أرباح بنك الجزيرة 743.1 مليون ريال (+20%) بنهاية النصف الأول 2025.. وأرباح الربع الثاني 382.1 مليون ريال (+20%)

2025/07/24 أرقام - خاص

ملخص المحتوى:

جارٍ تحميل البيانات...

تحليل التعليقات:

إيجابي: 0%
محايد: 0%
سلبي: 0%
ملخص التعليقات:جارٍ تحميل البيانات...
يرجى ملاحظة أن هذا الملخص الإخباري تم إنشاؤه باستخدام الذكاء الاصطناعي، لذا ينصح بمراجعة المصادر الأصلية للحصول على التفاصيل الكاملة والتأكد من دقة المعلومات.

ارتفعت أرباح بنك الجزيرة إلى 743.1 مليون ريال بنهاية النصف الأول 2025، بنسبة 20% مقارنة بـ 618 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2024.



ملخص النتائج المالية (مليون )

البند 6 أشهر 2024 6 أشهر 2025 التغير‬
صافي دخل العمولات الخاصة 1,249.48 1,515.60 21.3 %
دخل العمليات 1,791.40 2,181.10 21.8 %
المخصصات (95.60) (199.90) (109.1 %)
صافي الدخل 618.00 743.10 20.2 %
متوسط ​​عدد الأسهم 1,281.25 1,281.25 -
ربح السهم قبل البنود الاستثنائية (ريال) 0.45 0.58 29.1 %
ربح السهم (ريال) 0.48 0.58 20.2 %
ربح السهم المخفض (ريال) 0.41 0.50 23.5 %

قال البنك إن سبب ارتفاع الأرباح خلال الفترة الحالية مقارنة مع الفترة المماثلة من العام السابق يعود إلى:

 

- ارتفاع صافي الدخل من التمويل والاستثمار بنسبة 21% بشكل رئيسي بسبب ارتفاع الدخل من الاستثمارات والتمويل بنسبة 10% وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في الدخل من التمويل والاستثمارات، والذي ارتفع بسبب نمو المحفظة، قابله انخفاض في الدخل من المشتقات المتوافقة مع أحكام الشريعة والأرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى.

 

- ارتفاع في دخل العمليات بنسبة 22% وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في صافي دخل التمويل والاستثمار وصافي الدخل من أتعاب الخدمات البنكية وصافي دخل تحويل العملات والدخل من توزيعات الأرباح، قابله انخفاض في صافي ربح الأدوات المالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل وصافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالتكلفة المطفأة وصافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل الآخر ودخل العمليات الأخرى.

 

وقد قابل ذلك:

 

- ارتفاع العائد على الودائع والمطلوبات المالية بنسبة 5% وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في العائد على ودائع العملاء والأرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى، قابله انخفاض في العائد على المشتقات المتوافقة مع أحكام الشريعة.

 

- ارتفاع مصاريف العمليات بنسبة 22% وذلك بشكل رئيسي بسبب الارتفاع في المصاريف العمومية والإدارية الأخرى ورواتب الموظفين وما في حكمها وصافي مخصص خسائر الائتمان وعدم وجود عكس لمخصص الانخفاض في القيمة للعقارات الأخرى ومصاريف العمليات الأخرى، قابله انخفاض في مصاريف الاستهلاك والإطفاء.

 

- ارتفاع صافي مخصص خسائر الائتمان بنسبة 45% بشكل رئيسي بسبب ارتفاع متطلبات المخصص لقطاع تمويل الشركات، في المقابل خلال الفترة المماثلة من العام السابق كان هناك عكس لمخصص الانخفاض في القيمة للعقارات الأخرى بنحو 42.6 مليون ريال.

 

- ارتفاع في المخصص المحمل للزكاة خلال الفترة. 



المقارنة الربعية (مليون)

مقارنة مع
البند الربع الثاني 2024 الربع الثاني 2025 التغير‬
صافي دخل العمولات الخاصة 629.41 761.70 21.0 %
دخل العمليات 903.10 1,101.80 22.0 %
المخصصات (40.20) (97.00) (141.3 %)
صافي الدخل 317.55 382.10 20.3 %
متوسط ​​عدد الأسهم 1,281.25 1,281.25 -
ربح السهم قبل البنود الاستثنائية (ريال) 0.21 0.30 39.0 %
ربح السهم (ريال) 0.25 0.30 20.3 %
ربح السهم المخفض (ريال) 0.17 0.22 27.6 %

قال البنك إن سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق يعود إلى:

 

- ارتفاع صافي الدخل من التمويل والاستثمار بنسبة 21% بسبب ارتفاع الدخل من الاستثمارات والتمويل بنسبة 8% وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في الدخل من التمويل والاستثمارات، والذي ارتفع بسبب نمو المحفظة قابله انخفاض في الدخل من المشتقات المتوافقة مع أحكام الشريعة والأرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى.

 

 

- ارتفاع في دخل العمليات بنسبة 22% وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في صافي دخل التمويل والاستثمار وصافي الدخل من أتعاب الخدمات البنكية وصافي دخل تحويل العملات والدخل من توزيعات الأرباح، قابله انخفاض في صافي ربح الأدوات المالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل وصافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالتكلفة المطفأة وصافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل الآخر.

 

وفي المقابل:

 

- ارتفاع العائد على الودائع والمطلوبات المالية بشكل طفيف بنسبة 1%، وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في العائد على ودائع العملاء والأرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى قابله انخفاض في العائد على المشتقات المتوافقة مع أحكام الشريعة.

 

- ارتفاع مصاريف العمليات بنسبة 22%، وذلك بشكل رئيسي بسبب أنه لا يوجد عكس لمخصص الانخفاض في القيمة للعقارات الأخرى والارتفاع في المصاريف العمومية والإدارية الأخرى ورواتب الموظفين وما في حكمها وصافي مخصص خسائر الائتمان ومصاريف العمليات الأخرى قابله انخفاض في مصاريف الاستهلاك والإطفاء.

 

- ارتفاع صافي مخصص خسائر الائتمان بنسبة 17% بشكل رئيسي بسبب ارتفاع متطلبات المخصص لقطاع تمويل الشركات، في المقابل خلال الربع المماثل من العام السابق كان هناك عكس لمخصص الانخفاض في القيمة للعقارات الأخرى بنحو 42.6 مليون ريال.

 

- ارتفاع في المخصص المحمل للزكاة خلال الربع.

 

كما أرجع البنك سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع السابق إلى:

 

- ارتفاع صافي الدخل من التمويل والاستثمار بنسبة 1% بشكل رئيسي بسبب الانخفاض في العائد على الودائع والمطلوبات المالية بنسبة 1%، وذلك يعود بشكل رئيسي إلى انخفاض العائد للمشتقات المتوافقة مع أحكام الشريعة قابله ارتفاع في الأرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى وودائع العملاء.

 

- ارتفاع في دخل العمليات بنسبة 2%، وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في صافي ربح الأدوات المالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل ودخل العمليات الأخرى وصافي الدخل من أتعاب الخدمات البنكية وصافي دخل التمويل والاستثمار وصافي دخل تحويل العملات، قابله انخفاض في صافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالتكلفة المطفأة والدخل من توزيعات الأرباح وصافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل الآخر.

 

- انخفاض صافي مخصص خسائر الائتمان بنسبة 6% بشكل رئيسي بسبب انخفاض متطلبات المخصص لقطاع تمويل الأفراد.

 

- ارتفاع في حصة من صافي الدخل في شركة زميلة

 

وقد قابل ذلك:

 

- انخفاض الدخل من الاستثمارات والتمويل بنسبة 1% بشكل رئيسي بسبب الانخفاض في الدخل من المشتقات المتوافقة مع أحكام الشريعة والأرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى، قابله ارتفاع في الدخل من التمويل والاستثمارات، والذي ارتفع بسبب نمو المحفظة.

 

- ارتفاع مصاريف العمليات بشكل طفيف بنسبة 0.4%، وذلك بشكل رئيسي بسبب الارتفاع في مصاريف العمليات الأخرى والمصاريف العمومية والإدارية الأخرى، قابله انخفاض في صافي مخصص خسائر الائتمان.

 

- ارتفاع في المخصص المحمل للزكاة خلال الربع.

الميزانية العمومية (مليار)

البند 6 أشهر 2024 6 أشهر 2025 التغير‬
الموجودات 138.00 157.57 14.2 %
ودائع العملاء 98.55 114.16 15.8 %
القروض 87.21 103.70 18.9 %

معلومات إضافية:

 

كما قال البنك إن مجموع حقوق المساهمين (لا يوجد حقوق أقلية - لا يشمل الصكوك) بنهاية الفترة قد بلغ 14.22 مليار ريال، مقابل 12.80 مليار ريال كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق.

 

كما أشار البنك إلى ما يلي: 

 

- تم حساب ربحية السهم للفترة الحالية والفترة السابقة بقسمة صافي الدخل للفترة بعد الزكاة وضريبة الدخل (معدل بتكاليف صكوك الشريحة الأولى) على المتوسط المرجح لعدد الأسهم القائم (معدل بأسهم الخزينة) 1.277 مليار سهم مقابل  1.281 مليار سهم من العام السابق.

 

- تم إعادة احتساب ربحية السهم عن الفترات السابقة، وذلك ليعكس الزيادة على رأس مال البنك من 1.025 مليار سهم إلى 1.281 مليار سهم، وذلك بسبب إصدار أسهم منحة والبالغة سهم واحد لكل أربعة أسهم، وذلك بعد موافقة الجمعية العمومية غير العادية في اجتماعها الذي عقد بتاريخ 28 أبريل 2025م.

 

-وافقت الجمعية العامة غير العادية المنعقدة بتاريخ 11 ديسمبر 2024 على خطة أسهم الموظفين والتي تم بموجبها شراء 4.5 مليون سهم (قبل إصدار أسهم المنحة) كأسهم خزينة لتخصيصها لبرنامج أسهم الموظفين.

 

- إجمالي الصكوك من الشريحة الأولى المصدرة من البنك بقيمة 4.9 مليار ريال سعودي تم تضمينها كجزء من إجمالي حقوق الملكية.

 

بيان نوع تقرير مراجع الحسابات: الرأي غير المعدل

 

إعادة تبويب بعض أرقام المقارنة: تم إعادة تبويب بعض البنود لتتوافق مع عرض الفترة الحالية.

 

للاطلاع على المزيد من النتائج المالية المعلنة

عرض تقارير أخرى

سعر السهم

بنك الجزيرة
12.44
(0.01) (0.08 %)

بنك الجزيرة (الجزيرة)

المزيد


المؤشرات المالية

الحالي
القيمة السوقية (مليون ريال) 15,938.75
عدد الأسهم ((مليون)) 1,281.25
ربح السهم ( ريال) (أخر 12 شهر) 1.06
ربح السهم المخفض ( ريال) (آخر 12 شهر) 0.90
القيمة الدفترية ( ريال) (لأخر فترة معلنة) 11.10
القيمة الاسمية ( ريال) 10.00
مكرر الربح المتكرر 11.75
مكرر الارباح (أخر 12 شهر) 11.75
مضاعف القيمة الدفترية 1.12
العائد على متوسط الاصول (%) (أخر 12 شهر) 0.9
العائد على متوسط حقوق المساهمين (%) (أخر 12 شهر) 10.0
المزيد

لطفاً.. يمكنكم الاطلاع على كامل التقرير من خلال الاشتراك في

يحتوى التقريرعلى تفاصيل البيانات المالية وأهم المؤشرات المالية والمعلومات التاريخية والرسوم البيانية وتوقعات بيوت الخبرة.

اتصل بنا للدعم الفني (+966)-92000-7759

شاهد كل التعليقات بالموقع

تعليقات {{getCommentCount()}}

كن أول من يعلق على الخبر

{{Comments.indexOf(comment)+1}}
{{comment.FollowersCount}}
{{comment.CommenterComments}}

رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}

{{comment.DisplayName}} حساب موثّق

{{comment.ElapsedTime}}
loader Train
loader Train
عذرا : لقد انتهت الفتره المسموح بها للتعليق على هذا الخبر
الآراء الواردة في التعليقات تعبر عن آراء أصحابها وليس عن رأي بوابة أرقام المالية. وستلغى التعليقات التي تتضمن اساءة لأشخاص أو تجريح لشعب أو دولة. ونذكر الزوار بأن هذا موقع اقتصادي ولا يقبل التعليقات السياسية أو الدينية.

الأكثر مشاهدة

معلومات

روابط سريعة

Argaam.com حقوق النشر والتأليف © 2025، أرقام الاستثمارية , جميع الحقوق محفوظة