ارتفاع أرباح "بنك ساب" إلى 3484.8 مليون ريال (+ 26%) بنهاية التسعة أشهر الأولى 2022.. وأرباح الربع الثالث 1395.9 مليون ريال (+ 58%)

2022/10/20 أرقام - خاص

ارتفعت أرباح البنك السعودي البريطاني "ساب"، الذي يُعد رابع أكبر البنوك السعودية من حيث الموجودات، إلى 3484.8 مليون ريال بنهاية التسعة أشهر الأولى 2022، مقارنة بأرباح 2777.5 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2021.

ملخص النتائج المالية (مليون )

البند 9 أشهر 2021 9 أشهر 2022 التغير‬
صافي دخل العمولات الخاصة 4,300.78 5,116.75 19.0 %
دخل العمليات 5,872.85 6,966.08 18.6 %
صافي الدخل 2,777.51 3,484.83 25.5 %
متوسط ​​عدد الأسهم 2,054.80 2,054.80 -
ربح السهم (ريال) 1.35 1.70 25.5 %

قال البنك إن سبب الارتفاع في الأرباح خلال الفترة الحالية مقارنة مع الفترة المماثلة من العام السابق يعود إلى:

 

ارتفاع إجمالي دخل العمليات والارتفاع في حصة الأرباح في شركة زميلة وقابل هذا جزئيا ارتفاع في إجمالي مصاريف العمليات ومخصص خسائر الائتمان المتوقعة ومخصص الزكاة وضريبة الدخل.

 

يعود سبب ارتفاع إجمالي دخل العمليات إلى ارتفاع صافي دخل العمولات الخاصة بالإضافة ولكن بدرجة أقل، ارتفاع دخل أدوات مالية مدرجة بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل ودخل صرف عملات وصافي دخل الأتعاب والعمولات ومكاسب أدوات مالية غير مدرجة بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل قابل هذا جزئيا انخفاض في مكاسب أدوات الدين المدرجة بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل الآخر ودخل / (مصاريف) العمليات الأخرى ودخل توزيعات أرباح.

 

يعزى ارتفاع إجمالي مصاريف العمليات إلى ارتفاع المصاريف العمومية والإدارية ورواتب ومصاريف الموظفين وقابل ذلك انخفاض جزئي في مصاريف الاستهلاك والإطفاء والمصاريف المتعلقة بالإيجار والمباني.

المقارنة الربعية (مليون)

مقارنة مع
البند الربع الثالث 2021 الربع الثالث 2022 التغير‬
صافي دخل العمولات الخاصة 1,406.69 1,984.84 41.1 %
دخل العمليات 1,935.43 2,563.59 32.5 %
صافي الدخل 885.30 1,395.94 57.7 %
متوسط ​​عدد الأسهم 2,054.80 2,054.80 -
ربح السهم (ريال) 0.43 0.68 57.7 %

كما أرجع البنك سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق إلى:

 

ارتفاع إجمالي دخل العمليات بالإضافة إلى الارتفاع في حصة أرباح شركة زميلة وقابل هذا جزئيًا ارتفاع في مخصص الزكاة وضريبة الدخل وإجمالي مصاريف العمليات ومخصص خسائر الائتمان المتوقعة.

 

يعود سبب الارتفاع في إجمالي دخل العمليات إلى ارتفاع صافي دخل العمولات الخاصة بالإضافة ولكن بدرجة أقل، وارتفاع في صافي دخل صرف عملات ودخل الأدوات المالية المدرجة بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل قابل هذا جزئيًا انخفاض في صافي دخل الأتعاب والعمولات ومكاسب أدوات دين مدرجة بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل الآخر ودخل / (مصاريف) العمليات الأخرى.

 

يعزى ارتفاع إجمالي مصاريف العمليات إلى ارتفاع المصاريف العمومية والإدارية وقابل هذا جزئيًا انخفاض في مصاريف الاستهلاك والإطفاء ورواتب ومصاريف الموظفين والمصاريف المتعلقة بالإيجار والمباني.

 

وقد عزا البنك سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع السابق إلى:

 

ارتفاع إجمالي دخل العمليات بالإضافة إلى انخفاض مخصص خسائر الائتمان المتوقعة وقابل هذا جزئيا ارتفاع مخصص الزكاة وضريبة الدخل وإجمالي مصاريف العمليات وانخفاض في حصة أرباح الشركة الزميلة.

 

يعود سبب ارتفاع إجمالي دخل العمليات إلى ارتفاع صافي دخل العمولات الخاصة بالإضافة ولكن بدرجة أقل، وارتفاع دخل صرف عملات والدخل من الأدوات المالية المدرجة من خلال قائمة الدخل وقابل هذا جزئيًا انخفاض في صافي دخل الأتعاب والعمولات، ودخل / (مصاريف) العمليات الأخرى.

 

يعزى ارتفاع إجمالي مصاريف العمليات إلى ارتفاع رواتب ومصاريف الموظفين ومصاريف الاستهلاك والإطفاء وقابل ذلك انخفاض في المصاريف العمومية والإدارية.

الميزانية العمومية (مليار)

البند 9 أشهر 2021 9 أشهر 2022 التغير‬
الموجودات 269.55 299.99 11.3 %
ودائع العملاء 180.25 202.86 12.5 %
القروض 163.50 183.16 12.0 %

معلومات إضافية:
 
كما قال البنك إن حقوق المساهمين (بعد استبعاد حقوق الأقلية) بنهاية الفترة قد بلغت 53333 مليون ريال، مقابل 52499 مليون ريال كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق.

 

بلغ إجمالي مصاريف العمليات لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2022 نحو 2,790 مليون ريال سعودي، مقابل 2,588 مليون ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق. كما بلغ إجمالي مصاريف العمليات لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2022 نحو 938 مليون ريال سعودي مقابل 902 مليون ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق ومقابل 932 مليون ريال سعودي للربع السابق.

 

بلغ مخصص خسائر الائتمان المتوقعة لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2022 نحو 233 مليون ريال سعودي مقابل 40 مليون ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق. كما بلغ مخصص خسائر الائتمان المتوقعة لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2022 نحو 38 مليون ريال سعودي مقابل 13 مليون ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق ومقابل 136 مليون ريال سعودي للربع السابق.

 

بلغ مخصص الزكاة وضريبة الدخل لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2022 نحو 597 مليون ريال سعودي مقابل 529 مليون ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق. كما بلغ مخصص الزكاة وضريبة الدخل لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2022 نحو 231 مليون ريال سعودي مقابل 150 مليون ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق ومقابل 203 ملايين ريال سعودي للربع السابق.

 

وكان البنك قد أعلن بتاريخ 18/9/2022 قيام شركاته التابعة بإتمام اتفاقية بيع ونقل بعض الأعمال بتاريخ 2022/09/15م من شركة اتش اس بي سي العربية السعودية (بصفتها البائع) إلى شركة الأول للاستثمار (بصفتها المشتري)، وتبلغ قيمة الصفقة 1,203.21 مليون ريال سعودي والتي تخضع لتعديلات ما بعد إتمام الصفقة وذلك بموجب الاتفاقية المبرمة بين البائع والمشتري.

 

جدير بالذكر ان شركة اتش اس بي سي العربية السعودية بصفتها ("البائع") يمتلك فيها بنك ساب ما نسبته 49% من رأس المال وشركة الأول للاستثمار بصفتها ("المشتري") يمتلك فيها بنك ساب ما نسبته 100% من رأس المال

 

للاطلاع على المزيد من النتائج المالية المعلنة

عرض تقارير أخرى

سعر السهم

البنك السعودي البريطاني
35.55
(0.05) (0.14 %)

البنك السعودي البريطاني (ساب)

المؤشرات المالية

الحالي
القيمة السوقية (مليون ريال) 73,048.14
عدد الأسهم ((مليون)) 2,054.80
ربح السهم ( ريال) (أخر 12 شهر) 1.90
القيمة الدفترية ( ريال) (لأخر فترة معلنة) 25.96
مكرر الأرباح التشغيلي (آخر12) 18.67
مكرر الارباح (أخر 12 شهر) 18.67
مضاعف القيمة الدفترية 1.37
العائد على متوسط الاصول (%) (أخر 12 شهر) 1.4
العائد على متوسط حقوق المساهمين (%) (أخر 12 شهر) 7.4
المزيد

تطور النتائج المالية (مليون)

الفترة صافي دخل العمولات الخاصة التغير دخل العمليات التغير صافي الدخل التغير ربح السهم (ريال)
الربع الأول 2013 885.23 14.2 % 1,437.55 16.4 % 947.86 11.0 % 0.46
الربع الثاني 2013 938.92 13.6 % 1,501.66 9.0 % 1,004.67 9.8 % 0.49
الربع الثالث 2013 949.92 12.9 % 1,474.03 11.2 % 845.78 29.0 % 0.41
الربع الرابع 2013 945.22 15.2 % 1,400.43 14.0 % 975.51 19.6 % 0.47
الربع الأول 2014 960.58 8.5 % 1,620.94 12.8 % 1,080.53 14.0 % 0.53
الربع الثاني 2014 1,008.65 7.4 % 1,663.75 10.8 % 1,157.23 15.2 % 0.56
الربع الثالث 2014 1,029.46 8.4 % 1,654.60 12.3 % 1,058.96 25.2 % 0.52
الربع الرابع 2014 1,063.92 12.6 % 1,562.92 11.6 % 969.35 (0.6 %) 0.47
الربع الأول 2015 1,031.46 7.4 % 1,717.18 5.9 % 1,115.19 3.2 % 0.54
الربع الثاني 2015 1,067.05 5.8 % 1,674.98 0.7 % 1,137.26 (1.7 %) 0.55
الربع الثالث 2015 1,079.01 4.8 % 1,689.26 2.1 % 1,139.56 7.6 % 0.55
الربع الرابع 2015 1,076.35 1.2 % 1,549.21 (0.9 %) 938.54 (3.2 %) 0.46
الربع الأول 2016 1,116.67 8.3 % 1,795.56 4.6 % 1,141.68 2.4 % 0.56
الربع الثاني 2016 1,181.84 10.8 % 1,761.11 5.1 % 1,151.65 1.3 % 0.56
الربع الثالث 2016 1,222.36 13.3 % 1,687.30 (0.1 %) 994.82 (12.7 %) 0.48
الربع الرابع 2016 1,236.05 14.8 % 1,664.64 7.5 % 606.58 (35.4 %) 0.30
الربع الأول 2017 1,250.65 12.0 % 1,824.07 1.6 % 1,035.98 (9.3 %) 0.50
الربع الثاني 2017 1,284.32 8.7 % 1,800.61 2.2 % 1,129.16 (2.0 %) 0.55
الربع الثالث 2017 1,258.28 2.9 % 1,763.89 4.5 % 1,083.32 8.9 % 0.53
الربع الرابع 2017 1,304.64 5.5 % 1,738.34 4.4 % 706.11 16.4 % 0.34
الربع الأول 2018 1,322.55 5.7 % 1,761.65 (3.4 %) 975.40 (5.8 %) 0.47
الربع الثاني 2018 1,390.51 8.3 % 1,868.53 3.8 % 832.59 (26.3 %) 0.41
الربع الثالث 2018 1,413.74 12.4 % 1,861.35 5.5 % 1,061.37 (2.0 %) 0.52
الربع الرابع 2018 1,450.53 11.2 % 1,831.32 5.3 % (153.92) (121.8 %) (0.07)
الربع الأول 2019 1,486.94 12.4 % 1,970.01 11.8 % 1,108.55 13.7 % 0.54
الربع الثاني 2019 1,609.90 15.8 % 2,010.61 7.6 % (188.13) (122.6 %) (0.09)
الربع الثالث 2019 2,084.30 47.4 % 2,669.65 43.4 % 1,177.99 11.0 % 0.57
الربع الرابع 2019 1,998.49 37.8 % 2,563.05 40.0 % 660.10 528.9 % 0.32
الربع الأول 2020 1,902.58 28.0 % 2,368.89 20.2 % 975.59 (12.0 %) 0.47
الربع الثاني 2020 1,815.14 12.7 % 2,318.10 15.3 % (6862.85) (3,547.9 %) (3.34)
الربع الثالث 2020 1,657.57 (20.5 %) 2,141.36 (19.8 %) 1,049.99 (10.9 %) 0.51
الربع الرابع 2020 1,497.43 (25.1 %) 2,049.61 (20.0 %) 681.88 3.3 % 0.33
الربع الأول 2021 1,426.82 (25.0 %) 1,997.38 (15.7 %) 973.71 (0.2 %) 0.47
الربع الثاني 2021 1,467.28 (19.2 %) 1,946.78 (16.0 %) 918.50 113.4 % 0.45
الربع الثالث 2021 1,406.69 (15.1 %) 1,935.43 (9.6 %) 885.30 (15.7 %) 0.43
الربع الرابع 2021 1,418.68 (5.3 %) 1,986.73 (3.1 %) 426.92 (37.4 %) 0.21
الربع الأول 2022 1,413.65 (0.9 %) 2,090.93 4.7 % 1,006.22 3.3 % 0.49
الربع الثاني 2022 1,718.26 17.1 % 2,311.55 18.7 % 1,082.67 17.9 % 0.53
الربع الثالث 2022 1,984.84 41.1 % 2,563.59 32.5 % 1,395.94 57.7 % 0.68

الميزانية العمومية (مليار)

الفترة الموجودات التغير ودائع العملاء التغير القروض التغير
الربع الأول 2013 158.79 10.2 % 122.07 9.4 % 101.18 11.0 %
الربع الثاني 2013 161.94 6.6 % 125.89 7.1 % 106.00 11.9 %
الربع الثالث 2013 166.28 6.4 % 129.92 8.5 % 107.83 10.3 %
الربع الرابع 2013 177.30 13.2 % 138.96 15.4 % 106.11 10.4 %
الربع الأول 2014 175.42 10.5 % 136.98 12.2 % 109.90 8.6 %
الربع الثاني 2014 175.47 8.4 % 138.30 9.9 % 112.71 6.3 %
الربع الثالث 2014 182.96 10.0 % 143.69 10.6 % 116.67 8.2 %
الربع الرابع 2014 187.61 5.8 % 145.87 5.0 % 115.22 8.6 %
الربع الأول 2015 190.16 8.4 % 149.00 8.8 % 120.43 9.6 %
الربع الثاني 2015 192.33 9.6 % 151.10 9.3 % 126.96 12.6 %
الربع الثالث 2015 197.20 7.8 % 155.85 8.5 % 129.57 11.1 %
الربع الرابع 2015 187.75 0.1 % 148.89 2.1 % 125.95 9.3 %
الربع الأول 2016 191.79 0.9 % 151.88 1.9 % 130.56 8.4 %
الربع الثاني 2016 191.87 (0.2 %) 150.27 (0.6 %) 131.10 3.3 %
الربع الثالث 2016 185.90 (5.7 %) 144.08 (7.5 %) 125.87 (2.9 %)
الربع الرابع 2016 186.06 (0.9 %) 140.64 (5.5 %) 120.96 (4.0 %)
الربع الأول 2017 185.26 (3.4 %) 141.57 (6.8 %) 119.49 (8.5 %)
الربع الثاني 2017 182.52 (4.9 %) 138.31 (8.0 %) 117.88 (10.1 %)
الربع الثالث 2017 179.48 (3.5 %) 134.57 (6.6 %) 116.69 (7.3 %)
الربع الرابع 2017 187.62 0.8 % 140.24 (0.3 %) 117.01 (3.3 %)
الربع الأول 2018 182.62 (1.4 %) 135.39 (4.4 %) 116.49 (2.5 %)
الربع الثاني 2018 183.13 0.3 % 132.93 (3.9 %) 113.36 (3.8 %)
الربع الثالث 2018 175.05 (2.5 %) 129.33 (3.9 %) 112.13 (3.9 %)
الربع الرابع 2018 174.68 (6.9 %) 130.51 (6.9 %) 110.33 (5.7 %)
الربع الأول 2019 173.78 (4.8 %) 127.24 (6.0 %) 110.36 (5.3 %)
الربع الثاني 2019 270.82 47.9 % 196.16 47.6 % 154.96 36.7 %
الربع الثالث 2019 258.49 47.7 % 183.41 41.8 % 149.34 33.2 %
الربع الرابع 2019 265.99 52.3 % 192.17 47.2 % 152.08 37.8 %
الربع الأول 2020 265.69 52.9 % 188.28 48.0 % 155.18 40.6 %
الربع الثاني 2020 266.99 (1.4 %) 188.36 (4.0 %) 152.95 (1.3 %)
الربع الثالث 2020 263.96 2.1 % 180.20 (1.8 %) 151.89 1.7 %
الربع الرابع 2020 276.45 3.9 % 189.11 (1.6 %) 153.24 0.8 %
الربع الأول 2021 271.56 2.2 % 183.69 (2.4 %) 156.71 1.0 %
الربع الثاني 2021 272.94 2.2 % 186.83 (0.8 %) 161.44 5.6 %
الربع الثالث 2021 269.55 2.1 % 180.25 0.0 % 163.50 7.6 %
الربع الرابع 2021 272.40 (1.5 %) 186.76 (1.2 %) 167.56 9.3 %
الربع الأول 2022 282.69 4.1 % 193.89 5.6 % 176.15 12.4 %
الربع الثاني 2022 302.54 10.8 % 207.45 11.0 % 176.21 9.1 %
الربع الثالث 2022 299.99 11.3 % 202.86 12.5 % 183.16 12.0 %

نسب الربحية

الفترة العائد على متوسط الاصول العائد على متوسط حقوق المساهمين صافي دخل العمولات الخاصة / اجمالي دخل العمليات
الربع الأول 2013 2.20 % 17.68 % 62.85 %
الربع الثاني 2013 2.18 % 17.36 % 63.47 %
الربع الثالث 2013 2.24 % 17.58 % 63.72 %
الربع الرابع 2013 2.26 % 17.59 % 63.98 %
الربع الأول 2014 2.34 % 18.15 % 63.28 %
الربع الثاني 2014 2.41 % 17.99 % 62.74 %
الربع الثالث 2014 2.45 % 18.06 % 62.21 %
الربع الرابع 2014 2.34 % 17.45 % 62.48 %
الربع الأول 2015 2.35 % 17.51 % 62.64 %
الربع الثاني 2015 2.33 % 16.66 % 63.42 %
الربع الثالث 2015 2.29 % 16.52 % 63.84 %
الربع الرابع 2015 2.31 % 15.97 % 64.15 %
الربع الأول 2016 2.28 % 15.92 % 64.68 %
الربع الثاني 2016 2.28 % 15.32 % 65.54 %
الربع الثالث 2016 2.21 % 14.69 % 67.67 %
الربع الرابع 2016 2.08 % 13.10 % 68.85 %
الربع الأول 2017 2.01 % 12.51 % 70.50 %
الربع الثاني 2017 2.01 % 12.04 % 71.57 %
الربع الثالث 2017 2.11 % 12.26 % 71.31 %
الربع الرابع 2017 2.12 % 12.24 % 71.53 %
الربع الأول 2018 2.12 % 12.22 % 73.18 %
الربع الثاني 2018 1.97 % 10.95 % 73.97 %
الربع الثالث 2018 2.02 % 10.90 % 75.13 %
الربع الرابع 2018 1.50 % 8.25 % 76.16 %
الربع الأول 2019 1.60 % 8.66 % 76.24 %
الربع الثاني 2019 0.81 % 4.14 % 77.69 %
الربع الثالث 2019 0.90 % 4.43 % 78.19 %
الربع الرابع 2019 1.25 % 6.24 % 77.93 %
الربع الأول 2020 1.19 % 5.86 % 79.02 %
الربع الثاني 2020 (1.51 %) (7.82 %) 78.64 %
الربع الثالث 2020 (1.60 %) (7.98 %) 78.52 %
الربع الرابع 2020 (1.53 %) (7.79 %) 77.41 %
الربع الأول 2021 (1.55 %) (7.74 %) 75.20 %
الربع الثاني 2021 1.34 % 7.18 % 74.36 %
الربع الثالث 2021 1.30 % 6.77 % 73.12 %
الربع الرابع 2021 1.17 % 6.19 % 72.71 %
الربع الأول 2022 1.17 % 6.13 % 71.69 %
الربع الثاني 2022 1.18 % 6.38 % 71.56 %
الربع الثالث 2022 1.37 % 7.39 % 73.00 %

نسب الهيكلة

الفترة الودائع / الموجودات القروض/الموجودات القروض/الودائع
الربع الأول 2013 76.88 % 63.72 % 82.89 %
الربع الثاني 2013 77.74 % 65.46 % 84.20 %
الربع الثالث 2013 78.13 % 64.85 % 83.00 %
الربع الرابع 2013 78.38 % 59.85 % 76.36 %
الربع الأول 2014 78.09 % 62.65 % 80.23 %
الربع الثاني 2014 78.82 % 64.23 % 81.50 %
الربع الثالث 2014 78.54 % 63.77 % 81.20 %
الربع الرابع 2014 77.75 % 61.42 % 78.99 %
الربع الأول 2015 78.36 % 63.33 % 80.83 %
الربع الثاني 2015 78.57 % 66.01 % 84.02 %
الربع الثالث 2015 79.03 % 65.71 % 83.14 %
الربع الرابع 2015 79.30 % 67.08 % 84.59 %
الربع الأول 2016 79.19 % 68.07 % 85.97 %
الربع الثاني 2016 78.32 % 68.33 % 87.24 %
الربع الثالث 2016 77.50 % 67.71 % 87.36 %
الربع الرابع 2016 75.59 % 65.02 % 86.01 %
الربع الأول 2017 76.42 % 64.50 % 84.40 %
الربع الثاني 2017 75.78 % 64.59 % 85.23 %
الربع الثالث 2017 74.97 % 65.01 % 86.71 %
الربع الرابع 2017 74.75 % 62.36 % 83.43 %
الربع الأول 2018 74.14 % 63.79 % 86.04 %
الربع الثاني 2018 72.59 % 61.90 % 85.28 %
الربع الثالث 2018 73.88 % 64.06 % 86.70 %
الربع الرابع 2018 74.71 % 63.16 % 84.54 %
الربع الأول 2019 73.22 % 63.50 % 86.73 %
الربع الثاني 2019 72.43 % 57.22 % 79.00 %
الربع الثالث 2019 70.96 % 57.77 % 81.42 %
الربع الرابع 2019