هندسة الخداع المالي .. قصة سقوط الشاب الذي خدع سوق الكريبتو

بينما كان "صامويل بانكمان-فرايد" يجلس على كرسي - "بين باج" - في مكتبه غارقًا في تفاصيل لعبة "ليج أوف ليجيندز"، لم يكن مجرد شاب طموح تخرج من معهد "ماساتشوستس التكنولوجي" فحسب، بل كان في الخفاء ينسج خيوطاً معقدة لواحدة من أكبر عمليات الاحتيال في تاريخ صناعة العملات المشفرة.

ومن خلال تأسيس صندوق تحوط خاص متخصص في العملات المشفرة "ألاميدا ريسيرش"، ومنصة التداول "إف تي إكس"، التي روج لها باعتبارها منصة آمنة ومسؤولة، مشيدًا بأنظمة إدارة المخاطر الآلية والمتطورة التي تتبعها لحماية أصول العملاء، استطاع خداع العالم، ودبر عملية احتيال على مدار سنوات.

بداية النهاية

استقال "بانكمان-فرايد" – البالغ من العمر حاليًا 33 عامًا - من منصب المدير التنفيذي وخلفه "جون جيه.راي الثالث" للإشراف على إفلاس بقيمة 23 مليار دولار، والذي صرح لاحقًا بأن "إف تي إكس" كانت أكبر فوضى شهدها في حياته المهنية، من حيث الانعدام التام للضوابط الداخلية وغياب المعلومات المالية الموثوقة.

عملية مدروسة

واكتشف أن المنصة كانت تعمل بدون مجلس إدارة مستقل، وتفتقر إلى أبسط آليات الضوابط الداخلية، ولم يكن لديها حتى مدير مالي مدرج ضمن فريق إدارتها، وعندما أدلى "راي" بشهادته أمام الكونجرس أكد أن ما حدث لم يكن سوى اختلاس تقليدي، تمثل في الاستيلاء على أموال العملاء واستخدامها لأغراض شخصية.

الخطوات الأخيرة في مسيرته

يقضي "بانكمان-فرايد" حاليًا عقوبة السجن لمدة 25 عامًا بتهم تتعلق بسوء الإدارة واختلاس أموال من "إف تي إكس"، إذ حولها من شركة تتجاوز قيمتها  30 مليار دولار في يناير 2022 إلى حافة الإفلاس، ليمثل انهيارها أكبر عملية احتيال في تاريخ الصناعة، وأسفر عن ركود طويل الأمد في القطاع.

مليارات مفقودة

خلص قاضي المحكمة الجزئية الأمريكية "لويس كابلان" إلى أن خسائر عملاء المنصة بلغت 8 مليارات دولار، كما تكبد مستثمرو أسهمها خسارة 1.7 مليار دولار، وفقد مقرضو "ألاميدا" 1.3 مليار دولار، كما وجهت 8 تهم جنائية إلى "بانكمان-فرايد" في الولايات المتحدة، وهبط صافي ثروته إلى 100 ألف دولار تقريبًا وقت اعتقاله، من ذروتها البالغة 26.5 مليار دولار.

لم يكن سقوط "إف تي إكس" مجرد حادث عابر في سوق العملات المشفرة – الذي يتسم بالتقلبات – بل نتيجة عملية خداع مدروسة، أو كما وصفه "جاري غينسلر" رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية آنذاك بأن "بانكمان-فرايد" بنى صرحًا هشًا على أساس الخداع، موهمًا المستثمرين بأنه أحد أكثر الكيانات أمانًا في عالم العملات المشفرة.

المصادر: أرقام – هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية – كلية "سلون" للإدارة بمعهد ماساتشوستس للتكنولوجيا - مورنينج ستار – فورتشن – إيه بي سي نيوز – رويترز  - وول ستريت جورنال