خسائر ولاء للتأمين 117.3 مليون ريال بنهاية النصف الأول 2025.. وخسائر الربع الثاني 49.4 مليون ريال

سجلت شركة ولاء للتأمين التعاوني خسائر قدرها 117.3 مليون ريال بنهاية النصف الاول 2025، مقارنة بارباح 64.3 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2024.

ملخص النتائج المالية (مليون )

البند	6 أشهر 2024	6 أشهر 2025	التغير‬
إجمالي الأقساط المكتتبة	1,591.14	966.00	(39.3 %)
ايرادات التأمين	1,563.25	1,475.03	(5.6 %)
صافي الدخل	64.30	(117.30)	(282.4 %)
متوسط عدد الأسهم	103.63	127.56	23.1 %
ربح السهم قبل البنود الاستثنائية (ريال)	0.42	(0.92)	(316.6 %)
ربح السهم (ريال)	0.62	(0.92)	(248.2 %)

قالت الشركة إن سبب تسجيل خسائر خلال الفترة الحالية مقارنة بأرباح الفترة المماثلة من العام السابق يعود إلى:

- انخفاض إيرادات التأمين لفترة الحالية مبلغ 1,475,032 ألف ريال، مقارنةً بإيرادات تأمينية قدرها 1,563,249 ألف ريال خلال الفترة المماثلة من العام السابق ويعود هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى تراجع إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي، والمركبات، والطاقة، والهندسة، وتأمين الحماية والادخار غير المرتبط استثماريا، بنسبة انخفاض بلغت %37.05، و%10.05، و%38.29 ، و%22.74 ، و%23.19 على التوالي. وقد تم تعويض هذا الانخفاض جزئيًا بارتفاع إيرادات التأمين في قطاعي الممتلكات والتأمينات العامة الأخرى بنسبة %121.59 و %30.86 على التوالي.

- بلغ صافي الخسارة قبل الزكاة وضريبة الدخل للفترة الحالية مبلغ 107,127 ألف ريال، مقارنةً بصافي ربح قبل الزكاة وضريبة الدخل بقيمة 69,551 ألف ريال خلال الفترة المماثلة من العام السابق.

- سجلت نتيجة خدمات التأمين (خسارة) خلال الفترة الحالية قيمة 100,507 آلاف ريال، مقارنةً بخسارة قدرها 8,564 ألف ريال خلال الفترة المماثلة من العام السابق، ما يمثل زيادة بنسبة 1,073.60. ويعود هذا التغير السلبي بشكل رئيسي إلى قطاعات المركبات والممتلكات والهندسة.

- بلغ صافي دخل الاستثمارات خلال الفترة الحالية 16,090 ألف ريال، مقارنةً بصافي دخل استثماري بقيمة 81,347 الف ريال خلال الفترة المماثلة من العام السابق، ما يمثل انخفاضًا بنسبة %80.22 . ويعود هذا الانخفاض في الدخل الاستثماري بشكل أساسي إلى الخسائر المحققة وغير المحققة في الأسهم للفترة الحالية، مقارنةً بأرباح محققة وغير محققة في نفس الفترة من العام السابق.

- بلغت الإيرادات الأخرى خلال الفترة الحالية 1,444 ألف ريال، مقارنةً بالإيرادات الأخرى البالغة 21,773 ألف ريال في الفترة المماثلة من العام السابق، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 93.37%. ويعود ارتفاع الإيرادات الأخرى في العام السابق بشكل رئيسي إلى استبعاد الأرضي والتي حققت مكاسب قدرها 20,308 آلاف ريال.

- بلغت المصاريف التشغيلية الأخرى خلال الفترة الحالية 21,002 الف ريال، مقارنةً بـ 19,154 الف ريال خلال الفترة المماثلة من العام السابق، ما يمثل زيادة بنسبة %9.65 .

المقارنة الربعية (مليون)

مقارنة مع

البند	الربع الثاني 2024	الربع الثاني 2025	التغير‬
إجمالي الأقساط المكتتبة	943.12	443.53	(53.0 %)
ايرادات التأمين	796.18	686.81	(13.7 %)
صافي الدخل	24.44	(49.35)	(302.0 %)
متوسط عدد الأسهم	103.63	127.56	23.1 %
ربح السهم قبل البنود الاستثنائية	0.24	(0.39)	(264.1 %)
ربح السهم (ريال)	0.24	(0.39)	(264.1 %)

البند	الربع الأول 2025	الربع الثاني 2025	التغير‬
إجمالي الأقساط المكتتبة	522.47	443.53	(15.1 %)
ايرادات التأمين	788.22	686.81	(12.9 %)
صافي الدخل	(67.95)	(49.35)	27.4 %
متوسط عدد الأسهم	127.56	127.56	-
ربح السهم قبل البنود الاستثنائية	(0.53)	(0.39)	27.4 %
ربح السهم (ريال)	(0.53)	(0.39)	27.4 %

كما أرجعت الشركة سبب تسجيل خسائر خلال الربع الحالي مقارنة مع أرباح الربع المماثل من العام السابق إلى:

- انخفاض إيرادات التأمين للربع الحالي مبلغًا وقدره 686,813 ألف ريال، مقارنةً بإيرادات تأمينية بقيمة 796,176 ألف ريال خلال الربع المماثل من العام السابق.

- ويعود هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى تراجع إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي والمركبات والطاقة والهندسة والحماية والادخار غير المرتبط استثمارياً، بنسبة انخفاض بلغت 44.41%، و5.83%، و80.53%، و29.36%، و23.12% على التوالي.

- بلغ صافي الخسارة قبل الزكاة وضريبة الدخل للربع الحالي 44,177 ألف ريال، مقارنةً بصافي ربح قبل الزكاة وضريبة الدخل بقيمة 26,937 ألف ريال للربع المماثل من العام السابق.

- تسجيل خسائر من خدمات التأمين خلال الربع الحالي بمبلغ 52,126 ألف ريال، مقارنةً بربح من خدمات التأمين بمبلغ 5,785 ألف ريال خلال الربع المماثل. وقد نتجت هذه الخسارة بشكل رئيسي من قطاعي التأمين الطبي والمركبات.

- بلغ صافي دخل الاستثمارات خلال الربع الحالي 18,688 ألف ريال، مقارنةً بصافي دخل استثمارات بقيمة 36,985 ألف ريال خلال الربع المماثل من العام السابق، ويُعزى هذا الانخفاض في دخل الاستثمارات إلى الخسائر المحققة وغير المحققة في الأسهم خلال الربع الحالي، مقارنةً بأرباح محققة وغير محققة في الأسهم خلال نفس الربع من العام السابق.

- على الرغم من ارتفاع إيرادات التأمين في قطاع الممتلكات والحوادث العامة الأخرى بنسبة 163.93% و20.87% على التوالي.

- انخفاض صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) خلال الربع الحالي نتيجة لانخفاض المصاريف التشغيلية الأخرى، حيث بلغت 11,911 ألف ريال للربع الحالي مقارنةً بـ 13,148 ألف ريال خلال الربع المماثل من العام السابق، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 9.41%.

وعزت الشركة سبب انخفاض الخسائر خلال الربع الحالي، مقارنة بخسائر مع الربع السابق إلى:

- انخفاض إيرادات التأمين خلال الربع الحالي 686,813 ألف ريال، مقارنةً بإيرادات تأمينية بقيمة 788,219 ألف ريال خلال الربع السابق يعود هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى تراجع إيرادات التأمين في قطاعات التأمين الطبي والطاقة والحوادث العامة الأخرى، بنسب انخفاض بلغت 16.58%، و80.90%، و8.99% على التوالي.

- على الرغم من ارتفاع إيرادات التأمين في قطاعات المركبات والممتلكات والهندسة والحماية والادخار غير المرتبط استثماريا، بنسب بلغت 6.87%، و15.47%، و12.31%، و23.66% على التوالي.

أداء عمليات التأمين و الإستثمار (مليون)

البند	6 أشهر 2024	6 أشهر 2025	التغير‬
إجمالى أقساط التأمين المكتتبة	1,591.14	966.00	(39.3 %)
ايرادات التأمين	1,563.25	1,475.03	(5.6 %)
دخل خدمات التأمين	(8.56)	(100.51)	(1,074.2 %)
صافي دخل الإستثمارات	81.35	16.09	(80.2 %)
صافي دخل خدمات التأمين والاستثمار	66.93	(90.03)	(234.5 %)

معلومات إضافية:

قالت الشركة إن إجمالي حقوق المساهمين (لا توجد حقوق أقلية) بنهاية الفترة الحالية قد بلغ 1719.293 مليون ريال مقابل 1336.096 مليون ريال للفترة المماثلة من العام السابق.

- خلال عام 2024، قامت الشركة بزيادة رأس مالها من 850,583 الف ريال سعودي إلى 1,275,583 الف ريال سعودي من خلال إصدار حقوق أولوية، حيث تم طرح ما مجموعه 42.5 مليون سهم عادي بقيمة اسمية قدرها 10 ريالات سعودية للسهم الواحد، وسعر طرح قدره 11 ريالًا سعوديًا للسهم. وقد بلغ عدد الأسهم العادية القائمة قبل عملية الطرح 85,058 ألف سهم، والتي تمت إعادة احتسابها بإضافة 16,664 ألف سهم لتصبح 101,722 ألف سهم عادي، لأغراض احتساب ربحية السهم للفترة المماثلة من العام السابق.

- قد بلغت إجمالي الخسارة الشاملة للفترة الحالية (باستثناء حقوق الأقلية) 112,288 الف ريال سعودي، مقارنةً بإجمالي دخل شامل (لا توجد حقوق أقلية) قدره 64,301 الف ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق.

علاوةً على ذلك، بلغ اجمالي أقساط التأمين المكتتبة للفترة الحالية 966,000 الف ريال سعودي، مقارنةً بـ 1,591,140 الف ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق ، ما يمثل انخفاضًا بنسبة %39.29.

- خلال الفترة الحالية، استحوذت الشركة على نسبة %88 من ملكية شركة Aspire Underwriting Agency Ltd وهي شركة وكيل عام إداري(Managing General Agent - MGA) مرخّصة، ويقع مقرها في مركز دبي المالي العالمي (DIFC) في دولة الإمارات العربية المتحدة. ويأتي هذا الاستحواذ ضمن استراتيجية شركة ولاء للتوسع وتنويع أنشطتها في أعمال إعادة التأمين الواردة. وقد بلغت قيمة الاستثمار نحو 68 مليون ريال سعودي، ومن المتوقع أن يكون لهذا الاستحواذ أثر مالي إيجابي على القوائم المالية لشركة ولاء ابتداءً من نهاية الربع الرابع من عام 2025.

- تم احتساب خسارة السهم على أساس قسمة صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل باستثناء حقوق الأقلية للفترة الحالية على المتوسط المرجّح لعدد الأسهم العادية القائمة خلال الفترة الحالية. وقد بلغت خسارة السهم للفترة الحالية 0.92 ريال سعودي للسهم الواحد، مقارنةً بربح معدل للسهم قدره 0.63 ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق والذي تم احتسابه من خلال قسمة صافي الخسارة بعد الزكاة وضريبة الدخل (باستثناء حقوق الأقلية) البالغة 117,304 الف ريال سعودي على المتوسط المرجّح لعدد الأسهم العادية القائمة والبالغ 127,558 الف سهم للفترة الحالية، وقسمة صافي الربح بعد الزكاة وضريبة الدخل (لا توجد حقوق أقلية) البالغ 64,301 الف ريال سعودي على المتوسط المرجّح المعدل لعدد الأسهم العادية القائمة والبالغ 101,722 ألف سهم للفترة المماثلة من العام السابق.

عرض تقارير أخرى

سعر السهم

شركة ولاء للتأمين التعاوني (ولاء)

المزيد

المؤشرات المالية

	الحالي
القيمة السوقية (مليون ريال)	1,577.89
متوسط عدد الاسهم (مليون)	127.56
ربح السهم ( ريال) (أخر 12 شهر)	(0.92)
القيمة الدفترية ( ريال) (لأخر فترة معلنة)	13.48
القيمة الاسمية ( ريال)	10.00
مكرر الربح المتكرر	سالب
مكرر الارباح (أخر 12 شهر)	سالب
مضاعف القيمة الدفترية	0.92
العائد على متوسط الاصول (%) (أخر 12 شهر)	(2.81 )
العائد على متوسط حقوق المساهمين (%) (أخر 12 شهر)	(7.68 )
العائد على القيمة السوقية (%)	(5.24 )

المزيد

لطفاً.. يمكنكم الاطلاع على كامل التقرير من خلال الاشتراك في

يحتوى التقريرعلى تفاصيل البيانات المالية وأهم المؤشرات المالية والمعلومات التاريخية والرسوم البيانية وتوقعات بيوت الخبرة.

حساب أرقام

تابِع

حساب أرقام العالمية

تابِع

حساب أرقام الإمارات‎

تابِع

شاهد كل التعليقات بالموقع

تعليقات {{getCommentCount()}}

كن أول من يعلق على الخبر

رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}

عذرا : لقد انتهت الفتره المسموح بها للتعليق على هذا الخبر

الآراء الواردة في التعليقات تعبر عن آراء أصحابها وليس عن رأي بوابة أرقام المالية. وستلغى التعليقات التي تتضمن اساءة لأشخاص أو تجريح لشعب أو دولة. ونذكر الزوار بأن هذا موقع اقتصادي ولا يقبل التعليقات السياسية أو الدينية.

خسائر ولاء للتأمين 117.3 مليون ريال بنهاية النصف الأول 2025.. وخسائر الربع الثاني 49.4 مليون ريال

ملخص النتائج المالية (مليون )

المقارنة الربعية (مليون)

أداء عمليات التأمين و الإستثمار (مليون)

عرض تقارير أخرى

سعر السهم

شركة ولاء للتأمين التعاوني (ولاء)

المؤشرات المالية

تعليقات {{getCommentCount()}}

رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}

{{comment.DisplayName}}

الأكثر مشاهدة

معلومات

روابط سريعة

تابعونا على

أرقام

حساب الاخبار العالمية

حساب الامارات

نظام تمييز الأعضاء

خسائر ولاء للتأمين 117.3 مليون ريال بنهاية النصف الأول 2025.. وخسائر الربع الثاني 49.4 مليون ريال

ملخص المحتوى:

تحليل التعليقات:

ملخص النتائج المالية (مليون )

المقارنة الربعية (مليون)

أداء عمليات التأمين و الإستثمار (مليون)

عرض تقارير أخرى

سعر السهم

شركة ولاء للتأمين التعاوني (ولاء)

المؤشرات المالية

تعليقات {{getCommentCount()}}

رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}

{{comment.DisplayName}}

الأكثر مشاهدة

معلومات

روابط سريعة

تابعونا على

أرقام

حساب الاخبار العالمية

حساب الامارات

نظام تمييز الأعضاء