون ريال (+6%)

انخفضت أرباح شركة "دراية المالية" والتي تنشط في مجال خدمات الوساطة المالية وإدارة الأصول إلى 303.16 مليون ريال بنهاية التسعة أشهر الأولى 2026 بنسبة 3%، مقارنة بأرباح 311.61 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2025.

قالت الشركة إن سبب انخفاض الأرباح خلال الفترة الحالية مقارنة مع الفترة المماثلة من العام السابق يعود إلى:

- ارتفاع المصروفات التشغيلية بنسبة 14.9%. ويرجع ذلك إلى مواصلة الاستثمار في المبادرات الاستراتيجية المرتبطة بمستهدفات الشركة للعام 2030. ورغم أثر هذه الاستثمارات السلبي على الربحية خلال الفترة الحالية، فإنها تستهدف تعزيز قدرات الشركة التشغيلية والتقنية، وتطوير منتجاتها وخدماتها، وتوسيع نطاق أعمالها، بما يدعم نموها على المدى الطويل.

- انخفاض الربح التشغيلي بنسبة 3.1% ليبلغ 399.9 مليون ريال، نتيجة ارتفاع المصروفات التشغيلية بمعدل أعلى من معدل ارتفاع الإيرادات البالغ 4.0%.

وقد قابل ذلك،

- ارتفاع الإيرادات بنسبة 4.0% لتبلغ 710.8 مليون ريال خلال الفترة الحالية، نتيجة الارتفاع القوي في دخل العمولات الخاصة، على الرغم من انخفاض إيرادات قطاعي الوساطة وإدارة الأصول:

1- قطاع الوساطة: انخفضت إيراداته مقارنة بالفترة المماثلة من العام السابق، وذلك نتيجة قرار الشركة إتاحة التداول دون عمولات في سوق الأسهم السعودية، إلى جانب انخفاض دخل التمويل بالهامش بسبب تراجع الطلب على منتجاته نتيجة تراجع أداء السوق خلال الفترة الحالية. وجاء هذا الانخفاض رغم أن قيمة التداولات عبر منصة الشركة بلغت مستويات مرتفعة عند 383 مليار ريال، بارتفاع نسبته 12% مقارنة بالفترة المماثلة من العام السابق، وهو ما يعكس بحسب الشركة ثقة العملاء واستمرار تفاعلهم على المنصة.

2- قطاع إدارة الأصول: انخفضت إيراداته لأن رسوم الاشتراك تراجعت بوتيرة تجاوزت ارتفاع رسوم الإدارة. ويعود ذلك إلى تأجيل إطلاق عدد من الصناديق الاستثمارية، بما فيها الصناديق العقارية، في ظل حالة عدم اليقين الناجمة عن التطورات الجيوسياسية. ورغم هذه التحديات، نجحت الشركة في إطلاق ثلاثة صناديق استثمارية خلال الربع الثالث من 2026.

كما أرجعت الشركة سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق إلى:

- ارتفاع الإيرادات بنسبة 1.8% لتبلغ 242.2 مليون ريال خلال الربع الحالي. ويرجع ذلك إلى ارتفاع دخل العمولات الخاصة، نتيجة ارتفاع إجمالي الأصول تحت الحفظ بنسبة 8.2% منذ بداية العام لتبلغ 36.2 مليار ريال بنهاية سبتمبر 2026. كما ساهمت المكاسب الاستثمارية في ارتفاع الإيرادات، وتشمل مكاسب إعادة تقييم الاستثمارات الاستراتيجية والمكاسب المرتبطة باستثمار الشركة في صندوق دراية للذكاء الاصطناعي. وساهم ارتفاع دخل العمولات الخاصة، إلى جانب الأداء المستقر لقطاع إدارة الأصول، في رفع مساهمة الإيرادات المتكررة إلى 46.3% من إجمالي الإيرادات، ما يعزز استقرار مصادر الإيرادات وجودة الأرباح.

- ارتفاع الربح التشغيلي بنسبة 0.5% ليبلغ 138.6 مليون ريال، محافظًا على استقراره النسبي. وبلغ هامش الربح التشغيلي 57.2% خلال الربع الحالي، مقارنةً مع 57.9% خلال الربع المماثل من العام السابق. وقالت الشركة إن استقرار الأداء التشغيلي وتنامي مساهمة الإيرادات المتكررة يعكسان متانة نموذج أعمالها وقدرته على تحقيق نتائج مالية مستقرة عبر مختلف دورات السوق.

- انخفاض حصة الشركة من خسائر بنك D360 بنسبة 14.7% لتبلغ 30.8 مليون ريال خلال الربع الحالي، مقارنةً مع 36.1 مليون ريال خلال الربع المماثل من العام السابق. واصل بنك D360 توسيع قاعدة عملائه وودائعه منذ بدء عملياته التجارية في ديسمبر 2024. وفي نهاية الربع الحالي بلغ عدد عملائه 3.4 مليون عميل، وارتفع حجم الودائع إلى نحو 4.1 مليار ريال، فيما بلغت قيمة القروض الممنوحة 780 مليون ريال، لتصل نسبة القروض إلى الودائع إلى نحو 20%. ومع اتساع قاعدة العملاء والودائع، يركز البنك خلال المرحلة المقبلة على التوسع في نشاط الإقراض، وزيادة الإيرادات من قاعدة عملائه، وتنويع مصادر الدخل.

وقد قابل ذلك، ارتفاع المصروفات التشغيلية بنسبة 3.5% لتصل إلى 103.7 مليون ريال، نتيجة مواصلة الاستثمار في مبادرات النمو الاستراتيجية، وخاصة في التقنية وتطوير المنتجات والتسويق. ووازنت الشركة بين هذه الاستثمارات وفعالية الإنفاق بما يتناسب مع التحديات التي تشهدها البيئة التشغيلية. وبلغت نسبة المصروفات التشغيلية إلى الإيرادات 42.8% خلال الربع الحالي.

بينما عزت الشركة سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع السابق إلى:

- ارتفاع الإيرادات ارتفاعًا طفيفًا بنسبة 0.7% لتبلغ 242.2 مليون ريال خلال الربع الحالي. ويرجع ذلك إلى ارتفاع إيرادات قطاع إدارة الأصول ودخل العمولات الخاصة والمكاسب الاستثمارية، على الرغم من انخفاض إيرادات قطاع الوساطة نتيجة انخفاض قيم التداولات مقارنةً بالربع السابق، ما قلل من ارتفاع إجمالي الإيرادات:

1- قطاع إدارة الأصول: ساهمت رسوم الاشتراك ورسوم التمويل المرتبطة بإطلاق ثلاثة صناديق استثمارية خلال الربع الحالي في دعم إيراداته.

2- دخل العمولات الخاصة: واصل الارتفاع بفضل متانة قاعدة الأصول تحت الحفظ.

ورغم الارتفاع المحدود في إجمالي الإيرادات، ارتفعت مساهمة الإيرادات المتكررة إلى 46.3% من إجمالي الإيرادات، بدعم من الزيادة في إيرادات قطاع إدارة الأصول ودخل العمولات الخاصة.

-انخفاض المصروفات التشغيلية بنسبة 4.0% لتبلغ 103.7 مليون ريال، نتيجة تراجع تكاليف الموظفين، مع مواصلة الشركة الاستثمار في التقنية وتطوير المنتجات والتسويق وإحكام الرقابة على الإنفاق. وساهم انخفاض المصروفات، إلى جانب الارتفاع الطفيف في الإيرادات، في تحسن نسبة المصروفات التشغيلية إلى الإيرادات لتبلغ 42.8%، مقارنةً بـ44.9% في الربع السابق.

-ارتفاع الربح التشغيلي بنسبة 4.5% ليصل إلى 138.6 مليون ريال، نتيجة انخفاض المصروفات التشغيلية، ما ساهم في تحسن هامش الربح التشغيلي إلى 57.2%، مقارنةً بـ55.1% في الربع السابق.

وقد قابل ذلك، ارتفاع حصة الشركة من خسائر بنك D360 الرقمي لتبلغ 30.8 مليون ريال خلال الربع الحالي، مقارنةً بخسائر بلغت 27.6 مليون ريال خلال الربع السابق، ما حدّ من ارتفاع صافي الربح.

معلومات إضافية:

بلغ إجمالى حقوق المساهمين للفترة الحالية (لا توجد حقوق أقلية) 1263.239 مليون ريال، مقابل 1150.501 مليون ريال كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق.

بيان نوع تقرير مراجع الحسابات: الرأي غير المعدل

كما ورد فى تقرير مراجع الحسابات: لا يوجد

إعادة تبويب بعض أرقام المقارنة: تمت إعادة تبويب وإعادة عرض بعض أرقام المقارنة بما يتوافق مع طريقة العرض المعتمدة في الفترة الحالية. ولمزيد من التفاصيل، يمكن الرجوع للإيضاح رقم 31 في الإيضاحات المرفقة بالقوائم المالية الأولية الموحدة الموجزة للفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2026.

الملف الملحق: