ارتفاع أرباح "مصرف الراجحي" إلى 12746 مليون ريال (+ 19 %) بنهاية التسعة الأشهر الأولى 2022 .. وأرباح الربع الثالث 4355 مليون ريال (+15%)

2022/10/23 أرقام - خاص

ارتفعت أرباح مصرف الراجحي، الذي يعد ثاني أكبر البنوك من حيث الموجودات إلى 12746 مليون ريال بنهاية التسعة الأشهر الأولى 2022 بنسبة قدرها 19 %، مقارنة بأرباح 10734 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2021.

ملخص النتائج المالية (مليون )

البند 9 أشهر 2021 9 أشهر 2022 التغير‬
صافي الدخل من الاستثمارات والتمويل 15,037.09 16,593.95 10.4 %
دخل العمليات 18,861.58 21,310.88 13.0 %
صافي الدخل 10,733.92 12,746.49 18.7 %
متوسط ​​عدد الأسهم 4,000.00 4,000.00 -
ربح السهم (ريال) 2.68 3.19 18.7 %

قال المصرف إن سبب ارتفاع الأرباح خلال الفترة الحالية مقارنة مع الفترة المماثلة من العام السابق يعود إلى:

 

- الارتفاع في صافي دخل التمويل والاستثمار، والدخل من رسوم الخدمات البنكية، والدخل من تحويل العملات الأجنبية.

 

- الانخفاض في المصاريف العمومية والإدارية الأخرى. بالإضافة إلى انخفاض مخصص خسائر الائتمان من 1,755 مليون ريال إلى 1,649 مليون ريال بنسبة 6.04%.

 

جاء ذلك علي الرغم من:

 

- انخفاض في الدخل من العمليات الأخرى.

 

- ارتفاع إجمالي مصاريف العمليات شاملاً مخصص خسائر الائتمان بنسبة 3.03% نتيجة الارتفاع في مصاريف رواتب ومزايا الموظفين ومصروف الاستهلاك.

المقارنة الربعية (مليون)

مقارنة مع
البند الربع الثالث 2021 الربع الثالث 2022 التغير‬
صافي الدخل من الاستثمارات والتمويل 5,214.76 5,687.02 9.1 %
دخل العمليات 6,577.68 7,206.46 9.6 %
صافي الدخل 3,793.75 4,354.64 14.8 %
متوسط ​​عدد الأسهم 4,000.00 4,000.00 -
ربح السهم (ريال) 0.95 1.09 14.8 %

 قال المصرف إن سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق يعود إلى:

 

- ارتفاع في صافي دخل التمويل والاستثمار والدخل من رسوم الخدمات البنكية والدخل من تحويل العملات الأجنبية.

 

-  انخفاض في المصاريف العمومية والإدارية الأخرى. بالإضافة الى انخفاض مخصص خسائر الائتمان من 594 مليون ريال الى 490 مليون ريال بنسبة 17.51 %.

 

جاء ذلك علي الرغم من:

 

- انخفاض في الدخل من العمليات الأخرى.

 

- ارتفاع اجمالي مصاريف العمليات شاملاً مخصص خسائر الائتمان بنسبة 0.14% نتيجة ارتفاع في مصاريف رواتب ومزايا الموظفين ومصروف الاستهلاك.

 

وأرجع المصرف سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع السابق إلى:

 

- ارتفاع في صافي دخل التمويل والاستثمار والدخل من تحويل العملات الأجنبية.

 

- انخفاض اجمالي مصاريف العمليات شاملاً مخصص خسائر الائتمان بنسبة 2.07% نتيجة انخفاض في المصاريف العمومية والإدارية الأخرى ومصروف الاستهلاك.

 

- انخفاض مخصص خسائر الائتمان من 580 مليون ريال الى 490 مليون ريال بنسبة 15.52%.

 

جاء ذلك علي الرغم من:

 

- انخفاض في الدخل من العمليات الأخرى والدخل من رسوم الخدمات البنكية.

 

- ارتفاع في مصاريف رواتب ومزايا الموظفين.

الميزانية العمومية (مليار)

البند 9 أشهر 2021 9 أشهر 2022 التغير‬
الموجودات 582.66 740.63 27.1 %
ودائع العملاء 478.33 555.77 16.2 %
استثمارات التمويل 420.95 557.50 32.4 %

معلومات إضافية:

 

كما قال المصرف إن حقوق المساهمين (لا توجد حقوق أقلية - بعد استبعاد الصكوك) بنهاية الفترة قد بلغت 79601 مليون ريال، مقابل 63609 ملايين ريال، كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق.

 

تم احتساب ربحية السهم الأساسية والمخفضة بقسمة صافي الدخل المعدل لتكلفة صكوك الشريحة الاولى على المتوسط المرجح لعدد الأسهم المصدرة والقائمة بعد اعطاء تأثير رجعي لإصدار أسهم المنح 1,500 مليون سهم، المتوسط المرجح لعدد الأسهم القائمة كما في 30 سبتمبر 2022 هو 4,000 مليون سهم. إن ربح السهم المخفض هو نفس ربح السهم الأساسي.

 

للاطلاع على مزيد من النتائج المالية المعلنة

عرض تقارير أخرى

سعر السهم

مصرف الراجحي
82.20
1.30 1.61 %

مصرف الراجحي (الراجحي)

المؤشرات المالية

الحالي
القيمة السوقية (مليون) 328,800.00
عدد الأسهم ((مليون)) 4,000.00
ربح السهم ( ريال) (أخر 12 شهر) 4.19
القيمة الدفترية ( ريال) (لأخر فترة معلنة) 19.90
مكرر الأرباح التشغيلي (آخر12) 19.62
مكرر الارباح (أخر 12 شهر) 19.62
مضاعف القيمة الدفترية 4.13
العائد على متوسط الاصول (%) (أخر 12 شهر) 2.5
العائد على متوسط حقوق المساهمين (%) (أخر 12 شهر) 23.4
المزيد

تطور النتائج المالية (مليون)

الفترة صافي الدخل من الاستثمارات والتمويل التغير دخل العمليات التغير صافي الدخل التغير ربح السهم (ريال)
الربع الأول 2013 2,359.88 1.4 % 3,441.26 0.4 % 2,051.69 2.0 % 0.51
الربع الثاني 2013 2,394.49 5.4 % 3,434.88 0.2 % 2,122.72 1.4 % 0.53
الربع الثالث 2013 2,425.27 2.4 % 3,427.61 (5.8 %) 1,717.02 (8.1 %) 0.43
الربع الرابع 2013 2,469.42 4.0 % 3,541.28 1.5 % 1,546.56 (19.1 %) 0.39
الربع الأول 2014 2,426.42 2.8 % 3,497.93 1.6 % 1,705.80 (16.9 %) 0.43
الربع الثاني 2014 2,493.85 4.1 % 3,643.60 6.1 % 1,948.95 (8.2 %) 0.49
الربع الثالث 2014 2,378.18 (1.9 %) 3,439.41 0.3 % 1,661.61 (3.2 %) 0.42
الربع الرابع 2014 2,518.88 2.0 % 3,086.04 (12.9 %) 1,519.81 (1.7 %) 0.38
الربع الأول 2015 2,463.48 1.5 % 3,422.25 (2.2 %) 1,518.55 (11.0 %) 0.38
الربع الثاني 2015 2,514.14 0.8 % 3,534.65 (3.0 %) 1,941.37 (0.4 %) 0.49
الربع الثالث 2015 2,494.69 4.9 % 3,195.06 (7.1 %) 1,721.40 3.6 % 0.43
الربع الرابع 2015 2,486.63 (1.3 %) 3,593.81 16.5 % 1,948.77 28.2 % 0.49
الربع الأول 2016 2,574.33 4.5 % 3,695.05 8.0 % 2,017.27 32.8 % 0.50
الربع الثاني 2016 2,780.55 10.6 % 3,923.66 11.0 % 2,051.93 5.7 % 0.51
الربع الثالث 2016 2,914.48 16.8 % 3,877.85 21.4 % 2,009.49 16.7 % 0.50
الربع الرابع 2016 2,921.23 17.5 % 3,812.32 6.1 % 2,047.27 5.1 % 0.51
الربع الأول 2017 2,885.74 12.1 % 3,853.09 4.3 % 2,220.90 10.1 % 0.56
الربع الثاني 2017 2,954.42 6.3 % 3,876.96 (1.2 %) 2,181.65 6.3 % 0.55
الربع الثالث 2017 3,032.11 4.0 % 3,976.36 2.5 % 2,265.21 12.7 % 0.57
الربع الرابع 2017 3,157.15 8.1 % 4,198.45 10.1 % 2,452.97 19.8 % 0.61
الربع الأول 2018 3,441.33 19.3 % 4,142.41 7.5 % 2,306.28 3.8 % 0.58
الربع الثاني 2018 3,551.95 20.2 % 4,288.07 10.6 % 2,474.22 13.4 % 0.62
الربع الثالث 2018 3,682.34 21.4 % 4,383.35 10.2 % 2,515.98 11.1 % 0.63
الربع الرابع 2018 3,811.37 20.7 % 4,505.69 7.3 % (3528.54) (243.8 %) (0.88)
الربع الأول 2019 3,943.96 14.6 % 4,638.94 12.0 % 2,567.99 11.3 % 0.64
الربع الثاني 2019 4,060.69 14.3 % 4,861.11 13.4 % 2,533.91 2.4 % 0.63
الربع الثالث 2019 4,163.61 13.1 % 4,981.23 13.6 % 2,738.82 8.9 % 0.68
الربع الرابع 2019 4,259.46 11.8 % 5,003.18 11.0 % 2,317.81 165.7 % 0.58
الربع الأول 2020 4,110.48 4.2 % 4,967.56 7.1 % 2,380.15 (7.3 %) 0.60
الربع الثاني 2020 3,967.69 (2.3 %) 4,807.76 (1.1 %) 2,436.10 (3.9 %) 0.61
الربع الثالث 2020 4,196.45 0.8 % 5,152.13 3.4 % 2,657.85 (3.0 %) 0.66
الربع الرابع 2020 4,638.39 8.9 % 5,793.81 15.8 % 3,121.45 34.7 % 0.78
الربع الأول 2021 4,770.55 16.1 % 5,947.58 19.7 % 3,335.49 40.1 % 0.83
الربع الثاني 2021 5,051.78 27.3 % 6,336.32 31.8 % 3,604.69 48.0 % 0.90
الربع الثالث 2021 5,214.76 24.3 % 6,577.68 27.7 % 3,793.75 42.7 % 0.95
الربع الرابع 2021 5,354.85 15.4 % 6,854.82 18.3 % 4,012.29 28.5 % 1.00
الربع الأول 2022 5,340.17 11.9 % 6,956.56 17.0 % 4,133.55 23.9 % 1.03
الربع الثاني 2022 5,566.76 10.2 % 7,147.86 12.8 % 4,258.30 18.1 % 1.06
الربع الثالث 2022 5,687.02 9.1 % 7,206.46 9.6 % 4,354.64 14.8 % 1.09

الميزانية العمومية (مليار)

الفترة الموجودات التغير ودائع العملاء التغير استثمارات التمويل التغير
الربع الأول 2013 275.61 17.7 % 231.81 24.6 % 180.49 18.9 %
الربع الثاني 2013 273.28 14.7 % 227.42 22.3 % 184.89 16.9 %
الربع الثالث 2013 272.98 10.4 % 225.52 15.6 % 185.45 12.0 %
الربع الرابع 2013 279.87 4.7 % 231.59 4.6 % 186.81 8.6 %
الربع الأول 2014 288.04 4.5 % 238.52 2.9 % 193.05 7.0 %
الربع الثاني 2014 295.15 8.0 % 245.42 7.9 % 200.93 8.7 %
الربع الثالث 2014 298.71 9.4 % 250.03 10.9 % 203.65 9.8 %
الربع الرابع 2014 307.71 9.9 % 256.08 10.6 % 205.94 10.2 %
الربع الأول 2015 320.43 11.2 % 268.48 12.6 % 205.12 6.3 %
الربع الثاني 2015 327.07 10.8 % 269.42 9.8 % 210.62 4.8 %
الربع الثالث 2015 325.21 8.9 % 271.55 8.6 % 209.91 3.1 %
الربع الرابع 2015 315.62 2.6 % 257.82 0.7 % 210.22 2.1 %
الربع الأول 2016 323.30 0.9 % 266.42 (0.8 %) 216.39 5.5 %
الربع الثاني 2016 331.38 1.3 % 272.65 1.2 % 224.52 6.6 %
الربع الثالث 2016 330.52 1.6 % 272.60 0.4 % 225.86 7.6 %
الربع الرابع 2016 339.71 7.6 % 272.59 5.7 % 224.99 7.0 %
الربع الأول 2017 337.23 4.3 % 271.29 1.8 % 229.42 6.0 %
الربع الثاني 2017 345.60 4.3 % 285.39 4.7 % 232.80 3.7 %
الربع الثالث 2017 338.03 2.3 % 270.10 (0.9 %) 233.18 3.2 %
الربع الرابع 2017 343.12 1.0 % 273.06 0.2 % 233.54 3.8 %
الربع الأول 2018 348.43 3.3 % 283.94 4.7 % 228.23 (0.5 %)
الربع الثاني 2018 347.59 0.6 % 280.39 (1.8 %) 226.54 (2.7 %)
الربع الثالث 2018 355.58 5.2 % 288.84 6.9 % 232.02 (0.5 %)
الربع الرابع 2018 364.03 6.1 % 293.91 7.6 % 231.76 (0.8 %)
الربع الأول 2019 363.05 4.2 % 293.50 3.4 % 234.83 2.9 %
الربع الثاني 2019 369.20 6.2 % 300.56 7.2 % 238.50 5.3 %
الربع الثالث 2019 367.87 3.5 % 298.81 3.5 % 244.59 5.4 %
الربع الرابع 2019 384.09 5.5 % 312.41 6.3 % 249.68 7.7 %
الربع الأول 2020 391.90 7.9 % 315.66 7.5 % 261.39 11.3 %
الربع الثاني 2020 417.68 13.1 % 334.66 11.3 % 274.93 15.3 %
الربع الثالث 2020 430.30 17.0 % 345.32 15.6 % 289.73 18.5 %
الربع الرابع 2020 468.82 22.1 % 382.63 22.5 % 315.71 26.4 %
الربع الأول 2021 512.23 30.7 % 421.27 33.5 % 356.14 36.3 %
الربع الثاني 2021 546.14 30.8 % 447.51 33.7 % 390.30 42.0 %
الربع الثالث 2021 582.66 35.4 % 478.33 38.5 % 420.95 45.3 %
الربع الرابع 2021 623.67 33.0 % 512.07 33.8 % 452.83 43.4 %
الربع الأول 2022 657.63 28.4 % 507.89 20.6 % 484.53 36.0 %
الربع الثاني 2022 709.78 30.0 % 552.96 23.6 % 519.70 33.2 %
الربع الثالث 2022 740.63 27.1 % 555.77 16.2 % 557.50 32.4 %

نسب الربحية

الفترة العائد على متوسط الاصول العائد على متوسط حقوق المساهمين صافي الارباح/ اجمالي دخل الاستثمارات التمويلية
الربع الأول 2013 3.11 % 23.22 % 80.97 %
الربع الثاني 2013 3.11 % 22.04 % 79.92 %
الربع الثالث 2013 3.00 % 21.79 % 77.81 %
الربع الرابع 2013 2.72 % 19.84 % 73.54 %
الربع الأول 2014 2.52 % 18.69 % 69.90 %
الربع الثاني 2014 2.43 % 17.70 % 67.67 %
الربع الثالث 2014 2.40 % 17.73 % 67.40 %
الربع الرابع 2014 2.33 % 17.01 % 66.94 %
الربع الأول 2015 2.19 % 16.15 % 64.97 %
الربع الثاني 2015 2.13 % 15.67 % 64.89 %
الربع الثالث 2015 2.15 % 15.69 % 64.99 %
الربع الرابع 2015 2.29 % 16.11 % 69.50 %
الربع الأول 2016 2.37 % 17.11 % 73.30 %
الربع الثاني 2016 2.35 % 16.62 % 72.26 %
الربع الثالث 2016 2.45 % 16.95 % 71.49 %
الربع الرابع 2016 2.48 % 16.49 % 69.15 %
الربع الأول 2017 2.52 % 16.92 % 68.98 %
الربع الثاني 2017 2.50 % 16.48 % 68.88 %
الربع الثالث 2017 2.61 % 16.90 % 70.37 %
الربع الرابع 2017 2.67 % 16.94 % 72.50 %
الربع الأول 2018 2.69 % 18.07 % 70.20 %
الربع الثاني 2018 2.74 % 17.86 % 69.40 %
الربع الثالث 2018 2.81 % 18.51 % 68.09 %
الربع الرابع 2018 1.07 % 7.24 % 25.13 %
الربع الأول 2019 1.13 % 7.95 % 25.96 %
الربع الثاني 2019 1.14 % 7.97 % 25.50 %
الربع الثالث 2019 1.19 % 8.56 % 26.12 %
الربع الرابع 2019 2.72 % 20.42 % 59.89 %
الربع الأول 2020 2.64 % 19.83 % 58.21 %
الربع الثاني 2020 2.51 % 19.41 % 57.98 %
الربع الثالث 2020 2.45 % 18.89 % 57.50 %
الربع الرابع 2020 2.48 % 19.39 % 60.97 %
الربع الأول 2021 2.56 % 21.23 % 64.03 %
الربع الثاني 2021 2.64 % 22.79 % 66.24 %
الربع الثالث 2021 2.74 % 23.38 % 67.76 %
الربع الرابع 2021 2.70 % 23.51 % 68.77 %
الربع الأول 2022 2.66 % 23.72 % 69.34 %
الربع الثاني 2022 2.58 % 23.98 % 68.48 %
الربع الثالث 2022 2.53 % 23.40 % 65.92 %

نسب الهيكلة

الفترة الودائع / الأصول الاستثمارات التمويلية / الودائع الاستثمارات التمويلية / الاصول
الربع الأول 2013 84.11 % 77.86 % 65.49 %
الربع الثاني 2013 83.22 % 81.30 % 67.66 %
الربع الثالث 2013 82.61 % 82.23 % 67.93 %
الربع الرابع 2013 82.75 % 80.67 % 66.75 %
الربع الأول 2014 82.81 % 80.94 % 67.02 %
الربع الثاني 2014 83.15 % 81.87 % 68.07 %
الربع الثالث 2014 83.70 % 81.45 % 68.17 %
الربع الرابع 2014 83.22 % 80.42 % 66.93 %
الربع الأول 2015 83.79 % 76.40 % 64.01 %
الربع الثاني 2015 82.38 % 78.17 % 64.40 %
الربع الثالث 2015 83.50 % 77.30 % 64.55 %
الربع الرابع 2015 81.69 % 81.54 % 66.60 %
الربع الأول 2016 82.41 % 81.22 % 66.93 %
الربع الثاني 2016 82.28 % 82.35 % 67.75 %
الربع الثالث 2016 82.48 % 82.86 % 68.34 %
الربع الرابع 2016 80.24 % 82.54 % 66.23 %
الربع الأول 2017 80.45 % 84.57 % 68.03 %
الربع الثاني 2017 82.58 % 81.57 % 67.36 %
الربع الثالث 2017 79.90 % 86.33 % 68.98 %
الربع الرابع 2017 79.58 % 85.53 % 68.06 %
الربع الأول 2018 81.49 % 80.38 % 65.50 %
الربع الثاني 2018 80.67 % 80.80 % 65.18 %
الربع الثالث 2018 81.23 % 80.33 % 65.25 %
الربع الرابع 2018 80.74 % 78.85 % 63.66 %
الربع الأول 2019 80.84 % 80.01 % 64.68 %
الربع الثاني 2019 81.41 % 79.35 % 64.60 %
الربع الثالث 2019 81.23 % 81.85 % 66.49 %
الربع الرابع 2019 81.34 % 79.92 % 65.01 %
الربع الأول 2020 80.55 % 82.81 % 66.70 %
الربع الثاني 2020 80.12 % 82.15 % 65.82 %
الربع الثالث 2020