لماذا يُمثل الاستثمار القائم على الأهداف نقطة تحوّل في التخطيط المالي؟

لم يعد الاستثمار مجرّد تحقيق عوائد مالية فحسب، بل يتمحور أيضاً حول توافق استثماراتكم مع أهداف حياتكم. يركّز هذا التحوّل في النهج، وهو المعروف بالاستثمار القائم على الأهداف، على أكثر ما يهمكم: تمويل المحطّات الرئيسيّة في حياتكم والطموحات التي تحدّد شكل مستقبلكم. لكن ما الذي يجعل هذه الاستراتيجية مميّزة، وكيف يمكن أن تغيّر التخطيط المالي؟

أساسيات الاستثمار القائم على الأهداف

يرتكز الاستثمار القائم على الأهداف على وضع استراتيجية مالية شخصية تهدف إلى تحقيق أهداف حياتيّة محدّدة. على عكس الأساليب التقليديّة التي تُركز على أداء المحفظة مقارنةً بمعايير السوق، يُقاس النجاح في الاستثمار القائم على الأهداف بمدى فاعليته في مساعدتكم على تحقيق أهدافكم. سواء كنتم ترغبون بشراء منزل أو تخططون للتقاعد أو تهدفون إلى تمويل تعليم أبنائكم، يضمن هذا النهج أن تكون خطتكم المالية مصمّمة وفقاً لأولوياتكم الشخصية.

لماذا الاستثمار القائم على الأهداف؟
 
- راحة البال: يمنحكم وجود خارطة طريق واضحة شعوراً بالاطمئنان، ما يقلّل من القلق المرافق لتقلبات الأسواق.
 
- الوضوح: عبر تقسيم الأهداف المالية إلى خطوات عمليّة، يصبح من السهل تصوّر التقدم والحفاظ على الحماس.
 
- استراتيجيات مخصّصة: يتمّ اختيار الاستثمارات بناءً على الأفق الزمني والقدرة على تحمل المخاطر، لضمان توافق المحفظة مع احتياجاتكم.
 
- موافقة المخاطر: عبر ربط مستويات المخاطر بالأفق الزمني لكلّ هدف، يمكن حماية المحطّات المهمة في حياتكم.
 
على عكس الاستثمار التقليدي الذي يعطي الأولوية للتفوق على أداء الأسواق، يركز الاستثمار القائم على الأهداف على تحقيق نتائج واقعية في الحياة. هذا التحول يجعل التخطيط المالي أكثر صلة بالواقع ويوفر رابطاً أعمق بين استثماراتكم وطموحاتكم الشخصية.
 
متى يكون الاستثمار القائم على الأهداف مناسباً؟

يتّسم الاستثمار القائم على الأهداف بالمرونة ليناسب مجموعة متنوّعة من الأهداف المالية:
 
- الأهداف متوسطة الأجل: شراء منزل أو تمويل المناسبات المهمة أو التخطيط لتعليم الأبناء. يتراوح الأفق الزمني لهذه الأهداف في العادة بين خمسة أعوام و15 عاماً ويتطلب نهجاً متوازناً بين النمو والاستقرار.
 
- الأهداف طويلة الأجل: التخطيط للتقاعد أو بناء إرث أو الحفاظ على مستوى المعيشة في سنواتٍ لاحقة. تستغرق هذه الأهداف فترات زمنية أطول وتحتاج إلى استراتيجيات تجمع بين النمو والحفاظ على رأس المال.
 
كيفية اتباع نهج الاستثمار القائم على الأهداف
 
لتحقيق النجاح مع الاستثمار القائم على الأهداف، تحتاجون إلى خطة منهجية:
 
1- تحديد الأهداف: حدّدوا ما تريدون تحقيقه، سواء كان تملّك منزل أو الاستقلاليّة الماليّة أثناء التقاعد.
 
2- تقييم الوضع المالي: قيّموا دخلكم ونفقاتكم ومدخراتكم وأصولكم والتزاماتكم الحالية.
  

3- إنشاء استراتيجية مخصّصة: خصّصوا استثماراتٍ تتماشى مع الأفق الزمني وقابلية تحمّل المخاطر لكلّ هدف.
 

4- المراقبة والتعديل: راجعوا خطتكم بشكلٍ دوري لتتناسب مع التغيّرات في وضعكم المالي أو ظروف الأسواق.
 
The Family Office: تحقيق أهدافكم بسهولة

تقدّم The Family Office نهجاً مبتكراً للتخطيط المالي من خلال منصتها Financial Goal . صُمّمت هذه المنصة لتبسيط رحلتكم الاستثمارية وتحويل الاستثمار القائم على الأهداف إلى تجربة سهلة ومُلهمة:
 
- حدّدوا أهدافكم: سواء كان هدفكم شراء منزل أو التخطيط للتقاعد، يمكنكم إدخال طموحاتكم بسهولة.
 
- تصوّروا التقدم: أدخلوا قيمة أصولكم ودخلكم ونفقاتكم ومدخراتكم والتزاماتكم لاكتشاف مدى قربكم من تحقيق أهدافكم.
 
- احصلوا على نصائح من الخبراء: تواصلوا بسهولة مع مستشارين ماليّين يمكنهم مساعدتكم في وضع خطة تناسب احتياجاتكم. 
 
عبر الجمع بين التكنولوجيا المتقدمة والنصائح الماليّة المخصّصة، تجعل هذه المنصة من الاستثمار القائم على الأهداف أكثر سهولة وتأثيراً، ما يساعد المستثمرين على اتخاذ خطوات ملموسة نحو تحقيق طموحاتهم.

ابدأوا رحلتكم نحو تحقيق أهدافكم

يغيّر الاستثمار القائم على الأهداف طريقة التفكير في الأمور المالية، حيث يتيح المزيد من الوضوح والتركيز والإحساس بالهدف عند إدارة الثروة.  بتركيزه على طموحات حياتكم، يساعد هذا النهج على موافقة استثماراتكم مع أهدافكم لتكون وسيلة فعّالة لدعم تطلعاتكم.

اكتشفوا كيف يمكن لمنصة Financial Goal by The Family Office أن تساعدكم على التحكم بفاعلية بمستقبلكم المالي. زوروا المنصة اليوم لتحديد أهدافكم وبدء رحلتكم نحو تحقيقها.

لمحة عن The Family Office:

تخضع The Family Office في البحرين ودبي وThe Family Office International Investment Company في الرياض وThe Family Office Investment Advisory Company KSC (c) للاستشارات الاستثمارية في الكويت لرقابة مصرف البحرين المركزي وسلطة دبي للخدمات المالية وهيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية وهيئة أسواق المال في الكويت، وتقدم خدماتها لمئات العائلات والأفراد من المستثمرين. تساعد الشركة عملاءها على تحقيق أهدافهم من خلال استراتيجيات استثمارية مصمّمة خصيصاً لتلبية احتياجاتهم الفريدة.

إخلاء مسؤولية:

The Family Office Co. BSC(c) هي شركة استثمارية من الفئة الأولى تخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي، ومُرخّصة بسجل تجاري رقم 53871 صادر بتاريخ 21/6/2004، وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10,000,000 دولار أمريكي. ولا تُقدّم The Family Office Co. BSC(c) منتجاتها وخدماتها سوى إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.

The Family Office International Investment Company هي شركة شخص واحد مساهمة مقفلة برأس مال مدفوع 20 مليون ريال – سجل تجاري رقم 101060698-، الرقم الوطني الموَحّد للمنشأة 7007701696. مرخصة من قبل هيئة السوق المالية بترخيص رقم (30-182-17)، لتقديم خدمات إدارة الاستثمارات وتشغيل الصناديق، والترتيب والمشورة في الأوراق المالية.

The Family Office Company B.S.C (c) DIFC Branch مرخصة في مركز دبي المالي العالمي (DIFC) بسجل تجاري رقم 6567 وتخضع لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA). لا يجوز لشركة The Family Office Company B.S.C (c) DIFC Branch أن تتعامل مع عملاء التجزئة (كما هو محدد في وحدة إدارة الأعمال من سلطة دبي للخدمات المالية).

The Family Office Investment Advisory Company K.S.C. (c) هي شركة استشارات استثمارية ووكيلة طرح مرخّصة من هيئة أسواق المال في دولة الكويت (ترخيص رقم AP/2024/0009). رأس المال المدفوع: 1,000,000 دينار كويتي، رقم السجل التجاري: 511443.