انخفاض ارباح "بنك ساب" إلى 3895 مليون ريال (- 10%) بنهاية عام 2016 .. وارباح الربع الرابع 607 مليون ريال (- 35%)

2017/01/19 أرقام - خاص

 

انخفضت ارباح البنك السعودي البريطاني "ساب"، الذي يعد سادس اكبر البنوك السعودية من حيث الموجودات إلى 3895 مليون ريال بنهاية عام 2016 بنسبة قدرها 10 %، مقارنة بارباح 4331 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2015 ، كما يوضح الجدول التالي: 

ملخص النتائج المالية (مليون )

البند 2015 2016 التغير‬
صافي دخل العمولات الخاصة 4,253.88 4,756.92 11.8 %
دخل العمليات 6,630.63 6,908.60 4.2 %
مخصصات الديون (429.72) (944.56) (119.8 %)
صافي الدخل 4,330.55 3,894.73 (10.1 %)
متوسط ​​عدد الأسهم 1,500.00 1,500.00 -
ربح السهم (ريال) 2.89 2.60 (10.1 %)

 

قال البنك ان سبب انخفاض الارباح خلال الفترة الحالية مقارنة مع الفترة المماثلة من العام السابق يعود إلى ارتفاع اجمالي مصاريف العمليات بنسبة 26.6٪، والذي نتج بشكل رئيسي من ارتفاع مخصص خسائر الائتمان و الانخفاض في قيمة الموجودات المالية الأخرى و المصاريف العمومية والإدارية. حيث قابل ذلك إرتفاع إجمالي دخل العمليات بنسبة 4.2% نتيجة لإرتفاع صافي دخل العمولات الخاصة و الدخل من تحويل عملات اجنبية و دخل المتاجرة، و في المقابل انخفض دخل الأتعاب و العمولات و مكاسب الاستثمارات المقتناة لغير أغراض المتاجرة.

 

كما ارجع البنك سبب انخفاض الارباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق إلى الزيادة في إجمالي مصاريف العمليات بنسبة 70.7% وذلك نتيجة للزيادة في مخصص خسائر الائتمان و الإنخفاض في قيمة الموجودات المالية الأخرى، حيث قابل ذلك ارتفاع في اجمالي دخل العمليات بنسبة 7.5% و ذلك نتيجة لإرتفاع صافي دخل العمولات الخاصة و دخل المتاجرة، و في المقابل إنخفض دخل الأتعاب و العمولات والدخل من تحويل عملات اجنبية.

 

وارجع البنك سبب انخفاض الارباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع السابق إلى ارتفاع مخصص خسائر الائتمان و الانخفاض في قيمة الموجودات المالية الأخرى. كما انخفض إجمالي دخل العمليات بنسبة 1.3% نتيجة لإنخفاض دخل الأتعاب و العمولات و الدخل من تحويل العملات الأجنبية. حيث قابل ذلك ارتفاع في صافي صافي دخل العمولات الخاصة.

المقارنة الربعية (مليون)

مقارنة مع
البند الرابع 2015 الرابع 2016 التغير‬
صافي دخل العمولات الخاصة 1,076.35 1,236.05 14.8 %
دخل العمليات 1,549.21 1,664.64 7.5 %
مخصصات الديون (113.08) (506.78) (348.2 %)
صافي الدخل 938.54 606.58 (35.4 %)
متوسط ​​عدد الأسهم 1,500.00 1,500.00 -
ربح السهم (ريال) 0.63 0.40 (35.4 %)

الميزانية العمومية (مليار)

البند 2015 2016 التغير‬
الموجودات 187.75 186.06 (0.9 %)
ودائع العملاء 148.89 140.64 (5.5 %)
القروض 125.95 120.96 (4.0 %)

عرض تقارير أخرى

سعر السهم

البنك السعودي الأول
34.50
(0.45) (1.29 %)

البنك السعودي الأول (الأول)

المؤشرات المالية

الحالي
القيمة السوقية (مليون ريال) 70,890.60
عدد الأسهم ((مليون)) 2,054.80
ربح السهم ( ريال) (أخر 12 شهر) 2.97
ربح السهم المخفض ( ريال) (آخر 12 شهر) 2.97
القيمة الدفترية ( ريال) (لأخر فترة معلنة) 27.59
القيمة الاسمية ( ريال) 10.00
مكرر الأرباح التشغيلي (آخر12) 11.91
مكرر الارباح (أخر 12 شهر) 11.62
مضاعف القيمة الدفترية 1.25
العائد على متوسط الاصول (%) (أخر 12 شهر) 1.9
العائد على متوسط حقوق المساهمين (%) (أخر 12 شهر) 11.0
المزيد

تطور النتائج المالية (مليون)

الفترة صافي دخل العمولات الخاصة التغير دخل العمليات التغير مخصصات الديون التغير صافي الدخل التغير ربح السهم (ريال)
الربع الأول 2007 711.24 21.3 % 1,027.88 (27.7 %) (100.13) (110.0 %) 616.31 (37.5 %) 0.41
الربع الثاني 2007 740.88 16.3 % 1,026.98 (14.9 %) (88.40) (140.9 %) 634.94 (22.8 %) 0.42
الربع الثالث 2007 783.03 16.8 % 1,100.04 12.6 % (103.28) (140.9 %) 650.86 0.8 % 0.43
الربع الرابع 2007 823.55 19.3 % 1,219.05 20.5 % (104.45) (7.3 %) 704.83 20.4 % 0.47
الربع الأول 2008 854.42 20.1 % 1,191.39 15.9 % (75.20) 24.9 % 757.01 22.8 % 0.50
الربع الثاني 2008 818.45 10.5 % 1,330.34 29.5 % (109.86) (24.3 %) 795.05 25.2 % 0.53
الربع الثالث 2008 755.46 (3.5 %) 1,177.59 7.0 % (91.77) 11.1 % 711.14 9.3 % 0.47
الربع الرابع 2008 778.72 (5.4 %) 1,212.21 (0.6 %) (94.45) 9.6 % 656.82 (6.8 %) 0.44
الربع الأول 2009 880.93 3.1 % 1,286.25 8.0 % (116.29) (54.6 %) 759.95 0.4 % 0.51
الربع الثاني 2009 894.07 9.2 % 1,382.89 4.0 % (314.37) (186.2 %) 675.99 (15.0 %) 0.45
الربع الثالث 2009 854.14 13.1 % 1,304.49 10.8 % (351.54) (283.1 %) 570.46 (19.8 %) 0.38
الربع الرابع 2009 807.61 3.7 % 1,186.65 (2.1 %) (714.28) (656.3 %) 25.88 (96.1 %) 0.02
الربع الأول 2010 770.14 (12.6 %) 1,205.11 (6.3 %) (176.47) (51.7 %) 620.81 (18.3 %) 0.41
الربع الثاني 2010 942.85 5.5 % 1,359.78 (1.7 %) (504.02) (60.3 %) 446.77 (33.9 %) 0.30
الربع الثالث 2010 799.77 (6.4 %) 1,158.18 (11.2 %) (324.48) 7.7 % 418.94 (26.6 %) 0.28
الربع الرابع 2010 730.28 (9.6 %) 1,116.35 (5.9 %) (238.11) 66.7 % 396.64 1432.7 % 0.26
الربع الأول 2011 725.68 (5.8 %) 1,219.51 1.2 % (67.24) 61.9 % 751.42 21.0 % 0.50
الربع الثاني 2011 778.89 (17.4 %) 1,347.80 (0.9 %) (124.49) 75.3 % 851.57 90.6 % 0.57
الربع الثالث 2011 786.97 (1.6 %) 1,209.52 4.4 % (195.38) 39.8 % 630.16 50.4 % 0.42
الربع الرابع 2011 730.44 0.0 % 1,121.78 0.5 % (81.68) 65.7 % 655.28 65.2 % 0.44
الربع الأول 2012 775.03 6.8 % 1,235.04 1.3 % (36.46) 45.8 % 854.19 13.7 % 0.57
الربع الثاني 2012 826.65 6.1 % 1,377.72 2.2 % (114.21) 8.3 % 914.98 7.4 % 0.61
الربع الثالث 2012 841.66 7.0 % 1,325.49 9.6 % (287.71) (47.3 %) 655.74 4.1 % 0.44
الربع الرابع 2012 820.75 12.4 % 1,228.22 9.5 % (0.58) 99.3 % 815.39 24.4 % 0.54
الربع الأول 2013 885.23 14.2 % 1,437.55 16.4 % (104.57) (186.8 %) 947.86 11.0 % 0.63
الربع الثاني 2013 938.92 13.6 % 1,501.66 9.0 % (105.81) 7.4 % 1,004.67 9.8 % 0.67
الربع الثالث 2013 949.92 12.9 % 1,474.03 11.2 % (214.80) 25.3 % 845.78 29.0 % 0.56
الربع الرابع 2013 945.22 15.2 % 1,400.43 14.0 % 51.01 8955.9 % 975.51 19.6 % 0.65
الربع الأول 2014 960.58 8.5 % 1,620.94 12.8 % (117.59) (12.4 %) 1,080.53 14.0 % 0.72
الربع الثاني 2014 1,008.65 7.4 % 1,663.75 10.8 % (81.37) 23.1 % 1,157.23 15.2 % 0.77
الربع الثالث 2014 1,029.46 8.4 % 1,654.60 12.3 % (157.78) 26.5 % 1,058.96 25.2 % 0.71
الربع الرابع 2014 1,063.92 12.6 % 1,562.92 11.6 % (93.07) (282.4 %) 969.35 (0.6 %) 0.65
الربع الأول 2015 1,031.46 7.4 % 1,717.18 5.9 % (115.59) 1.7 % 1,115.19 3.2 % 0.74
الربع الثاني 2015 1,067.05 5.8 % 1,674.98 0.7 % (113.05) (38.9 %) 1,137.26 (1.7 %) 0.76
الربع الثالث 2015 1,079.01 4.8 % 1,689.26 2.1 % (88.00) 44.2 % 1,139.56 7.6 % 0.76
الربع الرابع 2015 1,076.35 1.2 % 1,549.21 (0.9 %) (113.08) (21.5 %) 938.54 (3.2 %) 0.63
الربع الأول 2016 1,116.67 8.3 % 1,795.56 4.6 % (144.97) (25.4 %) 1,141.68 2.4 % 0.76
الربع الثاني 2016 1,181.84 10.8 % 1,761.11 5.1 % (103.29) 8.6 % 1,151.65 1.3 % 0.77
الربع الثالث 2016 1,222.36 13.3 % 1,687.30 (0.1 %) (189.53) (115.4 %) 994.82 (12.7 %) 0.66
الربع الرابع 2016 1,236.05 14.8 % 1,664.64 7.5 % (506.78) (348.2 %) 606.58 (35.4 %) 0.40
2016 4,756.92 11.8 % 6,908.60 4.2 % (944.56) (119.8 %) 3,894.73 (10.1 %) 2.60

الميزانية العمومية (مليار)

الفترة الموجودات التغير ودائع العملاء التغير القروض التغير
الربع الأول 2007 79.53 8.0 % 59.83 9.7 % 42.75 8.2 %
الربع الثاني 2007 85.11 16.9 % 65.23 18.4 % 48.62 24.3 %
الربع الثالث 2007 89.58 15.9 % 70.29 17.8 % 54.19 31.6 %
الربع الرابع 2007 98.21 27.2 % 71.85 21.2 % 62.00 46.1 %
الربع الأول 2008 106.41 33.8 % 78.41 31.0 % 66.62 55.8 %
الربع الثاني 2008 126.15 48.2 % 89.09 36.6 % 77.54 59.5 %
الربع الثالث 2008 132.62 48.1 % 95.73 36.2 % 83.58 54.2 %
الربع الرابع 2008 131.66 34.1 % 92.68 29.0 % 80.24 29.4 %
الربع الأول 2009 132.57 24.6 % 96.63 23.2 % 79.31 19.0 %
الربع الثاني 2009 121.96 (3.3 %) 91.54 2.7 % 78.72 1.5 %
الربع الثالث 2009 123.91 (6.6 %) 89.25 (6.8 %) 78.83 (5.7 %)
الربع الرابع 2009 126.84 (3.7 %) 89.19 (3.8 %) 76.38 (4.8 %)
الربع الأول 2010 120.53 (9.1 %) 90.02 (6.8 %) 75.70 (4.6 %)
الربع الثاني 2010 120.31 (1.4 %) 94.16 2.9 % 74.75 (5.0 %)
الربع الثالث 2010 118.35 (4.5 %) 90.67 1.6 % 74.69 (5.3 %)
الربع الرابع 2010 125.37 (1.2 %) 94.67 6.2 % 74.25 (2.8 %)
الربع الأول 2011 126.01 4.5 % 96.87 7.6 % 76.24 0.7 %
الربع الثاني 2011 129.54 7.7 % 99.15 5.3 % 79.82 6.8 %
الربع الثالث 2011 131.93 11.5 % 100.75 11.1 % 82.35 10.3 %
الربع الرابع 2011 138.66 10.6 % 105.58 11.5 % 84.81 14.2 %
الربع الأول 2012 144.05 14.3 % 111.62 15.2 % 91.19 19.6 %
الربع الثاني 2012 151.90 17.3 % 117.58 18.6 % 94.74 18.7 %
الربع الثالث 2012 156.24 18.4 % 119.70 18.8 % 97.80 18.8 %
الربع الرابع 2012 156.65 13.0 % 120.43 14.1 % 96.10 13.3 %
الربع الأول 2013 158.79 10.2 % 122.07 9.4 % 101.18 11.0 %
الربع الثاني 2013 161.94 6.6 % 125.89 7.1 % 106.00 11.9 %
الربع الثالث 2013 166.28 6.4 % 129.92 8.5 % 107.83 10.3 %
الربع الرابع 2013 177.30 13.2 % 138.96 15.4 % 106.11 10.4 %
الربع الأول 2014 175.42 10.5 % 136.98 12.2 % 109.90 8.6 %
الربع الثاني 2014 175.47 8.4 % 138.30 9.9 % 112.71 6.3 %
الربع الثالث 2014 182.96 10.0 % 143.69 10.6 % 116.67 8.2 %
الربع الرابع 2014 187.61 5.8 % 145.87 5.0 % 115.22 8.6 %
الربع الأول 2015 190.16 8.4 % 149.00 8.8 % 120.43 9.6 %
الربع الثاني 2015 192.33 9.6 % 151.10 9.3 % 126.96 12.6 %
الربع الثالث 2015 197.20 7.8 % 155.85 8.5 % 129.57 11.1 %
الربع الرابع 2015 187.75 0.1 % 148.89 2.1 % 125.95 9.3 %
الربع الأول 2016 191.79 0.9 % 151.88 1.9 % 130.56 8.4 %
الربع الثاني 2016 191.87 (0.2 %) 150.27 (0.6 %) 131.10 3.3 %
الربع الثالث 2016 185.90 (5.7 %) 144.08 (7.5 %) 125.87 (2.9 %)
الربع الرابع 2016 186.06 (0.9 %) 140.64 (5.5 %) 120.96 (4.0 %)

نسب الربحية

الفترة العائد على متوسط الاصول العائد على متوسط حقوق المساهمين صافي دخل العمولات الخاصة / اجمالي دخل العمليات
الربع الأول 2007 3.49 % 30.97 % 64.13 %
الربع الثاني 2007 3.14 % 26.78 % 69.56 %
الربع الثالث 2007 2.98 % 26.82 % 70.20 %
الربع الرابع 2007 2.97 % 26.29 % 69.93 %
الربع الأول 2008 2.96 % 28.29 % 70.57 %