ارتفاع أرباح "مصرف الراجحي" إلى 17150.8 مليون ريال بنهاية عام 2022 (+16%) .. وأرباح الربع الرابع 4404.3 مليون ريال (+10%)

2023/01/30 أرقام - خاص

ارتفعت أرباح مصرف الراجحي، الذي يعد ثاني أكبر البنوك من حيث الموجودات إلى 17150.8 مليون ريال بنهاية عام 2022 بنسبة 16%، مقارنة بأرباح 14746.2 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2021.

ملخص النتائج المالية (مليون )

البند 2021 2022 التغير‬
صافي الدخل من الاستثمارات والتمويل 20,391.94 22,172.69 8.7 %
دخل العمليات 25,716.40 28,575.02 11.1 %
صافي الدخل 14,746.21 17,150.83 16.3 %
متوسط ​​عدد الأسهم 4,000.00 4,000.00 -
ربح السهم (ريال) 3.69 4.29 16.3 %

قال المصرف إن سبب ارتفاع الأرباح خلال الفترة الحالية، مقارنة بالفترة المماثلة من العام السابق يعود إلى:

 

- ارتفاع في صافي دخل التمويل والاستثمار، والدخل من رسوم الخدمات البنكية ، والدخل من تحويل العملات الأجنبية، والدخل من العمليات الأخرى.

 

- انخفاض مخصص خسائر الائتمان من 2,345 مليون ريال إلى 2,001 مليون ريال بنسبة 14.66%.

 

جاء ذلك على الرغم من: ارتفاع إجمالي مصاريف العمليات شاملاً مخصص خسائر الائتمان بنسبة 1.95% نتيجة ارتفاع في مصاريف رواتب ومزايا الموظفين ومصروف الاستهلاك، والمصاريف العمومية والإدارية الأخرى.

المقارنة الربعية (مليون)

مقارنة مع
البند الربع الرابع 2021 الربع الرابع 2022 التغير‬
صافي الدخل من الاستثمارات والتمويل 5,354.85 5,578.73 4.2 %
دخل العمليات 6,854.82 7,264.14 6.0 %
صافي الدخل 4,012.29 4,404.33 9.8 %
متوسط ​​عدد الأسهم 4,000.00 4,000.00 -
ربح السهم (ريال) 1.00 1.10 9.8 %

الميزانية العمومية (مليار)

البند 2021 2022 التغير‬
الموجودات 623.64 762.37 22.2 %
ودائع العملاء 512.07 564.92 10.3 %
استثمارات التمويل 452.83 568.34 25.5 %

معلومات إضافية:

 

كما قال المصرف إن حقوق المساهمين ((لا توجد حقوق أقلية - بعد استبعاد الصكوك) بنهاية الفترة قد بلغت 83725 مليون ريال، مقابل 67282 مليون ريال كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق.

 

بلغ إجمالي الدخل الشامل للفترة الحالية 16640 مليون ريال بالمقارنة مع إجمالي الدخل الشامل بمقدار 15191 مليون ريال سعودي الفترة المماثلة من العام السابق.

 

بلغت ربحية السهم الأساسية والمخفضة للفترة الحالية (4.24 ريال/للسهم) وذلك بقسمة صافي الدخل المعدل لتكلفة صكوك الشريحة الأولى على المتوسط المرجح لعدد الأسهم المصدرة والقائمة بعد إعطاء تأثير رجعي لإصدار أسهم المنح 1,500 مليون سهم، المتوسط المرجح لعدد الأسهم القائمة كما في 31 ديسمبر 2022 هو 4,000 مليون سهم، بناء على ذلك فإن ربح السهم المخفض هو نفس ربح السهم الأساسي.

 

للاطلاع على مزيد من النتائج المالية المعلنة

عرض تقارير أخرى

سعر السهم

مصرف الراجحي
73.50
1.20 1.66 %

مصرف الراجحي (الراجحي)

المؤشرات المالية

الحالي
القيمة السوقية (مليون) 294,000.00
عدد الأسهم ((مليون)) 4,000.00
ربح السهم ( ريال) (أخر 12 شهر) 4.29
القيمة الدفترية ( ريال) (لأخر فترة معلنة) 20.93
مكرر الأرباح التشغيلي (آخر12) 17.14
مكرر الارباح (أخر 12 شهر) 17.14
مضاعف القيمة الدفترية 3.51
العائد على متوسط الاصول (%) (أخر 12 شهر) 2.5
العائد على متوسط حقوق المساهمين (%) (أخر 12 شهر) 22.7
المزيد

تطور النتائج المالية (مليون)

الفترة صافي الدخل من الاستثمارات والتمويل التغير دخل العمليات التغير صافي الدخل التغير ربح السهم (ريال)
الربع الأول 2013 2,359.88 1.4 % 3,441.26 0.4 % 2,051.69 2.0 % 0.51
الربع الثاني 2013 2,394.49 5.4 % 3,434.88 0.2 % 2,122.72 1.4 % 0.53
الربع الثالث 2013 2,425.27 2.4 % 3,427.61 (5.8 %) 1,717.02 (8.1 %) 0.43
الربع الرابع 2013 2,469.42 4.0 % 3,541.28 1.5 % 1,546.56 (19.1 %) 0.39
الربع الأول 2014 2,426.42 2.8 % 3,497.93 1.6 % 1,705.80 (16.9 %) 0.43
الربع الثاني 2014 2,493.85 4.1 % 3,643.60 6.1 % 1,948.95 (8.2 %) 0.49
الربع الثالث 2014 2,378.18 (1.9 %) 3,439.41 0.3 % 1,661.61 (3.2 %) 0.42
الربع الرابع 2014 2,518.88 2.0 % 3,086.04 (12.9 %) 1,519.81 (1.7 %) 0.38
الربع الأول 2015 2,463.48 1.5 % 3,422.25 (2.2 %) 1,518.55 (11.0 %) 0.38
الربع الثاني 2015 2,514.14 0.8 % 3,534.65 (3.0 %) 1,941.37 (0.4 %) 0.49
الربع الثالث 2015 2,494.69 4.9 % 3,195.06 (7.1 %) 1,721.40 3.6 % 0.43
الربع الرابع 2015 2,486.63 (1.3 %) 3,593.81 16.5 % 1,948.77 28.2 % 0.49
الربع الأول 2016 2,574.33 4.5 % 3,695.05 8.0 % 2,017.27 32.8 % 0.50
الربع الثاني 2016 2,780.55 10.6 % 3,923.66 11.0 % 2,051.93 5.7 % 0.51
الربع الثالث 2016 2,914.48 16.8 % 3,877.85 21.4 % 2,009.49 16.7 % 0.50
الربع الرابع 2016 2,921.23 17.5 % 3,812.32 6.1 % 2,047.27 5.1 % 0.51
الربع الأول 2017 2,885.74 12.1 % 3,853.09 4.3 % 2,220.90 10.1 % 0.56
الربع الثاني 2017 2,954.42 6.3 % 3,876.96 (1.2 %) 2,181.65 6.3 % 0.55
الربع الثالث 2017 3,032.11 4.0 % 3,976.36 2.5 % 2,265.21 12.7 % 0.57
الربع الرابع 2017 3,157.15 8.1 % 4,198.45 10.1 % 2,452.97 19.8 % 0.61
الربع الأول 2018 3,441.33 19.3 % 4,142.41 7.5 % 2,306.28 3.8 % 0.58
الربع الثاني 2018 3,551.95 20.2 % 4,288.07 10.6 % 2,474.22 13.4 % 0.62
الربع الثالث 2018 3,682.34 21.4 % 4,383.35 10.2 % 2,515.98 11.1 % 0.63
الربع الرابع 2018 3,811.37 20.7 % 4,505.69 7.3 % (3528.54) (243.8 %) (0.88)
الربع الأول 2019 3,943.96 14.6 % 4,638.94 12.0 % 2,567.99 11.3 % 0.64
الربع الثاني 2019 4,060.69 14.3 % 4,861.11 13.4 % 2,533.91 2.4 % 0.63
الربع الثالث 2019 4,163.61 13.1 % 4,981.23 13.6 % 2,738.82 8.9 % 0.68
الربع الرابع 2019 4,259.46 11.8 % 5,003.18 11.0 % 2,317.81 165.7 % 0.58
الربع الأول 2020 4,110.48 4.2 % 4,967.56 7.1 % 2,380.15 (7.3 %) 0.60
الربع الثاني 2020 3,967.69 (2.3 %) 4,807.76 (1.1 %) 2,436.10 (3.9 %) 0.61
الربع الثالث 2020 4,196.45 0.8 % 5,152.13 3.4 % 2,657.85 (3.0 %) 0.66
الربع الرابع 2020 4,638.39 8.9 % 5,793.81 15.8 % 3,121.45 34.7 % 0.78
الربع الأول 2021 4,770.55 16.1 % 5,947.58 19.7 % 3,335.49 40.1 % 0.83
الربع الثاني 2021 5,051.78 27.3 % 6,336.32 31.8 % 3,604.69 48.0 % 0.90
الربع الثالث 2021 5,214.76 24.3 % 6,577.68 27.7 % 3,793.75 42.7 % 0.95
الربع الرابع 2021 5,354.85 15.4 % 6,854.82 18.3 % 4,012.29 28.5 % 1.00
الربع الأول 2022 5,340.17 11.9 % 6,956.56 17.0 % 4,133.55 23.9 % 1.03
الربع الثاني 2022 5,566.76 10.2 % 7,147.86 12.8 % 4,258.30 18.1 % 1.06
الربع الثالث 2022 5,687.02 9.1 % 7,206.46 9.6 % 4,354.64 14.8 % 1.09
الربع الرابع 2022 5,578.73 4.2 % 7,264.14 6.0 % 4,404.33 9.8 % 1.10
2022 22,172.69 8.7 % 28,575.02 11.1 % 17,150.83 16.3 % 4.29

الميزانية العمومية (مليار)

الفترة الموجودات التغير ودائع العملاء التغير استثمارات التمويل التغير
الربع الأول 2013 275.61 17.7 % 231.81 24.6 % 180.49 18.9 %
الربع الثاني 2013 273.28 14.7 % 227.42 22.3 % 184.89 16.9 %
الربع الثالث 2013 272.98 10.4 % 225.52 15.6 % 185.45 12.0 %
الربع الرابع 2013 279.87 4.7 % 231.59 4.6 % 186.81 8.6 %
الربع الأول 2014 288.04 4.5 % 238.52 2.9 % 193.05 7.0 %
الربع الثاني 2014 295.15 8.0 % 245.42 7.9 % 200.93 8.7 %
الربع الثالث 2014 298.71 9.4 % 250.03 10.9 % 203.65 9.8 %
الربع الرابع 2014 307.71 9.9 % 256.08 10.6 % 205.94 10.2 %
الربع الأول 2015 320.43 11.2 % 268.48 12.6 % 205.12 6.3 %
الربع الثاني 2015 327.07 10.8 % 269.42 9.8 % 210.62 4.8 %
الربع الثالث 2015 325.21 8.9 % 271.55 8.6 % 209.91 3.1 %
الربع الرابع 2015 315.62 2.6 % 257.82 0.7 % 210.22 2.1 %
الربع الأول 2016 323.30 0.9 % 266.42 (0.8 %) 216.39 5.5 %
الربع الثاني 2016 331.38 1.3 % 272.65 1.2 % 224.52 6.6 %
الربع الثالث 2016 330.52 1.6 % 272.60 0.4 % 225.86 7.6 %
الربع الرابع 2016 339.71 7.6 % 272.59 5.7 % 224.99 7.0 %
الربع الأول 2017 337.23 4.3 % 271.29 1.8 % 229.42 6.0 %
الربع الثاني 2017 345.60 4.3 % 285.39 4.7 % 232.80 3.7 %
الربع الثالث 2017 338.03 2.3 % 270.10 (0.9 %) 233.18 3.2 %
الربع الرابع 2017 343.12 1.0 % 273.06 0.2 % 233.54 3.8 %
الربع الأول 2018 348.43 3.3 % 283.94 4.7 % 228.23 (0.5 %)
الربع الثاني 2018 347.59 0.6 % 280.39 (1.8 %) 226.54 (2.7 %)
الربع الثالث 2018 355.58 5.2 % 288.84 6.9 % 232.02 (0.5 %)
الربع الرابع 2018 364.03 6.1 % 293.91 7.6 % 231.76 (0.8 %)
الربع الأول 2019 363.05 4.2 % 293.50 3.4 % 234.83 2.9 %
الربع الثاني 2019 369.20 6.2 % 300.56 7.2 % 238.50 5.3 %
الربع الثالث 2019 367.87 3.5 % 298.81 3.5 % 244.59 5.4 %
الربع الرابع 2019 384.09 5.5 % 312.41 6.3 % 249.68 7.7 %
الربع الأول 2020 391.90 7.9 % 315.66 7.5 % 261.39 11.3 %
الربع الثاني 2020 417.68 13.1 % 334.66 11.3 % 274.93 15.3 %
الربع الثالث 2020 430.30 17.0 % 345.32 15.6 % 289.73 18.5 %
الربع الرابع 2020 468.82 22.1 % 382.63 22.5 % 315.71 26.4 %
الربع الأول 2021 512.23 30.7 % 421.27 33.5 % 356.14 36.3 %
الربع الثاني 2021 546.14 30.8 % 447.51 33.7 % 390.30 42.0 %
الربع الثالث 2021 582.66 35.4 % 478.33 38.5 % 420.95 45.3 %
الربع الرابع 2021 623.64 33.0 % 512.07 33.8 % 452.83 43.4 %
الربع الأول 2022 657.63 28.4 % 507.89 20.6 % 484.53 36.0 %
الربع الثاني 2022 709.78 30.0 % 552.96 23.6 % 519.70 33.2 %
الربع الثالث 2022 740.63 27.1 % 555.77 16.2 % 557.50 32.4 %
الربع الرابع 2022 762.37 22.2 % 564.92 10.3 % 568.34 25.5 %

نسب الربحية

الفترة العائد على متوسط الاصول العائد على متوسط حقوق المساهمين صافي الارباح/ اجمالي دخل الاستثمارات التمويلية
الربع الأول 2013 3.11 % 23.22 % 80.97 %
الربع الثاني 2013 3.11 % 22.04 % 79.92 %
الربع الثالث 2013 3.00 % 21.79 % 77.81 %
الربع الرابع 2013 2.72 % 19.84 % 73.54 %
الربع الأول 2014 2.52 % 18.69 % 69.90 %
الربع الثاني 2014 2.43 % 17.70 % 67.67 %
الربع الثالث 2014 2.40 % 17.73 % 67.40 %
الربع الرابع 2014 2.33 % 17.01 % 66.94 %
الربع الأول 2015 2.19 % 16.15 % 64.97 %
الربع الثاني 2015 2.13 % 15.67 % 64.89 %
الربع الثالث 2015 2.15 % 15.69 % 64.99 %
الربع الرابع 2015 2.29 % 16.11 % 69.50 %
الربع الأول 2016 2.37 % 17.11 % 73.30 %
الربع الثاني 2016 2.35 % 16.62 % 72.26 %
الربع الثالث 2016 2.45 % 16.95 % 71.49 %
الربع الرابع 2016 2.48 % 16.49 % 69.15 %
الربع الأول 2017 2.52 % 16.92 % 68.98 %
الربع الثاني 2017 2.50 % 16.48 % 68.88 %
الربع الثالث 2017 2.61 % 16.90 % 70.37 %
الربع الرابع 2017 2.67 % 16.94 % 72.50 %
الربع الأول 2018 2.69 % 18.07 % 70.20 %
الربع الثاني 2018 2.74 % 17.86 % 69.40 %
الربع الثالث 2018 2.81 % 18.51 % 68.09 %
الربع الرابع 2018 1.07 % 7.24 % 25.13 %
الربع الأول 2019 1.13 % 7.95 % 25.96 %
الربع الثاني 2019 1.14 % 7.97 % 25.50 %
الربع الثالث 2019 1.19 % 8.56 % 26.12 %
الربع الرابع 2019 2.72 % 20.42 % 59.89 %
الربع الأول 2020 2.64 % 19.83 % 58.21 %
الربع الثاني 2020 2.51 % 19.41 % 57.98 %
الربع الثالث 2020 2.45 % 18.89 % 57.50 %
الربع الرابع 2020 2.48 % 19.39 % 60.97 %
الربع الأول 2021 2.56 % 21.23 % 64.03 %
الربع الثاني 2021 2.64 % 22.79 % 66.24 %
الربع الثالث 2021 2.74 % 23.38 % 67.76 %
الربع الرابع 2021 2.70 % 23.52 % 68.77 %
الربع الأول 2022 2.66 % 23.72 % 69.34 %
الربع الثاني 2022 2.58 % 23.98 % 68.48 %
الربع الثالث 2022 2.53 % 23.40 % 65.92 %
الربع الرابع 2022 2.47 % 22.72 % 60.82 %
2022 2.47 % 22.72 % 60.82 %

نسب الهيكلة

الفترة الودائع / الأصول الاستثمارات التمويلية / الودائع الاستثمارات التمويلية / الاصول
الربع الأول 2013 84.11 % 77.86 % 65.49 %
الربع الثاني 2013 83.22 % 81.30 % 67.66 %
الربع الثالث 2013 82.61 % 82.23 % 67.93 %
الربع الرابع 2013 82.75 % 80.67 % 66.75 %
الربع الأول 2014 82.81 % 80.94 % 67.02 %
الربع الثاني 2014 83.15 % 81.87 % 68.07 %
الربع الثالث 2014 83.70 % 81.45 % 68.17 %
الربع الرابع 2014 83.22 % 80.42 % 66.93 %
الربع الأول 2015 83.79 % 76.40 % 64.01 %
الربع الثاني 2015 82.38 % 78.17 % 64.40 %
الربع الثالث 2015 83.50 % 77.30 % 64.55 %
الربع الرابع 2015 81.69 % 81.54 % 66.60 %
الربع الأول 2016 82.41 % 81.22 % 66.93 %
الربع الثاني 2016 82.28 % 82.35 % 67.75 %
الربع الثالث 2016 82.48 % 82.86 % 68.34 %
الربع الرابع 2016 80.24 % 82.54 % 66.23 %
الربع الأول 2017 80.45 % 84.57 % 68.03 %
الربع الثاني 2017 82.58 % 81.57 % 67.36 %
الربع الثالث 2017 79.90 % 86.33 % 68.98 %
الربع الرابع 2017 79.58 % 85.53 %