ارتفاع أرباح مصرف الراجحي بشكل طفيف إلى 4145 مليون ريال بنهاية الربع الأول 2023

2023/04/27 أرقام - خاص

ارتفعت أرباح مصرف الراجحي، الذي يعد ثاني أكبر البنوك من حيث الموجودات بشكل طفيف إلى 4145 مليون ريال بنهاية الربع الأول 2023، مقارنة بأرباح 4134 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2022

المقارنة الربعية (مليون)

مقارنة مع
البند الأول 2022 الأول 2023 التغير‬
صافي الدخل من الاستثمارات والتمويل 5,340.17 5,125.26 (4.0 %)
دخل العمليات 6,956.56 6,780.62 (2.5 %)
مخصصات الانخفاض في قيمة التمويل (578.31) (358.78) 38.0 %
صافي الدخل 4,133.55 4,145.17 0.3 %
متوسط ​​عدد الأسهم 4,000.00 4,000.00 -
ربح السهم (ريال) 1.03 1.04 0.3 %

قال المصرف، إن سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق يعود إلى:

 

- انخفاض إجمالي مصاريف العمليات شاملاً مخصص خسائر الائتمان بنسبة 8.01% ويعود ذلك إلى انخفاض في المصاريف العمومية والإدارية الأخرى، وقابل ذلك ارتفاع في مصاريف رواتب ومزايا الموظفين ومصروف الاستهلاك.

 

- انخفاض مخصص خسائر الائتمان من 578 مليون ريال إلى 359 مليون ريال بنسبة 37.89 %.

 

جاء ذلك على الرغم من انخفاض إجمالي دخل العمليات بنسبة 2.53% ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى انخفاض في صافي دخل التمويل والاستثمار والدخل من العمليات الأخرى وقابل ذلك ارتفاع في صافي الدخل من رسوم الخدمات البنكية والدخل من تحويل العملات الأجنبية.

 

كما أرجع المصرف سبب انخفاض الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع السابق إلى:

 

انخفاض إجمالي دخل العمليات بنسبة 6.65% ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى انخفاض في صافي دخل التمويل والاستثمار والدخل من العمليات الأخرى وقابل ذلك ارتفاع في صافي الدخل من رسوم الخدمات البنكية والدخل من تحويل العملات الأجنبية.

 

جاء ذلك على الرغم من انخفاض إجمالي مصاريف العمليات شاملاً مخصص خسائر الائتمان بنسبة 8.24% نتيجة انخفاض في المصاريف العمومية والإدارية الأخرى ومصروف الاستهلاك وقابل ذلك ارتفاع في مصاريف رواتب ومزايا الموظفين، بالإضافة إلى ارتفاع مخصص خسائر الائتمان من 353 مليون ريال إلى 359 مليون ريال بنسبة 1.70%.

الميزانية العمومية (مليار)

البند 3 أشهر 2022 3 أشهر 2023 التغير‬
الموجودات 657.34 776.20 18.1 %
ودائع العملاء 507.89 556.20 9.5 %
استثمارات التمويل 484.53 577.01 19.1 %

معلومات إضافية:

 

قال المصرف إن حقوق المساهمين (لا توجد حقوق أقلية) بنهاية الفترة قد بلغت 82727 مليون ريال، مقابل 71868 مليون ريال كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق.

 

يتكون رأس المال المصرح به والمصدر والمدفوع بالكامل للمصرف من 4,000 مليون سهم، بقيمة 10 ريالات سعودية لكل سهم كما في 31 مارس 2023 (31 مارس 2022: 2,500 مليون سهم، بقيمة 10 ريالات سعودية لكل سهم،).

 

بلغت ربحية السهم للفترة الحالية 0.99 (ريال/ للسهم) مقارنة بـ 1.03 (ريال/للسهم) وذلك بقسمة صافي الدخل المعدل لتكلفة صكوك الشريحة الأولى على المتوسط المرجح لعدد الأسهم المصدرة والقائمة بعد إعطاء تأثير رجعي لإصدار أسهم المنح 1,500 مليون سهم، المتوسط المرجح لعدد الأسهم القائمة كما في 31 مارس 2023 هو 4,000 مليون سهم. إن ربح السهم المخفض هو نفس ربح السهم الأساسي.

 

بلغ إجمالي الدخل الشامل للربع الحالي 4205 ملايين ريال بالمقارنة مع إجمالي الدخل الشامل للربع المماثل بقيمة 4560 مليون ريال ومقارنة مع إجمالي الدخل الشامل بقيمة 4532 مليون ريال للربع السابق.

 

للاطلاع على المزيد من النتائج المالية المعلنة

عرض تقارير أخرى

سعر السهم

مصرف الراجحي
67.70
(0.20) (0.29 %)

مصرف الراجحي (الراجحي)

المؤشرات المالية

الحالي
القيمة السوقية (مليون) 270,800.00
عدد الأسهم ((مليون)) 4,000.00
ربح السهم ( ريال) (أخر 12 شهر) 4.26
ربح السهم المخفض ( ريال) (آخر 12 شهر) 4.12
القيمة الدفترية ( ريال) (لأخر فترة معلنة) 21.67
القيمة الاسمية ( ريال) 10.00
مكرر الأرباح التشغيلي (آخر12) 15.88
مكرر الارباح (أخر 12 شهر) 15.88
مضاعف القيمة الدفترية 3.12
العائد على متوسط الاصول (%) (أخر 12 شهر) 2.3
العائد على متوسط حقوق المساهمين (%) (أخر 12 شهر) 21.0
المزيد

تطور النتائج المالية (مليون)

الفترة صافي الدخل من الاستثمارات والتمويل التغير دخل العمليات التغير مخصصات الانخفاض في قيمة التمويل التغير صافي الدخل التغير ربح السهم (ريال)
الربع الأول 2014 2,426.42 2.8 % 3,497.93 1.6 % (693.89) (74.8 %) 1,705.80 (16.9 %) 0.43
الربع الثاني 2014 2,493.85 4.1 % 3,643.60 6.1 % (598.15) (94.1 %) 1,948.95 (8.2 %) 0.49
الربع الثالث 2014 2,378.18 (1.9 %) 3,439.41 0.3 % (597.10) 14.2 % 1,661.61 (3.2 %) 0.42
الربع الرابع 2014 2,518.88 2.0 % 3,086.04 (12.9 %) (423.04) 55.4 % 1,519.81 (1.7 %) 0.38
الربع الأول 2015 2,463.48 1.5 % 3,422.25 (2.2 %) (521.78) 24.8 % 1,518.55 (11.0 %) 0.38
الربع الثاني 2015 2,514.14 0.8 % 3,534.65 (3.0 %) (467.43) 21.9 % 1,941.37 (0.4 %) 0.49
الربع الثالث 2015 2,494.69 4.9 % 3,195.06 (7.1 %) (419.97) 29.7 % 1,721.40 3.6 % 0.43
الربع الرابع 2015 2,486.63 (1.3 %) 3,593.81 16.5 % (548.84) (29.7 %) 1,948.77 28.2 % 0.49
الربع الأول 2016 2,574.33 4.5 % 3,695.05 8.0 % (537.49) (3.0 %) 2,017.27 32.8 % 0.50
الربع الثاني 2016 2,780.55 10.6 % 3,923.66 11.0 % (555.28) (18.8 %) 2,051.93 5.7 % 0.51
الربع الثالث 2016 2,914.48 16.8 % 3,877.85 21.4 % (541.44) (28.9 %) 2,009.49 16.7 % 0.50
الربع الرابع 2016 2,921.23 17.5 % 3,812.32 6.1 % (508.04) 7.4 % 2,047.27 5.1 % 0.51
الربع الأول 2017 2,885.74 12.1 % 3,853.09 4.3 % (372.41) 30.7 % 2,220.90 10.1 % 0.56
الربع الثاني 2017 2,954.42 6.3 % 3,876.96 (1.2 %) (405.29) 27.0 % 2,181.65 6.3 % 0.55
الربع الثالث 2017 3,032.11 4.0 % 3,976.36 2.5 % (409.88) 24.3 % 2,265.21 12.7 % 0.57
الربع الرابع 2017 3,157.15 8.1 % 4,198.45 10.1 % (360.00) 29.1 % 2,452.97 19.8 % 0.61
الربع الأول 2018 3,441.33 19.3 % 4,142.41 7.5 % (450.43) (21.0 %) 2,306.28 3.8 % 0.58
الربع الثاني 2018 3,551.95 20.2 % 4,288.07 10.6 % (333.22) 17.8 % 2,474.22 13.4 % 0.62
الربع الثالث 2018 3,682.34 21.4 % 4,383.35 10.2 % (417.26) (1.8 %) 2,515.98 11.1 % 0.63
الربع الرابع 2018 3,811.37 20.7 % 4,505.69 7.3 % (330.03) 8.3 % (3528.54) (243.8 %) (0.88)
الربع الأول 2019 3,943.96 14.6 % 4,638.94 12.0 % (389.42) 13.5 % 2,567.99 11.3 % 0.64
الربع الثاني 2019 4,060.69 14.3 % 4,861.11 13.4 % (385.63) (15.7 %) 2,533.91 2.4 % 0.63
الربع الثالث 2019 4,163.61 13.1 % 4,981.23 13.6 % (332.27) 20.4 % 2,738.82 8.9 % 0.68
الربع الرابع 2019 4,259.46 11.8 % 5,003.18 11.0 % (664.95) (101.5 %) 2,317.81 165.7 % 0.58
الربع الأول 2020 4,110.48 4.2 % 4,967.56 7.1 % (692.81) (77.9 %) 2,380.15 (7.3 %) 0.60
الربع الثاني 2020 3,967.69 (2.3 %) 4,807.76 (1.1 %) (457.96) (18.8 %) 2,436.10 (3.9 %) 0.61
الربع الثالث 2020 4,196.45 0.8 % 5,152.13 3.4 % (464.94) (39.9 %) 2,657.85 (3.0 %) 0.66
الربع الرابع 2020 4,638.39 8.9 % 5,793.81 15.8 % (550.04) 17.3 % 3,121.45 34.7 % 0.78
الربع الأول 2021 4,770.55 16.1 % 5,947.58 19.7 % (576.99) 16.7 % 3,335.49 40.1 % 0.83
الربع الثاني 2021 5,051.78 27.3 % 6,336.32 31.8 % (583.97) (27.5 %) 3,604.69 48.0 % 0.90
الربع الثالث 2021 5,214.76 24.3 % 6,577.68 27.7 % (593.81) (27.7 %) 3,793.75 42.7 % 0.95
الربع الرابع 2021 5,354.85 15.4 % 6,854.82 18.3 % (590.32) (7.3 %) 4,012.29 28.5 % 1.00
الربع الأول 2022 5,340.17 11.9 % 6,956.56 17.0 % (578.31) (0.2 %) 4,133.55 23.9 % 1.03
الربع الثاني 2022 5,566.76 10.2 % 7,147.86 12.8 % (580.42) 0.6 % 4,258.30 18.1 % 1.06
الربع الثالث 2022 5,687.02 9.1 % 7,206.46 9.6 % (489.96) 17.5 % 4,354.64 14.8 % 1.09
الربع الرابع 2022 5,578.73 4.2 % 7,264.14 6.0 % (352.58) 40.3 % 4,404.33 9.8 % 1.10
الربع الأول 2023 5,125.26 (4.0 %) 6,780.62 (2.5 %) (358.78) 38.0 % 4,145.17 0.3 % 1.04

الميزانية العمومية (مليار)

الفترة الموجودات التغير ودائع العملاء التغير استثمارات التمويل التغير
الربع الأول 2014 288.04 4.5 % 238.52 2.9 % 193.05 7.0 %
الربع الثاني 2014 295.15 8.0 % 245.42 7.9 % 200.93 8.7 %
الربع الثالث 2014 298.71 9.4 % 250.03 10.9 % 203.65 9.8 %
الربع الرابع 2014 307.71 9.9 % 256.08 10.6 % 205.94 10.2 %
الربع الأول 2015 320.43 11.2 % 268.48 12.6 % 205.12 6.3 %
الربع الثاني 2015 327.07 10.8 % 269.42 9.8 % 210.62 4.8 %
الربع الثالث 2015 325.21 8.9 % 271.55 8.6 % 209.91 3.1 %
الربع الرابع 2015 315.62 2.6 % 257.82 0.7 % 210.22 2.1 %
الربع الأول 2016 323.30 0.9 % 266.42 (0.8 %) 216.39 5.5 %
الربع الثاني 2016 331.38 1.3 % 272.65 1.2 % 224.52 6.6 %
الربع الثالث 2016 330.52 1.6 % 272.60 0.4 % 225.86 7.6 %
الربع الرابع 2016 339.71 7.6 % 272.59 5.7 % 224.99 7.0 %
الربع الأول 2017 337.23 4.3 % 271.29 1.8 % 229.42 6.0 %
الربع الثاني 2017 345.60 4.3 % 285.39 4.7 % 232.80 3.7 %
الربع الثالث 2017 338.03 2.3 % 270.10 (0.9 %) 233.18 3.2 %
الربع الرابع 2017 343.12 1.0 % 273.06 0.2 % 233.54 3.8 %
الربع الأول 2018 348.43 3.3 % 283.94 4.7 % 228.23 (0.5 %)
الربع الثاني 2018 347.59 0.6 % 280.39 (1.8 %) 226.54 (2.7 %)
الربع الثالث 2018 355.58 5.2 % 288.84 6.9 % 232.02 (0.5 %)
الربع الرابع 2018 364.03 6.1 % 293.91 7.6 % 231.76 (0.8 %)
الربع الأول 2019 363.05 4.2 % 293.50 3.4 % 234.83 2.9 %
الربع الثاني 2019 369.20 6.2 % 300.56 7.2 % 238.50 5.3 %
الربع الثالث 2019 367.87 3.5 % 298.81 3.5 % 244.59 5.4 %
الربع الرابع 2019 384.09 5.5 % 312.41 6.3 % 249.68 7.7 %
الربع الأول 2020 391.90 7.9 % 315.66 7.5 % 261.39 11.3 %
الربع الثاني 2020 417.68 13.1 % 334.66 11.3 % 274.93 15.3 %
الربع الثالث 2020 430.30 17.0 % 345.32 15.6 % 289.73 18.5 %
الربع الرابع 2020 468.82 22.1 % 382.63 22.5 % 315.71 26.4 %
الربع الأول 2021 512.23 30.7 % 421.27 33.5 % 356.14 36.3 %
الربع الثاني 2021 546.14 30.8 % 447.51 33.7 % 390.30 42.0 %
الربع الثالث 2021 582.66 35.4 % 478.33 38.5 % 420.95 45.3 %
الربع الرابع 2021 623.64 33.0 % 512.07 33.8 % 452.83 43.4 %
الربع الأول 2022 657.34 28.3 % 507.89 20.6 % 484.53 36.0 %
الربع الثاني 2022 709.28 29.9 % 552.96 23.6 % 519.70 33.2 %
الربع الثالث 2022 740.63 27.1 % 555.77 16.2 % 557.50 32.4 %
الربع الرابع 2022 761.65 22.1 % 564.92 10.3 % 568.34 25.5 %
الربع الأول 2023 776.20 18.1 % 556.20 9.5 % 577.01 19.1 %

نسب الربحية

الفترة العائد على متوسط الاصول العائد على متوسط حقوق المساهمين صافي الارباح/ اجمالي دخل الاستثمارات التمويلية
الربع الأول 2014 2.52 % 18.69 % 69.90 %
الربع الثاني 2014 2.43 % 17.70 % 67.67 %
الربع الثالث 2014 2.40 % 17.73 % 67.40 %
الربع الرابع 2014 2.33 % 17.01 % 66.94 %
الربع الأول 2015 2.19 % 16.15 % 64.97 %
الربع الثاني 2015 2.13 % 15.67 % 64.89 %
الربع الثالث 2015 2.15 % 15.69 % 64.99 %
الربع الرابع 2015 2.29 % 16.11 % 69.50 %
الربع الأول 2016 2.37 % 17.11 % 73.30 %
الربع الثاني 2016 2.35 % 16.62 % 72.26 %
الربع الثالث 2016 2.45 % 16.95 % 71.49 %
الربع الرابع 2016 2.48 % 16.49 % 69.15 %
الربع الأول 2017 2.52 % 16.92 % 68.98 %
الربع الثاني 2017 2.50 % 16.48 % 68.88 %
الربع الثالث 2017 2.61 % 16.90 % 70.37 %
الربع الرابع 2017 2.67 % 16.94 % 72.50 %
الربع الأول 2018 2.69 % 18.07 % 70.20 %
الربع الثاني 2018 2.74 % 17.86 % 69.40 %
الربع الثالث 2018 2.81 % 18.51 % 68.09 %