بي إم بي إنفستمنت بنك يعلن نتائج عام 2008 – ويواصل ثقته في قوة امتيازه التجاري

أعلن بي إم بي إنفستمنت بنك ("بي إم بي" أو "البنك") اليوم عن نتائجه لعام 2008، حيث تحمل البنك خسارة بلغت 14.3 مليون دولار أمريكي بعد أن حقق أرباحاً قدرها 24.6 مليون دولار أمريكي في عام 2007 متأثراً مثله مثل باقي المؤسسات المالية الأخرى حول العالم بالظروف القاسية الغير مسبوقة للاسواق والأزمات المالية الحادة التي بات يعاني تبعاتها مجمل الاقتصاد العالمي. ولقد جائت معظم هذه الخسائر في الربع الأخير من العام حيث استمرت الأسواق في التدهور. ولمزيد من الحيطة و تفاديا لانعكاس استمرار التدهور في الأسواق العالمية اتخذ البنك إجراءاً حكيماً باعتماد مخصصات لبعض استثمارات محفظة الأسهم الخاصة.

وكان البنك قد توقع بشكل صحيح في عام 2007 الأزمة الاقتصادية الوشيكة في ذلك الحين، إلا أنه كان من المستحيل توقع مثل هذه الجسامة والشدة غير المسبوقة للكساد الحادث. وبالرغم من تأثر البنك بالركود الاقتصادي الذي قد تحول بشكل سريع إلى كساد عالمي ، إلا أن البنك اتخذ مجموعة من الإجراءات الحكيمة خلال العام الماضي للحد من شدّة الانخفاض في قيمة الأصول، ولدعم الميزانية عن طريق تقليل المديونية وتمديد تواريخ استحقاق الديون في موارده المالية. وأنهى البنك العام بتقليل نسبة المطلوبات لحقوق المساهمين (leverage) من 1.4 في 31 ديسمبر 2007 إلى 1.1 في 31 ديسمبر 2008. كما قام البنك بتمديد تاريخ استحقاق التزاماته القصيرة الأجل البالغة 34.7 دولار أمريكي من عام 2009 إلى عام 2011.


ومن الملامح البارزة لأداء هذا العام:

 صافي الخسائر بلغت 14.3 مليون دولار مقارنةً بالأرباح التي وصلت إلى 24.6 مليون دولار في عام 2007
 شهد الربع الأخير من العام خسارة بلغت 13.0 مليون دولار مقارنةً بربح بلغ 8.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق.
 وصل إجمالي الدخل من الاستثمارات إلى 2.7 مليون دولار مقارنةً بإجمالي 23.2 مليون دولار في عام 2007.
 وصل إجمالي خسائر النقد الأجنبي إلى 1.6 مليون دولار مقارنةً بالأرباح التي وصلت إلى 1.9 مليون دولار في عام 2007.
 انخفض صافي تكاليف الفوائد بدرجة كبيرة من 3.9 مليون دولار في نهاية عام 2007 الي 1.0 مليون دولار في عام 2008
 اعتمد البنك مخصصات لانخفاض القيمة بلغت 4.0 مليون دولار مرتبطه بشكل رئيسي بمحفظة الاستثمارات الخاصة مقارنةً بمبلغ 3.5 مليون دولار في عام 2007
 وصل مجموع الموجودات إلى 100.5 مليون دولار في نهاية عام 2008 مقارنةً بـ 180.9 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2007.
 وصل إجمالي حقوق المساهمين في 31 ديسمبر 2008 إلى 43.0 مليون دولار مقارنة بـ 71.4 مليون دولار في 31 ديسمبر 2007.


صافي الخسائر

جائت أغلب خسارة البنك التي بلغت 14.3 مليون دولار في الربع الأخير من العام كنتيجة مباشرة للأزمة ألائتمانية العالمية والنقص الشديد في السيولة بالأسواق المالية. إن هذا الركود في الأسواق جعل بيع استثمارات المحفظة الخاصة أمراً صعباً ومحدوداً، وهو ما أثر بدوره على دخل رسوم الأداء نتيجة للتباطوء في بيع الاستثمارات وفي أسعار تلك المبيعات. كما ازدادت حدة هذه الخسائر نظراً لاعتماد البنك مخصصات لبعض استثمارات الأسهم الخاصة التي انخفضت قيمتها العادلة إلى أقل من سعر التكلفة خلال هذه الفترة لتعكس بذلك الظروف الراهنة في السوق. لقد شرعنا في القيام بذلك على الرغم من ثقتنا بالقوة التي تتميز بها محفظتنا الاستثمارية التي تضم أصولاً طويلة الأجل سيتم اثبات جدوى الاحتفاظ بها على المدى البعيد.


خسائر النقد الأجنبي

تحمل النقد الأجنبي خسارة خلال العام بلغت 1.6 مليون دولار حيث أن الدولار الأمريكي ارتفعت قيمته وأصبح البنك غير قادر بشكل واف على تأمين الثبات في اسعار الصرف على اصوله في القطع الأجنبية في ظل غياب تسهيلات معتمدة كافية للتداول في القطع الأجنبي بين المصارف.


إجمالي الموجودات وحقوق المساهمين

وصل إجمالي الموجودات في 31 ديسمبر 2008 إلى 100.5 مليون دولار بشكل جزئي نتيجة لقيام البنك بسداد قرض التجمع البنكي البالغ قيمتة 28.5 مليون دولار، بالاضافة الى سداد بعض من ودائع البنوك والعملاء واتفاقيات إعادة الشراء وبعض القروض الأخرى. وبلغ اجمالي حقوق المساهمين 43.0 مليون دولار في 31 ديسمبر 2008 مقارنة بمبلغ 71.4 مليون دولار في 31 ديسمبر 2007 نتيجة لخسائر هذا العام والتسوية السلبية للقيمة العادلة المرتبطة بمحفظة الاستثمار الخاصة.

وبالرغم مما سبق، فإن نسبة كفاية راس المال حسب Basel II بلغت نسبة 22.8% بنهاية عام 2008، وهو تغيير طفيف عن نسبة 24.0% في نهاية عام 2007.


وتعليقاً على نتائج البنك صرح رئيس مجلس الإدارة السيد ويلسون بنجامين:

"لقد كان عام 2008 بكل تأكيد عاماً مليئاً بالتحديات والتغيير ولكن ثقتنا في قوة نموذج واستراتيجية أعمالنا لا زالت كما هي، ونحن دائماً نسعى للحفاظ على ثباتنا في مواجهة الصعوبات. ومع أن العام القادم لن يخلو من التحديات، إلا اننا نبقى على ثقة تامة في قدرة البنك على تحقيق عوائد ثابتة خلال الأعوام القادمة."


ومن جانبه، قال السيد ألبرت كتانة، الرئيس التنفيذي للبنك:

"بالرغم من الصعوبات التي واجهناها العام الماضي، فسوف يدخل البنك عام 2009 بميزانية قوية تم إخضاعها للاختبار وأثبتت كفاءتها من قبل. إن وضع راس مال البنك جيد ومازالت محفظة استثماراتنا قوية في الأساس. وبينما قمنا باعتماد مخصصات واعادة تقييم سلبية للقيمة العادلة على محفظة الأسهم الخاصة، فإننا نؤمن تماماً بأن هذه المخصصات سوف يتم استعادتها بالكامل مع تحقيق هذه الأصول خلال الأعوام القادمة نظراً لخبرتنا الممتدة على مدى أكثر من 20 عاماً كمستثمر في هذه الفئة من الأصول . هذه الثقة تعززها تجاربنا السابقة حيث شهدنا فيما مضى استرداد محفظتنا لقيمتها التي فقدتها خلال حالات الركود الاقتصادي السابقة بمجرد انتعاش المؤشرات الاقتصادية."